票据诈骗案件侦查(本).pptVIP

票据诈骗犯罪侦查 一、票据基本知识 二、票据诈骗犯罪的概念 及其认定 三、票据诈骗的常见犯罪手段 四、票据诈骗犯罪的特点 五、票据诈骗案件的侦查 课后思考题：1、2 （一）票据的概念 （二）票据行为 （出票、背书、承兑和保证 ） （三）票据的特征 （四）票据的功能 （支付功能、信用功能、结算功能 和融资功能 ） （五）票据的种类（汇票、本票、支票 ） （六）票据的流转程序 （汇票123、本票、支票 ） 票据是指出票人约定自己或委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人无条件支付一定金额并可流通转让有价证券 。 票据是有价证券的一种，属于完全有价证券 票据的最终目的在于无条件支付票据所载金额 票据是可以流通转让的证券 要式性 ：要式，是指票据行为必须依照票据法的规定在票据上载明法定事项并交付。 无因性：权利人享有的证券权利只以持有证券为必要，至于权利人取得证券的原因，证券上权利发生的原因以及这些原因的存在、有效对证券原则上没有影响。 文义性 ：指票据的权利义务完全依照票据上记载的文义而定，即使其所记载的文义有错误，票据关系人也不得离开票据所记载的文义，以票据以外的其他方法补充、变更、否认票据文义 设权性：是指做成的票据不是证明已经存在的权利，而是创设新的权利。所以，票据并不是对已经从事的交易进行确认，而是通过票据结算新的交易。 流动性 1、汇票 汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。 2、本票 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 3、支票 支票是出票人签发的，委托办理支票业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 票据诈骗犯罪是指以非法占有为目的，利用价值基础不真实的违法票据骗取他人财物，数额较大的行为。 票据诈骗犯罪案件的特点 (一) (二) (三) (四) 一、 (一) 票据行为 票据行为是指产生票据上的权利义务的法律性行为。票据行为包括基本票据行为和附属票据行为。基本票据行为是创设票据权利的行为，是出票行为；附属票据行为是在已成立的票据上所为的行为，包括票据的背书、保证、承兑、贴现等 出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的行为。 背书是指持票人将票据权利转让给他人，或者将一定的票据权利授予他人行使时，在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为。 承兑是指汇票付款人在汇票上记载一定的事项，承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。 保证是指保证人承诺担当付款的担保行为。 贴现是指持票人将未到期的汇票到银行进行兑现，并交纳贴息的行为。 票据的功能 1、支付作用：票据作为支付手段，具有代替现金的作用； 2、信用作用：买卖双方之间的延期付款，个人之间的借贷，都可以利用票据实现 ； 3、结算作用：当事人之间通过持有的票据，在有关当事人之间进行债权、债务的抵销清算； 4、融资功能： 票据诈骗犯罪的认定 1、罪与非罪的界限 2、以“独创”的假票据实施诈骗行为的认定 3、外国票据是否可以构成本罪的工具 4、票据诈骗犯罪与伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，盗窃、抢夺、毁灭国家机关公文、证件、印章、伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪和伪造、变造居民身份最的关系 5、主观“明知”的认定 6、犯罪对象的认定 7、票据诈骗罪与诈骗罪的区别 分析案件线索来源，判断各种犯罪信息的可信程度；研究事件的性质，明确有无票据诈骗犯罪事实发生 1、从票据本身入手 2、从银行方面入手 3、从摸底排队入手，选择侦查途径 4、从串并案件入手，选择侦查途径 5、从辨认入手，选择侦查途径 6、从控制犯罪嫌疑人落脚点入手，选择侦查途径 7、从查账控制赃款、赃物入手，选择侦查途径 8、从审查内部职工入手，选择侦查途径 三、 （四）票据诈骗犯罪案件终结的要求 2、在收集证据上的要求 1、从票据本身入手， （1）就票据进行鉴定，帮助查证犯罪，获取定案的关键证据； （2）从票据记载的信息（如收款人、开户银行帐号等）为线索展开侦查。 （2）循着票据上款项的流向，查明票据存入、支取、转帐的经过，掌握案件的全貌。 2、从银行方面入手 ， （1）询问业务人员，了解案件发生经过‘掌握犯罪嫌疑人的外貌情况，进行模拟画像。 （2）调取银行监控录象，根据需要可以组织银行工作人员进行辨认； （3）注意调查银行工作人员本身，审查付款行为，看是否严格按照程序查询、辨识，核查操作方法和步骤，从而发现内外勾结或过失的