八大财务公司创新与发展研讨会会议资料-中冶.ppt

立足服务集团 探索创新发展 中冶集团财务有限公司 2009年9月2日 （一）中冶集团 中国冶金科工集团公司（简称中冶集团）是在原中国冶金建设公司基础上组建的国家特大型企业集团，是国资委确定的19家首批董事会试点央企之一。拥有70多家（改制为有限公司）子公司和控股子公司；主业五大板块：EPC工程承包、技术装备制造、资源开发、房地产开发和纸业开发。 2008年，集团公司资产总额2028亿元，所有者权益193亿元；2008年度，实现营业收入1652亿元，净利润33亿元。 2008年，中冶集团位居中国企业500强第32名；中国最大500家企业第28名；ENR全球最大工程承包商第12名；2009年中冶集团位居世界企业500强第380位。 一、中冶集团和财务公司简介 国资委批准中冶集团整体上市后，集团将除纸业外的四个主业整合，和宝钢集团作为共同发起人、以发起方式设立了中国冶金科工股份有限公司（简称中国中冶）。 一、中冶集团和财务公司简介（续） （二）财务公司 中冶集团财务有限公司原来是中冶集团的全资子公司，因集团的四大主业及子公司进入股份公司，财务公司的原投资人也全部进入股份公司，为便于公司资金运作管理，现变更为中国中冶股份公司的控股子公司。 公司的前身为广州白云山企业集团财务公司，2007年4月26日经中国银监会批准重组后成立，5月17日挂牌运营。 截至2009年6月30日，财务公司资产总额达到91亿元。运营两年来实现营业收入4.2亿元，实现利润1.4亿元，为集团20多家子公司90多个项目提供贷款累计93.29亿元，涵盖了项目贷款、置换高息贷款、流动资金贷款、固定资产贷款、银团贷款、融资租赁、并购借款、票据贴现等业务品种；为集团节约了财务费用约3.5亿元；为集团组织综合授信累计2000多亿元；为集团发行短期融资券、中期票据和企业债券160多亿元。 一、中冶集团和财务公司简介（续） 二、财务公司经营模式方面的探索 管理和运营合一的经营模式： 1.委托授权 2.部门独立，统一管理 三、财务公司运作结构及职责方面的探索 股 东 会 董事会 监事会 审计委员会 风险控制委员会 总经理 信贷审查委员会 副总经理 信贷业务部 咨询业务部 计划财务部 稽核风险部 综合管理部 结算业务部 国际业务部 客户服务部 证券投资评审委员会会 票据业务部 投资业务部 总经理助理 三、财务公司运作结构及职责方面的探索（续） 1.咨询业务部：主要负责集团整体授信、总部和财务公司授信管理、财务顾问、融资咨询服务、总部银行账户管理、办理银行函证、总部及财务公司资金计划、运营安排工作。 2.客户服务部：主要负责整合集团内外金融资源，将客户需求和财务公司产品相结合，根据集团和子公司需求，以财务公司金融产品为工具，为集团和各子公司提供全方位、多品种、个性化的金融服务，并承担财务公司了解客户需求和吸收存款、推进集团资金集中的责任。 3.票据业务部：主要负责除财务公司票据贴现、转贴现等业务外，研究票据池和推广财务公司票据业务工作。 1.咨询业务：（1）集团整体授信：建立多形式、多种类的授信模式；建立总部对总部、总部对总行、总部协调子公司、总行协调分行的总分联动的整体授信模式。充分发挥集团整体规模优势，使集团在金融机构中的形象持续改善，同时提高集团和子公司在资金市场的议价能力。授信总额大幅增长，备用授信额度充裕。 （2）重大项目融资，多种形式解决资本金不足问题。（3）总部资金管理运营安排。 2.票据业务：财务公司积极开展研究和探索，选择几家商业银行作为票据合作银行，确立组合票据管理模式。2008年财务公司除集中了部分子公司上存票据，开展票据集中收款，票据集中贴现，票据集中代付外，还开展了票据质押融资等业务，并整体探讨了财务公司票据的保兑业务，为推广财务公司的票据使用打开一条新路。 四、业务方面的探索 四、业务方面的探索（续） 3.集中保证金业务：根据调研结果，集团每年沉淀在银行的各类保函、信用证保证金达30亿元以上，按存贷款利差5％计算，每年多支付很多财务费用。为盘活沉淀保证金，财务公司积极探讨通过银行总行将集团所有保证金集中管理，由财务公司集中统一办理的集中管理模式，现已进入银行评审阶段。 4.内部保函业务