基金入门培训郭黎.pptVIP

赎 回 提交赎回申请 基金公司确认 赎回结果返回 不再计算收益 T日 T+1日 T+2日 赎回流程 收益指标 收益来源 案 例 2010年9月1日，“南宫基金”单位净值1.5元，小强申购了10000份“南宫基金”，申购手续费300元。 2011年5月6日，收到基金公司分红600元。2011年10月27日，“南宫基金”单位净值为2.0元，全部赎回了“南宫基金”，赎回手续费150元。 请问:小强赚了多少钱？总收益＝分红收益＋价差收益－手续费 总收益＝600+（2.0-1.5）×10000－（300+150）＝5150（元） 1.1、国内大量财富的积累，使得国内利率下降，资金向外寻求增值的出路?。 1.2、欧美国家在推进工业化进程中，急需大量资金，故纷纷来英国筹集资金。 英国是现代投资基金的发源地?，美国则在现代投资基金的发展中起着至关重要作用 * 1.1、国内大量财富的积累，使得国内利率下降，资金向外寻求增值的出路?。 1.2、欧美国家在推进工业化进程中，急需大量资金，故纷纷来英国筹集资金。 英国是现代投资基金的发源地?，美国则在现代投资基金的发展中起着至关重要作用 * 1、英国成立了“海外政府信托契约”组织，标志着英国现代证券投资基金的开端。在英国，封闭式基金一般以投资信托公司股份的形式向公众募资，开放式基金一般以单位信托基金的形式存在。 2、《英国股份有限公司法》发布，从此投资基金从契约型进入股份有限公司专业时代； 3、第一家专业管理基金的组织“苏格兰美洲信托”成立； 4、世界上第一个投资信托“海外及殖民地政府信托基金”在英国诞生 * 1、马萨诸塞投资信托基金”1924年诞生于波士顿，成为世界上第一只开放式基金 2、70年代美国经济出现滞胀，高失业率伴随高通胀率，投资基金的发展亦进入低迷阶段 3、80年代美国国内利率逐渐降低并趋于稳定，经济增长、股市兴旺，基金得以快速发展，中后期出现很大的飞跃 4、90年代投资全球化的概念主导了美国投资基金的发展 美国投资公司协会调查显示，截至2006年12月底，美国500多家基金公司提供了8000多只共同基金，管理的资产总额达10.414万亿美元，约占全球基金市场的54.8%，相当于美国2005年GDP的83.4%，资产规模已超过美国商业银行，成为美国最大的金融机构体系。 * 1、1992年，国内第一家比较规范的投资基金--淄博乡镇企业投资基金正式设立 2、1997年，颁布了《证券投资基金暂行办法》 3、1998年，南方基金管理公司和国泰基金管理公司发起设立了“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕 4、2001年，中国第一只开放式基金—华安创新诞生。 5、2011年，中国证监会发布了《证券投资基金销售管理办法》（修订稿），并于10月1日起实施，该办法的实行是基金行业的又一里程碑事件。 * 基金托管人--银行；基金管理人--基金管理公司 通过发行基金份额，把众多投资人的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，由基金管理人负责管理和投资运作，通过投资于股票、债券等投资标的，获得投资收益的一种投资工具。 * * 1、风险由高到低： 股票型、混合型、债券型、保本 型、货币型 2、货币型基金——短期资金的港湾；指数型基金——赚了指数就赚钱 * 申购：指在基金成立后的存续期间，处于申购开放状态期内，投资者申请购买基金份额的行为 赎回：基金的赎回，就是卖出。以您手上持有基金的全部或一部分，申请卖给基金公司，赎回您的资金。 * * 1、货币基金赎回款于T+2日返回投资者账户；非货币基金赎回款于T+3至4日返回投资者账户 2、周五提交的申购申请周六日不享受基金收益 3、周五提交的赎回申请下周一开始不享受基金收益 * 1、基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基单位净值 金当日的价值。 2、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息单位净值 金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。 3、日净值增长率指某一特定日的基金净值比前一日基金净值的增长。 4、基金每天的价值都是波动的。 * 申购：指在基金成立后的存续期间，处于申购开放状态期内，投资者申请购买基金份额的行为 赎回：基金的赎回，就是卖出。以您手上持有基金的全部或一部分，申请卖给基金公司，赎回您的资金。 * * * 债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券的基金，在国内，投资对象主要是国债、金融债和企业债。 * 股票型基金，是指股票型基金的股票仓位不能低于80% * 货币基金资产主要投资于短期货币工具（一般期限在一年以内，平均期限120天），如国债、央行票据、商业票据、