股票、基金投资知识及产品选用技巧20041130-tk-讲座版(下)[1].ppt

* 客户满意不是最终目的! 客户需求 客户认知 客户满意 客户忠诚 客户分析 客户数量 客户数量 * 建议二：营销活动（案例分析） 营销就是运动战：团队精神 ＋一个合适的目标 举例：博时基金大学 投资论坛 机构散户 社区营销 理财课堂 * 建议三：整合营销宣传工具 广告、软文 电视广告、专访 报纸广告、软文 杂志广告、软文 户外广告 广播广告、专访 网络广告 促销 人员导购 营业部布置 销售竞赛 销售人员手册 公关 特别活动策划 投资者见面会 投资论坛 基金经理恳谈会 博时基金大学 直投 信函直邮 夹报直邮 电话行销 网上交易 交易确认 * 建议四：客户公关手段 公关是指一个机构深思熟虑的，有计划的，持续努力建立并保持和它的受众之间的相互理解——国际公关协会 一般公关 培训公关 课题公关 对手分析 从下到上 从个人到集体 开发客户的周期？ * 建议五： 建行个人客户投资理财通讯 客户经理教程 客户经理工具 投资者类型和风险承受能力调查表； 投资建议书 * 个人金融产品持续营销的路径示意 潜在购买者 购买意向者 购买者 忠诚者 生产、产品、功能 效能、地点 使用方法、服务 效用（业绩）品牌 广告 媒介公关 直邮品 推广活动 专访 新闻发布会 宣传资料 POP 网络推广 着力点 * 六、从客户经理到理财规划师 * 客户经理制的必要性 全面专业服务：综合业务知识 例：英国 open plan offset 20/80原则 存贷款业务经理－金融产品销售员－客户经理－理财规划师 * 生命周期和理财规划 * 总结 投资理财很必要 股票基金都需要 价值长期和分散 控制风险最关键 量体裁衣选基金 首选公司能力强 基金经理再其次 历史业绩中长期 * 寄语 银行业国际化的竞争的大幕已经拉开， 金融的竞争，将围绕知识、品牌、理念和服务等方面全方位展开，但最终将是以人为本。 拥有一流的专业理财水平的客户经理队伍将成为个人银行业务的核心竞争力 ！ * 主讲人简介 经济学博士，博时公司市场发展部渠道主管。 1992年9月至2003年7月先后在北京大学光华管理学院财务学专业、国民经济学专业、金融学专业学习，获经济学学士、硕士和博士学位； 2001年7月入博时公司，曾在人力资源部、市场发展部工作实习，现任市场发展部渠道经理，渠道组主管。 * 联系方式 田昆 电话：（0102288 手机邮箱：Tiank@ 传真： （010）售后服务热线： ( 010 ) 6517-1155 * 博时公司简介 博时基金管理公司成立于1998年7月13日，是国内首批成立的五家基金公司之一 2002年获得首批全国社保基金投资管理人资格，并于2003年6月开始管理部分社保基金 截止2004年9月30日，管理资产规模320亿 2004年，获评“2003年度最佳基金公司（中国）” 《亚洲投资者》、“最佳基金公司”（首届上证报最佳基金公司奖评选）、“我最信赖的基金公司”名列第一（和讯网2003年度“我最信赖的基金公司”） 基金经理：2001年2月至2004年5月在融通基金管理有限公司工作；2004年6月21日入职博时基金管理有限公司基金管理部。曾获晨星（中国）2003年度配置型基金经理奖提名（2004年4月23日《上海证券报》），其曾经管理的基金被评为首届“中国金牛基金”（2004年8月23日《中国证券报》）。 * 投资风险提示 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用本基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益 投资有风险，请谨慎选择。基金管理人的过往业绩不代表其未来的表现 投资者投资于基金前应认真阅读基金合同和招募说明书 本基金有关事宜以相关法规规定、中国证监会的批示以及上市公司的公告为准 本资料中有关数据如无特别指出，均来自于博时公司内部资料。 * （一）幻灯片解说词 选择一个“好管家”是成功理财的关键一步。 1.基金产品的选择 ? 市场上的基金产品由很多不同的类型。而同类基金中各只基金也有不同的投资对象，投资策略，风险等方面的特点。在选择基金时，您需要注意浏览有关报纸、销售网点公告等，了解基金的收益、费用和风险特征，判断某种基金是否切合您的投资目标。 具体而言： （1）??? 基金的过往业绩。虽然历史业绩不能代表将来，但基金以及基金管理人的过往业绩能反映出其投资经验和管理水平。 （2）??? 基金的产品特征： 在正常情况下，高收益投资总是伴随着高风险。如果风险承受能力较低，对市场的短期波动比较敏感，则应该投资于一些风险较低的基金（如一些债券基金）