基金从业考试法律法规真题2.docx

1、(单选题)基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）。A.细分市场具有足够的业务量B.基金产品的可投资性C.基金投资的风险管理能力D.细分市场有明显的区分标准正确答案：A，解析利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。2、(单选题)信息披露义务人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书的事件不包括（）。A.基金转换运作方式B.巨额赎回时全额确认并按时支付C.基金托管人的托管部门负责人变更D.延长基金合同正确答案：B，解析如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。3、(单选题)关于公开募集基金，以下描述错误的是（）。A.公开募集基金需报证监会审核批准后才可以开始募集B.公开募集基金应当由基金管理人管理，托管人托管C.公开募集基金应当经中国证监会注册D.公开募集基金持有人数不得低于200人正确答案：A，解析我国基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。故A项错误。4、(单选题)以下不是资产管理特征的是（）。A.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产B.从参与方来看，包括委托方和受托方C.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值D.从收益特征来看，具有增值的特点正确答案：D，解析资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。5、(单选题)关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是（）。A.价值型股票基金成长型股票基金B.价值型股票基金=成长型股票基金C.价值型股票基金成长型股票基金D.无法比较正确答案：C，解析价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。6、(单选题)下列证券具有到期日的是（）。A.普通股B.优先股C.债券D.存托凭证正确答案：C，解析债券会有一个确定的到期日。7、(单选题)基金托管人职责终止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格正确答案：D，解析依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格。（2）被基金份额持有人大会解任。（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。（4）基金合同约定的其他情形。D项属于基金管理人职责终止的事由。8、(单选题)基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。A.股东的检查、监督、控制和指导B.公司管理层对人员和业务的监督控制C.员工自律D.各部门主管的监督检查查看解析收藏 纠错正确答案：A，解析基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。9、(单选题)主动管理股票型基金（）。A.个股选择和权重不受基金合同等的约束B.管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围C.管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法D.大类资产配置比例不受基金合同等的约束正确答案：C，解析主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。10、(单选题)关于QDII基金的投资范围，表述不准确的是（）。A.住房按揭支持证券B.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券C.所有的公募基金D.银行存款正确答案：C，解析QDII基金可以投资在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金，而不是所有的公募基金，故C项说法错误。11、(单选题)下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是（）。A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出