绩效合同书空缺.doc

工作绩效合同书 编号：001 为确保2012年各项工作目标任务的完成，中心行与 签订如下绩效合同： 一、主要经营指标（100分） （一）存款（60-70分） 1、指标进度 单位：万元 项目 时间 存款余额 日 均 对公余额 日 均 储蓄余额 日 均 年 初 二季度末 三季度末 年 末 2、工作建议 （1）分析本支行存量客户，并对存量客户进行分类。按照客户类别，界定维护责任人，并定期对维护责任人进行工作评价。 （2）与中心行共同分析制定本支行实现各项存款目标的途径和方案、手段和措施。 （3）按期对存量客户的维护提升情况，新客户的营销情况进行列表分析，并提出改进措施。 3、考核办法 （1）每季度结束后2日内，本支行按以下公式打分： ●对公存款得分=（对公余额/计划×70%+对公日均/计划×30%） ●储蓄存款得分=（储蓄余额/计划×70%+储蓄日均/计划×30%） ●存款指标得分=（对公存款得分×45%+储蓄存款得分×55%）×挂钩分值 （2）中心行对存款指标得分，根据提示的工作方法执行情况， 由中心行班子确定在-15%—+15%区间内进行调整，调整后的得分为该项的最后得分，即：存款指标得分×[（1±15%）区间]。 （3）每个考核期末的季度点评会，中心行对20个支行进行排队。 （二）利息收入（15-25分） 1、指标进度 单位：万元 时 间 二季度末 三季度末 年末 利息收入净增 2、工作建议 （1）根据本支行的市场环境和总行的业务品种，研究收入实现的具体贷款发放计划。 （2）根据不同类型的客户需求，向公司、小企业、微贷推荐客户，并将本考核期内需求情况和落实情况列表统计。 （3）根据市场调研向中心行公司、零售部提供贷款品种需求，和可借鉴的同业的新品种、新做法。 3、考核办法 （1）每季度结束后2日内，本支行按以下公式评分： 利息收入得分=实际完成收入/计划完成收入×100%×挂钩分值 （2）中心行对利息收入得分，根据提示的工作方法执行情况，由中心行班子确定在-15%—+15%区间内进行调整，调整后的得分为该项的最后得分，即：利息收入得分×[（1±15%）区间]。 （三）经营客户（15分） 1、客户数量（10分） （1）指标进度 客户类别 二季度末净增（户） 三季度末净增（户） 年末净增（户） 100万元以上的 50-100万元的 10-50万元的 2-10万元的 本指标所指的客户是在各支行内，统计全部储蓄账户余额达到上述标准的客户。 （2）工作建议 ①支行要坚持“以中高端客户为主，兼顾大众客户”的发展原则，对我市的行业、企业、目标客户进行细分，锁定目标客户群，制定可行的营销措施，通过“批量发展”和“单个突破”的方式，积极增加客户数量、提升客户质量。 ②积极开展同业调研，围绕如何提高服务质量、提升服务能力、控掘客户潜力，与中心行共同完善服务项目、服务体系。 ③将握美卡的推行和贵宾卡的配发作为发展客户的重要指施，这两项指标将重点考核。 （3）考核办法 ①每季末，各支行将本支行存款达到上述标准的客户分存量和增量统计造表，报零售银行业务营销部。 ②得分计算 经营客户得分=∑(每类客户实际净增/计划净增×10/4） ③得分取整数，该项指标中每类客户的得分上限为150%。 2、业务量指标（5分）。 （1）指标说明：考核期内支行窗口平均有效业务量占全行窗口平均有效业务量的比重，以此计算得分。 （2）工作建议 ①支行要鼓励员工多办业务，争办业务的积极性，对柜员的考核可通过业务量来实现多劳多得的价值取向； ②在服务客户的同时，要注重提高风险意识，提升支行及柜员标准化业务操作，减少结算风险隐患，提升客户满意度。 （3）考核办法 ①运营管理部将前台业务操作、业务管理进行了风险等级划分，不同业务确定了不同的风险分值（详见附表），用于支行标准化考核。 ②标准化考核内容包括事后监督未纳入差错率考核的不规范事项、业务管理2个方面。业务管理以总行相关部门检查通报的事项为准。 ③差错率以总行事后监督中心发现的业务差错为依据，差错率控制在4‰0内。 ④每季度，运营管理部将各支行、会计主管、综合柜员业务量及标准化考核积分、差错率等考核事项明细统计造表，下发至中心行考核组。 ⑤得分公式： 结算量得分＝本支行窗口平均有效业务量/全行窗口平均有效业务量×5，最高得分为该项指标的两倍 支行有效业务量＝业务笔数×对应折算系数—核算质量扣减业务量—标准化考核积分 核算质量扣减