建行现金管理产品介绍2011年5月20日.pptVIP

主要内容 现金管理业务 我们的现金管理 特色现金管理产品 现金管理业务（cash management） 特色现金管理产品 丰富多样的功能：收付款、流动性、信息报告、票据管理、投资理财、信贷业务、统计分析、财务管理（ 8大类，84项功能产品）。 集团现金池功能 1.多级账户管理（实/虚账户） 2.多规则归集、填平 3.内部资金计价 4.内部透支 5.集团式委托贷款 …… 对公一户通 主要功能 实现单位存款账户综合管理，一个账户内可分类管理不同的存款种类； 账户分级管理：二级模式、三级模式； 产品亮点： 简化开户手续：主账户履行开户手续，分账户可根据客户申请开立，不再办理账户报备、报批手续，主分账户均可直接对外结算。 分类管理资金 ：单位客户可以在一个结算主账户下，按资金来源、性质、期限设立分户，实现对该账户下资金的分类管理。 产品亮点： 约定转存，可实现一户通内部活期分户与通知分户资金的动态分配，以提高资金流动性，提高客户财务收益。 周期归集，将活期分户资金，按设定规则自动划转到结算分户。可以在实现客户资金分类管理的基础上，进一步实现资金集中调配的需求。 是对我行支付结算服务手段的革命性创新； 是对单位客户传统支付结算习惯的颠覆性改变。 * 现金管理产品介绍 建设银行河南省分行 2011年5月20日 守诚者实 求变者通 为公者益 通过协助客户对现金、银行存款、票据等广义现金进行统筹规划，在保证流动性的基础上，提供的账户开立、收付款结算、流动性管理、信息报告服务、资金保值增值以及相应短期融资安排的综合性金融服务。 我国的真正意义上的现金管理业务兴起至今还不到十年，但更具强劲的增长势头和广阔的市场前景 现金管理是企业持续快速发展的新引擎 合理流动，持续经营 整合资源，形成合力 精益管理，优化配置 掌控全局，延展价值 CFO的四大任务 现金管理是企业资金管理的新呼唤 资金管理模式加速趋向集中 国内高达65.12%的CFO青睐资金集中管理 财富五百强中80%的企业资金集中管理 现金管理成为CFO手中的主流工具 CFO资金管理工具库中的排名：现金管理、风险管理、信用管理、信托、发债…….. 我们的现金管理 〖禹道〗-智胜的现金管理 上古之时，禹受命治水，变堙为疏。依水之势，凿山疏流；借水之势，兴其水运；引水之势，兴其农业。 治水如此，管理现金，亦如此……正所谓，财如水，洞悉其道，善用其道，方能生生不息。 贴心之道—周到的账户服务 围绕账户开立、账户管理，建设银行提供便捷、个性化的贴心服务，为您开启现金管理服务的大门 账号定制 上门收付款、取送单 组合印鉴 支付密码 集团客户一体化开户 …… 通达之道—丰富的收付款产品 建设银行提供20余种收付款产品，全面满足客户各种结算需求，确保资金流入、流出顺畅，收付通达全球 支票、汇（本）票、实时通、电子商业汇票、国内信用证、公务卡、商务卡、商业汇票委托管理、代理支付、银关通、代理缴税………… 融汇之道—领先的流动性管理服务 建设银行向客户提供以内部资金分类管理、集中共享为核心的流动性管理产品组合，全面实现客户现金资源的汇聚融通 面向集团客户的流动性管理产品群：多模式资金集中、内部资金计价、集团式委托贷款、内部资金拆借、周期支付限额…… 面向非集团客户的对公一户通、协议资金监管…… 掌控之道—全面的信息报告服务 主要产品 客户信息报告 账户信息报告 账户交易信息报告 电子对账 电子回单 集团客户内部资金拆借信息报告 全面满足 客户需求 内部管理：账务查询、监控、自动比对、报表自动生成、统计分析、预测... 方便快捷：电子信息代替纸质信息、指令发送代替人工传递… 安全必威体育官网网址：信息合法合规、必威体育官网网址原则、系统性能稳定、电子签名/章… 准确 及时 全面 目标 财盈之道—丰富的投资理财产品 各种期限的存款 单位委托贷款 乾图理财 大丰收 乾元—日鑫月溢 利得盈 ………… 不同的期限结构 不同风险、不同收益 睿智之道—全面的行业解决方案 财务公司 制造销售 烟草 跨国公司 电信 保险 财政社保 医院/院校 零售超市 企业直销 汽车经销商 综合解决 方案 汇聚建设银行众多现金管理专家智慧，结合客户行业特征，量身定制了十一种现金管理行业解决方案 便捷之道—强大的企业电子银