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案例一 出口美国单据遭止付案 （省分行营业部） 出口 CASE 1 2011年4月6日省分行营业部收到杭州企业L公司的出口信用证下交单，开证行为HSBC NEWYORK,AVAILABLE WITH ANY BANK BY NEGOTIATION,单据金额USD725000.00 单据包含2/3份B/L, 期限为即期。 企业要求必须无不符点出单。 我行根据要求仔细审核单据，于4月7日寄单开证行 CASE 1 4月11日，我行收到开证行MT799电文： -“ PLS BE INFORMED THAT WE ARE SUBJECT TO AND IN COMPLIANCE WITH A COURT ORDER FROM THE SUPREME COURT OF THE STATE OF NY DATED APRIL 11,2011 RESTRAINING OUR BANK FROM HONORING OR PAYING THE PROCEEDS OF OUR LETTER OF CREDIT NO. DC MTN734746 PENDING THE OUTCOME OF COURT’S HEARING OF A REQUEST FOR A PERMANENT INJUCTION. FILED BY PEACOCK GROUP INC WHICH SHALL BE HELD ON APRIL 27,2011 AT THE （PLACE) NEWYORK.” CASE 1 4月14日L公司收到美国P公司律师信，随附其向美国纽约 州高等法院递交的止付令申请书。 申请止付理由： -“受益人未经许可，未按规定的规格发货” -“信用证要求CLEAN ON BOARD B/L,受益人未能提供” -“受益人B/L倒签，属于欺诈行为” 2011年4月27日，法律听证会举行，。同日，美国纽约州 高等法院通过了临时止付令。 CASE 2 案 例 二 不符点单据索汇纠纷 CASE 2 2011年2月18日杭州K企业向我行递交了一套韩国友利银行（WOORI BANK）开立的信用证项下单据，金额USD33992.12。由于存在不符点，单据经客户确认后担保出单。 我行经办人员认为该企业收汇情况一向良好，于同一日向偿付行索汇。2月20日，支行收到款项后入企业账户 。 2月22日我行收到了开证行的拒付电，称由于存在不符点（属实）单据已被拒付，单据代为保存等待我行进一步指示。 2月23日，开证行得知款项被索后，再次发电要求归还款项。 CASE 2 我行业务经办立即将情况反馈给K公司并于2月25日获得其的回复，称已与韩国客商协商处理好此事，韩国进口商将付款赎单。之后我行再未收到开证行要求退汇的电文。 5月21日我行再次收到开证行电文，要求立即归还款项。在随后5月21日至6月17日之间又连续发了19份索赔电文，称我行若未能在6月18日之前退回款项，将采取法律措施。 我行在此期间充分与K公司沟通以了解货物、单据目前状况，获悉由于韩商已取走全部货物。我行与K公司一起对外进行交涉。 CASE 2 由于信用证下我行递交了全套海运提单，且提单的抬头（收货人）为开证行。我行即敦促K公司与运输公司联系，力求取得韩国客商的提货记录 同时我行在6月18日就此事回复开证行，询问单据下落，提出疑问，阐述立场，并要求对方银行必须正式给我行予确认，说明其从未在行为上协助过进口商提货。 2011年7月1日，我行收到开证行补发的授权索汇电，暗示其已接收单据并同意付款，之后开证行未再来电。 启示：扣除不符点费后索汇的条款 程序上必须完整 出口 案例三 多套出口单据合并交单 （省分行营业部） Case 3 LC NO. BBHK01MO038037 开证行: BELGIAN BANK H.K.(GEBAHKKWAA) 受益人：浙江茶叶 两套单据一并递交： INV.914L008116A USD80143.00 INV.914L008116B USD71500.00 客户要求我行以一张面函下两套单据（两张汇票） 寄出向开证行提示付款。 Case 3