课程大纲-银行金融法规与廉洁勤业培训.doc

《银行法律风险防控》培训课程大纲 资深专业律师 张绪才 一、【课程背景】 当前国内经济增速放缓，整体社会信用环境有进一步恶化的趋势，受信人及担保人道德风险高企，千方百计拖延还款或摆脱担保责任，甚至出现了个别成功 “合法脱保”的案例；业内个别银行由于贷前和贷后管理不到位，出现了授信脱保和执行难等问题。银行等金融机构不良贷款增加，信贷风险呈不断加大的趋势。 二、【授课时长】 可根据需求选择内容和设计案例，定制一天或两天的课程。 三、【课程收益】 张绪才老师作为多年来从事金融领域法律实务的专业律师，通过办案实践及与金融、司法部门有关部门和人员调研交流，开发出本课程，对金融机构信贷业务中主要的法律风险点，以案例的形式展现出来，并举一反三、融汇贯通，让业务人员增强风险意识，并掌握法律实务知识和技能，提高业务能力和水平，避免金融机构的业务风险和从业人员的职业风险。 四、【授课对象】 商业银行、小额贷款公司、担保公司等金融机构从业人员。 五、【课程特色】 1、其他老师无法比拟的专业优势：张绪才老师系资深专业律师，法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强，内容均为办案实例，来自日常生活，以案说法，具有独特的专业优势。 2、其他律师无法比拟的讲课技能和风格：张绪才老师对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。 3、正向激励的培训流程体系：张绪才老师深谙培训流程和激励之道，能够与单位培训主管人员配合，从培训环境设施、组织管理、正向激励、团队精神、荣誉表彰等方面创新模式，提高学员学习积极性和荣耀感，进而提升学习效果。 六、【课程大纲】 （一）存款被冒领的责任及风险防范 1、案例释法：制度与人情，傻傻分不清 2、几种典型的冒领存款方式 3、防范存款被冒领的几点措施 4、案例释法：私自揽存谁担责？ 5、存单纠纷案件的认定与处理 （二）贷款业务中的法律风险防范 1、案例释法：冒名抵押效力如何？ 2、案例释法：贷款潜规则 危害真不小 3、《公司法》与授信风险防范 4、借新还旧贷款中担保的风险防范 5、抵押担保合同的效力 6、“借新还旧”法律风险的控制 7、权利质押担保的法律风险防范 8、房地产转让、租赁与抵押权实现 9、资产保全 10、防范各类事项,切实加强贷后管理工作 11、案例释法：乾隆讨债与和珅讨债（讲解代位权） 12、案例释法：“捡回”的 6300万元（讲解不安抗辩权） （三）银行的安全保障义务 案例释法：储户存款被抢，银行是否担责？ （四）银行的其他业务法律风险 1、案例释法：公司账户不是你想立，想立就能立 2、案例释法：法院你敢惹？罚你没商量！ 3、案例释法：客户信息：我会告诉所有人替你必威体育官网网址的 （五）做好银行卡诈骗案件预防工作 （六）银行从业人员犯罪行为表现及与行为对应的触犯的罪名 案例释法：老鼠过街，没人喊打 （七）合规及合规风险 合规风险动态管理流程 （八）银行从业人员基本行为准则 1、为什么要廉洁勤业？ 2、应该如何加强反腐倡廉？ 注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反