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关于业务检查发现问题整改工作的几点思考 　　摘要：分析整改工作的现状，研究建立健全发现问题整改工作机制，真正把发现问题、整改问题、堵塞漏洞、消除隐患等各项工作落到实处，切实通过检查的过程来发现问题，整改问题，消除风险隐患，提高经营管理水平的目的。 　　关键词：业务检查 发现问题 整改工作 责任追究 　　中图分类号：C93 文献标志码：A文章编号：1673-291X（2011）30-0229-02 　　业务检查发现问题只是合规性检查工作的一个重要环节，而落实问题整改、消除风险隐患才是合规性检查工作的最终目的。在商业银行内部控制体系中，“监督与纠正”作为内部控制的“五大要素”之一，也充分说明了整改工作的重要性。 　　一、整改工作的现状 　　1.重检查轻整改。在当前商业银行业务经营多元化的过程中，由于制度设计、系统管理以及员工操作的原因，各业务环节隐含着操作风险，并且已成为当前内控案防工作的一个重要方面。每年要投入大量的人力、物力、精力，调动各方面检查资源开展合规性检查，如日常履职检查、专业检查、日常监测、内控评价、内部审计等。但一些行只重视轰轰烈烈地开展各类检查监督工作，对检查中发现的违规操作问题的整改工作重视不够，对相关责任人的责任追究也不到位；有的行甚至省略了整改这一关键环节，检查结束出一个报告了事，既不下达整改要求，对整改落实情况也不过问。因为对整改工作的不重视，导致一些问题屡查屡犯、屡禁不止，这已成为业务经营和管理中的一大弊病、顽疾。 　　2.整改落实不到位。由于对检查发现问题整改工作不到位，一方面造成检查资源的极大浪费，另一方面风险隐患不能有效排除。一些行不重视问题整改，对检查发现的问题往往是找理由开脱和解释，总认为自己有客观原因和实际情况，整改效果难以保证；一些单位对整改工作往往就事论事，治表不治里，不能做到举一反三，没有涉及本行的问题就置若罔闻，不去理会，不进行深入剖析，自查自纠，对问题产生的根源不明、症结不清，不能拿出得力的措施有针对性地来正本清源，从根本上解决问题，风险隐患始终没有消除，更无法实现经营管理水??的全面提高；有些行检查后不注重后续监督，导致检查的“一次性”现象严重；有些被查行敷衍应付，“一报了之”，虚假整改，造成整改工作虎头蛇尾；有的行在问题暴露后，能捂则捂，能盖则盖，搞“内部消化”，不利用问题进行反思和警示，致使一些隐患潜伏多年，不断聚积，而且助长和纵容了不良风气的蔓延。 　　3.责任追究不严。一些单位对违规违纪问题处理处罚和责任追究不力，也导致一些违规问题屡禁不止。有的行究而不严，避重就轻，不能起到警示大家、教育本人的效果；有的行对员工处理严，对领导处理宽，不能从根本上发挥责任追究的作用；有些行经济处罚多，纪律处分少，责任追究效率大打折扣，影响了制度的威慑力。 　　二、加强整改工作的思路 　　检查发现问题整改工作的好坏反映了一个行管理者的业务素质和管理能力，最终将反映出这个行经营管理水平的高低。因此，要把检查发现问题落实整改、建立健全整改工作机制作为经营管理工作中的一项重点工作来抓，纠正和防止重查轻改、敷衍应付、一报了之、形式整改、甚至弄虚作假整改等问题，真正把发现问题、整改问题、堵塞漏洞、消除隐患等各项工作落到实处，切实通过检查的过程来发现问题，整改问题，消除风险隐患，提高经营管理水平的目的。 　　（一）建立整改管理长效机制 　　整改管理工作要长抓不懈，建立整改工作责任制度、整改情况后续跟踪制度、整改情况动态管理制度、整改情况定期报告制度、整改情况定期通报制度等五项整改制度，切实抓好整改的落实工作。 　　1.整改工作责任制度。一是实行“一把手”负责制。各级行、各部门“一把手”为整改工作的第一责任人，主要负责整改工作的安排、督促、落实，对问题责任人提出处理意见，确保整改工作落实到位，责任到人；二是确定整改责任人。被查单位要确定整改责任人，主要负责本单位的整改工作，逐条落实问题责任人，充分了解整改进度和遇到的困难，协调解决整改工作遇到的问题，督促落实整改，按时上报整改报告。 　　2.整改情况后续跟踪制度。按照“谁牵头检查、谁跟踪整改”的要求，加大对检查发现问题整改工作的跟踪力度。督促被查单位制定整改措施，逐条落实检查意见书的整改意见，按时上报整改报告，并通过检查监督综合信息系统实施对问题的动态跟踪管理，确保检查改进措施得以实施，降低风险，提高经营活动的效率和效果。根据检查发现问题的风险程度和重要性，对整改结果的跟踪复查要作为下次检查的内容，也可视情况安排后续跟踪检查，以确定被查单位针对检查发现问题、建议所采取纠正措施的适当性、有效性、及时性。 　　3.整改情况动态管理制度。全面掌握本行、本专业发现问题的整改情况，在整改落实上狠下工夫，按照以下三个方面对整改工作进行动