反洗钱知识培训20100809.pptxVIP

反洗钱知识培训五矿海勤期货有限公司反洗钱部张巍目 录洗钱与反洗钱反洗钱法律制度期货业反洗钱合规基本要求五矿海勤反洗钱内部控制制度（一）什么是洗钱洗钱者通过金融机构或其他途径将非法所得加以转移、兑换或者投资，掩饰、隐瞒其非法来源和性质，使非法所得合法化的行为。（二）洗钱的历史演变 1. 20世纪20年代Money Laundering芝加哥 、阿里·卡彭、有组织犯罪集团 2. 20世纪50年代末黑首党、贩毒集团行业化、专业化、体系化 3. 20世纪70、80年代跨国洗钱、国际化 4. 21世纪后“9.11”事件、恐怖融资政治化（三）洗钱的阶段处置（起始环节） 离析 （核心环节）归并（最后环节）对于反洗钱当局来说，在处置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。（四）什么是反洗钱？ 1.反洗钱的概念反洗钱是为了打击和预防洗钱活动而依法采取相关措施的行为。2.反洗钱涉及的犯罪行为种类破坏金融管理秩序犯罪走私犯罪贪污贿赂犯罪毒品犯罪黑社会性质的组织犯罪恐怖活动犯罪金融诈骗犯罪3.中国人民银行协助破获洗钱案件涉及上游犯罪类型分布返 回二、反洗钱法律制度（一）反洗钱相关法律法规中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法中国期货业协会会员单位反洗钱工作指引期货公司反洗钱客户风险等级划分标准指引证券期货业反洗钱工作实施办法（征求意见稿）（二）监管机构及行业协会反洗钱职责 1.反洗钱监管部门根据《反洗钱法》规定，中国人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作。根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》规定，中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）依法配合国务院反洗钱行政主管部门履行证券期货业反洗钱监管职责，制定证券期货业反洗钱工作的规章制度，组织、协调、指导证券公司、期货公司和基金管理公司（以下简称证券期货经营机构）的反洗钱工作。（二）监管机构及行业协会反洗钱职责中国人民银行中国证监会反洗钱局反洗钱监测分析中心中国期货业协会中国人民银行 各地分支机构中国证监会派出机构反洗钱处期货公司（二）监管机构及行业协会反洗钱职责2.中国人民银行反洗钱职责组织协调全国的反洗钱工作；向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况；制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章；监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；负责反洗钱资金监测；在职责范围内调查可疑交易活动，接受单位和个人对洗钱活动的举报，向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，以及法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。（二）监管机构及行业协会反洗钱职责 3.证监会反洗钱工作职责配合人行研究制定证券、期货业反洗钱工作的政策、规划，研究解决证券、期货业反洗钱工作重大和疑难问题，及时向国务院反洗钱行政主管部门通报反洗钱工作信息；参与制定证券期货经营机构反洗钱有关规章，对证券期货经营机构提出建立健全反洗钱内控制度的要求，在证券期货经营机构市场准入和人员任职方面贯彻反洗钱要求；对证券期货经营机构实施反洗钱监管；指导证券业协会、期货业协会制定反洗钱工作指引，开展反洗钱宣传和培训；研究证券期货业反洗钱的重大问题并提出政策建议；及时向公安侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动，协助司法部门调查处理涉嫌洗钱犯罪案件；对派出机构落实反洗钱监管工作情况进行考评，对证券业协会、期货业协会落实反洗钱工作进行指导；（二）监管机构及行业协会反洗钱职责 4.中国期货业协会反洗钱职责：在证监会的指导下，制定和修改行业反洗钱相关工作指引；组织会员单位开展反洗钱培训和宣传工作；定期向证监会报送协会年度反洗钱工作报告，及时报告相关重大事件；组织会员单位研究行业反洗钱工作的相关问题；其他职责。（三）金融机构反洗钱义务建立健全反洗钱内部控制制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。建立客户身份识别制度。建立客户身份资料和交易记录保存制度。执行大额交易和可疑交易报告制度。开展反洗钱培训和宣传工作。（四）反洗钱相关法律规定1.采取“双罚制”金融机构未履行相关义务的，情节严重的，处20万以上50万以下罚款，并对直接负责的董事、高管、相关责任人处以1万以上5万以下罚款。致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款；情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。（四）反洗钱相关法律规定1.采取“双罚制”处罚条件期货公司处罚人员处罚（董事、高官、直接责任人）金融机构未履行相关义务，情节严重的20万-50万1万-5万金融机构未履行相关