欺诈与盗用身份.pptVIP

欺诈与盗用身份 诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。由于这种行为完全不使用暴力，而是在一派平静甚至“愉快”的气氛下进行的，加之受害人一般防范意识较差，较易上当受骗。 欺诈案件层出不穷 2009年5月，某旅行社在《某某日报》上刊载了海南七日游的广告，并说明此次旅游的主要景点有9个。同月，龚某报名参加，并交付了旅游服务费2380元。在旅游的过程中，某旅行社只安排了龚某游览了其中的3个主要景点，且被安排的导游没有导游证书，其余景点未安排，也未对龚某说明情况。旅游团游览活动结束后，龚某诉至法院，要求某旅行社赔偿损失。 盗用身份案件在美国时有发生。盗用身份是指盗用他人姓名、住址、出生日期、银行账号、信用卡和社会安全号码等个人信息以牟取经济利益的欺诈行为，导致受害者信用损失 。 在打击盗用身份欺诈活动方面，美国既依靠法律手段，也注重加强民众的防范意识。 　1998年10月，美国国会通过《身份盗窃和冒用阻止法》，禁止任何未经合法授权转移或使用他人身份证明，从事、协助或教唆违犯联邦法律或根据州、地方法律构成重罪的非法活动。这项法律规定，除了罚款以外，盗用他人身份者还将受到最多可达15年监禁的处罚。 　 消费者被告知要及时、仔细地查阅信用卡账单和银行账户明细单，确保无他人使用自己的号码或账户。选择与声誉好的交易对象打交道也可以降低个人信息被盗用的可能性。在网上购物时，应选择那些信誉好的网站。还有，一定要认真销毁自己不再需要保留的信用卡账单、银行和保险文件等别人可从中获得私人信息的文件，不要让垃圾桶成为那些想要盗用他人信用的人的资料库。 女扮男装扮高官子弟诈骗38万,女友四年竟未识破! 一位四川籍女子李徐。现年25岁，初中一肄业。乔装为男性，身份为高干子弟并与军届要人交标碰盏为照片为证（电脑合成）以此作为诈骗的法码，通过视频以交友为名屡屡骗钱得手。 第一诈：以自身显赫的身份骗取了一位山西丈母娘的信赖，以装修房屋为名骗取15万余万，这位未来的岳母只是在视频上见过“准姑爷”的芳容，由于贪图虚荣竟盲目地往她身上砸钱。 第二诈：与一名妙龄女子以情侣身份谈恋爱，同居四载间，居然女友未发现其女儿身，每每女友要求他行房事时，他百般推脱，这位痴情女竟认为他有柳夏蕙般的不近女色的风骨。直到东窗事发，还在频频地给这位“老公”嘘寒问暖。 第三诈：在火车上与一位男士畅饮时结下友谊，当这位男军官向男士借钱时，男士基于将来这位军官会对自己有用的心态，把钱毫无顾忌地“慷慨”给予。检查官问及为何她如何骗得成熟男士钱财时，她如是说：他被我滔滔不绝以及丰富的“学识”所打动。 这位冒充军官在庭审时，趾高气扬，颐指气使，嘴角不时地撇，对所做之事，所犯罪行不屑一顾，大有藐视法庭玩事不恭的意思。毫无改悔之意，并不耻地诡辩：自己用所骗来的钱又用在了那些与之交往的女人身上，这不该算敲诈。但法庭重证据，她无法提供，再说她这非法占有为目的在先。 法庭当庭宣判：她犯有诈骗罪数额特别巨大/伪造现役军人证件及军衔罪，由于认罪态度较好，予以量刑，判处12年，罚金10000元。最后她在接受记者采访时嚣张地说，我认为判刑太重了，我预计最多超不过10年。网络是虚拟的，根本没有真情，如果要想找到属于自己的心上人，要擦亮眼睛，后悔有什么用，我的字典里没有“后悔”两字。 案例二 当事人林某，其妹本为吸毒人员，曾因两次吸毒被当地派出所抓获并强制戒毒，在第二次强制戒毒时，盗用了林某的姓名及身份证号，导致林某被公安系统列入吸毒人员的“黑名单”。在委托翁律师办理该案前，林某一直生活在吸毒人员案底的阴影之中，只要林某住宾馆、坐火车、银行开户等需要出示身份证件的时候，毫不意外，都会被警方盘查且带往派出所强制血检尿检，每次尿检都需要被折腾大半小时未发现异常后才获准离开。 有一次，林某在为单位前往银行提款5万时，出示身份证后，一如既往地被请到她所在的辖区派出所进行尿检时，辖区派出所的警官与林某核对了照片，林某方知是自己吸毒的妹妹在强制戒毒时盗用了自己的身份证号及姓名，妹妹的自私行为让林某蒙上了不白之冤，生活不堪其扰。 在委托翁律师之前，林某曾多次前往派出所要求消除案底还自己的清白，但得到的答案都是告知她需要找到她的妹妹一起到派出所更正信息，如果找不到她妹妹，就无法消除案底。无奈之下，林某找到了翁律师，翁律师在接受委托之后，运用了其女性独特的细腻、处世的智慧以及专业的法律技能，立即起草了相关的申请书及证据材料前往留案底的派出所，在经过一个多月的等待后，林某终于成功在公安系统上消除了吸毒人员的案底。 案例三 弗兰克（莱昂纳多·迪卡普里奥 Leonardo DiCaprio饰）是FBI有史以来年龄最小的通缉犯。他的犯罪手段神通广大，伪装身份的能力超乎常人，全美各地几乎都留下他的犯罪