代理与担保业务实务题目及答案.docVIP

第九章 代理与担保业务 一、单项选择题（20题） 1、代理与担保业务属于银行的（ ） A、资产业务 B、表内业务 C、中间业务 D、负债业务 2、代付类业务是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向（ ）发放资金的业务。 A、委托单位 B、指定人 C、特定人 D、中间人 3、以下哪项不属于代付类业务（ ）。 A、佣金 B、收购款 C、社会保险 D、交警罚没款 4、代收代付业务风险防控的三个重点环节是（ ）。 A、业务受理审核、数据录入及账务处理、资金对账 B、代收代付协议审签、数据录入及账务处理、资金对账 C、业务准入、数据录入及账务处理、资金对账 D、业务准入、代收代付协议审签、资金对账 5、受理和审查代收代付业务，要认真对业务合规合法性进行审查，审查后，银行有关部门应作出（ ），防止经办人员与客户串通。 A、风险提示 B、口头意见 C、书面意见 D、审查报告 6、办理代收代付业务，要加强对账工作，对客户开通手机短信发送业务，（ ）告知客户账户资金收付发生情况。 A、定期 B、不定期 C、实时 D、立即 7、银行保函又称（ ）。 A、银行承诺书 B、银行担保书 C、银行契约书 D、银行保证书 8、银行保函是银行（ ）承担一定经济责任的契约文件。 A、无条件 B、有条件 C、必须 D、不需要 9、银行保函由（ ）做出的付款保证承诺。 A、申请人对受益人 B、受益人对申请人 C、银行 D、申请人和受益人双方互相 10、下列不属于融资类保函的是（ ）。 A、借款保函 B、付款保函 C、透支保函 D、融资租赁保函 11、调查保函业务时，要对申请人的（ ）财务报告进行严格审计。 A、月度 B、年度 C、季度 D、半年度 12、以下哪项不属于银行签订附加条件保函，索赔条款的相关规定（ ）。 A、受益人的索赔只有在申请人核实同意，或签字确认后才能予以受理； B、受益人在提出索赔时，必须随附可用来证明其已履行合同义务，或表明申请人未能履约的证明文件来作为对其索赔理由的条件，否则担保行不予受理； C、收到受益人的索赔后，只有在申请人一方无法证明自己事实上已经履行合同，或申请人不能证明是由于受益人原因，导致无法履行合同的情况下，担保人才会履行其赔偿支付的责任； D、担保银行对受益人支付索赔的前提是：受益人能够提交其与申请人纠纷的依据。 13、被列入存款证明书有效期内的存款应进行冻结，对存款证明书（ ）及冻结情况应定期进行检查。 A、正本 B、副本 C、正、副本 14、存款类资信证明，是指银行接受客户申请，通过对客户的（ ）记录及相关信息的收集整理，在银行记录资料的范围内对外出具的存款证明函件。 A、信用记录 B、业务来往 C、资金运行 D、存款 15、银行开立存款业资信证明金额（ ）申请人在本机构存款余额。 A、不得超过 B、可以超过 C、必须等于 16、客户提前撤销存款类资信证明，账户解冻，资信证明（ ）必须收回。 A、正本 B、副本 C、正、副本 17、受理保函业务时，应严格按（ ）办理，同时加强业务合性检查。 A、规定权限 B、规定程序 C、规定权限和程序 D、规定时间和程序 18、代收类业务是银行代理（ ）收取相关费用的业务。 A、缴费单位 B、收费单位 C、企事业单位 D、个人 19、受理保函业务申请时，需申请人提供相关交易证明材料，通过（ ）认真核实交易的真实性、有效性。 A、单方 B、双方 C、多方 20、调查保函业务时，不须对（ ）情况进行双人调查核实。 A、受益人 B、担保人 C、申请人 D、反担保人 二、多项选择题（20题） 1、中小金融机构中间业务案件风险集中表现为（ ）。 A、挪用 B、侵占代收代付资金 C、诈骗 D、违规出具保函或存款类资信证明 2、代收代付业务是指银行受单位或个客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位或个人客户办理（ ）业务。 A、代收 B、代付 C、代扣 D、代发 3、代收代付业务主要分为六个操作环节，以下哪几项属于该操作环节（ ）。 A、业务准入 B、代收代付协议审签 C、业务授权 D、数据录入及账务处理 E、资金对账 F、手续费结算 4、以下哪些属于代收代付业务受理与审核阶段的主要风险点（ ）。 A、客户资质 B、客户身份确认 C、数据传递途径 D、资料交接 E、业务审核 5、在受理与审核代收代付业务时，