抓内控防风险-重服务求发展.doc

抓内控防风险 重服务求发展 2012年营运管理工作紧紧围绕马鞍山市分行中心工作 ，进一步强化风险意识、牢固树立以“客户为中心”的服务理念，以“内控强化年”活动为契机, 努力做到以高效营运促业务发展，以安全营运保障各项业务的顺利运行，以客户满意作为营运工作目标，进一步深化前后台业务分离和后台业务集中。实现了无案件、无重大违规事件的风险防控目标，在全市金融系统票据交换工作考核中获得了一等奖，实现了核算业务事后稽核零差错，后台集中对账回收率均完成了上级行考核指标，全行会计核算业务事后稽核差错率较去年下降了0.27个万分点，事后稽核预警信息回复率及差错整改率均达到100%。 一、在营运管理工作规范化和标准化作业指导下，优化业务流程，提高服务效率，全面提升内控管理水平，全面实现了上半年低风险、零案件的风险防控目标。 （一）扎实开展操作风险排查工作 根据建马函〔2012〕54号文《关于印发马鞍山市分行内控强化年活动实施方案的通知》要求，本部门于2012年3月至5月间对所辖运行、本级核算、稽核、金库四个中心相关岗位的操作风险进行了集中排查，排查重点主要包括参数流程控制中参数变更流转交接过程及维护、人民币银行结算账户后台集中操作、CCBS系统柜员岗位权限、同城票据交换集中处理、账户信息变更以及集中对账管理、金库业务制度执行、离行式自助设备集中维护工作全流程等业务内容。排查结果表明： 1、自助中心离行式自助设备密码、钥匙管理做到了定期更换、双人分管，严格执行“作业领用，使用后交回”的制度规定；清机加钞、配款及现金盘点各环节符合制度要求；金库管理坚持双人作业，金库钥匙及密码关严格做到分人保管、定期更换；款项（箱）交接、出入库管理及现金清点等各项业务流程符合出纳制度管理要求。 2、本级核算中心人员配置合理、岗位制度健全，CCBS柜员权限做到制度和实际岗位权限相一致，柜员查询权限和操作权限实现了有效分离；账户信息变更处理业务、同城票据交换集中处理业务操作流程规范，人工审核严格按制度执行。系统岗位的设置符合不相容岗位管理情况。手工借记、贷记客户账业务业务主管严格执行复核授权，整个操作流程的风险控制状况符合业务操作流程规定；人民币银行结算账户后台集中操作严格按规定办理开户手续；账户资料真实、完整、合规。 3、严格履行对账业务外包的审批手续，在规定时间内按审批程序报送审批材料。对账单发送回收交接登记完整；账单退信处理规范；余额不符帐单的处理合规，跟踪核查及时到位；对账单回执的扫描和验印流程操作符合操作规范。 4、运行中心参数管理岗位人员职责明确，不相容岗位符合制约原则。参数管理流程严谨，符合我行制度要求，申请、审定、维护各环节都是执行双人操作；无越权办理参数变更的情况， 参数变更流转交接过程严谨规范。参数维护过程中，能严格把关，并确保参数维护及时、准确。 （二）着力推进流程排查工作 根据市分行内控强化年活动实施方案部署。本部门在2012年5月中旬开展了流程排查工作，利用风险控制矩阵对现金集中配送、金库管理、自助设备管理、重要空白凭证管理、上门服务、集中运行管理、柜面登记簿管理、柜面印章管理、系统内资金调拨及内部资金转移定价、支票影像业务、电子印鉴集中建模业务、财政性存款缴存、后台资金清算及错账调整、与人行集中对账、业务台账对账、系统内往来对账、内部款项划付、会计入账等各项营运操作管理流程设置的合理性、制度执行合规性进行了全面排查。 1、排查发现流程存在的问题和不足之处： 在集中运行管理参数维护流程中，在对CCBS系统参数、非CCBS系统参数申请时存在机构、网点参数申请发起后，存在业务主管部门对参数审定检核环节描述不明晰的问题。 2、流程修订意见和建议： 申请机构、网点的操作人员在营运作业与管理系统中填写《参数变更申请表》及附表，提交本机构、网点有权人进行复核并审批，经业务主管部门检核并审定确认无误后在系统中提交营运管理部进行再检核。 （三）及时开展CCBS系统柜员信息核查清理工作 为进一步加强营运管理部CCBS系统柜员的管理，有效规避柜员操作风险，我部于在2012年2月下旬组织对了CCBS系统柜员信息进行一次全面的核查清理工作。重点核查CCBS系统柜员离岗超过七个工作日必须锁定等规定是否得到严格执行，对该条款我部基本执行到位。部分柜员在系统中显示超期未用，实际是柜员仅授权，未登录DCC系统进行业务操作；对于符合注销条件的离岗、离职柜员权限均及时进行了注销，并删除了相应柜员号；本次对柜员身份信息进行核实清理，核算机构有五名柜员、自助中心有两名柜员、运行中心各有四名柜员（其中两名已报经省分行进行维护）身份证号录入为15位身份证号，因身份证件已更新换代，故在CCBS系统中及时更新柜员身份证号。另对财务会计部、对公业务经营中心两B角柜员进行锁定操作。通过对所有内