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投资经济效果动态静态分析与工程经济(编可研资料) 第二章 利息及等值计算
第二章 利息及等值的计算
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一、利息计算公式
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二、等值的计算
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三、财务现金流量表
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工程经济学 商学院 王海滋 1
一、利息计算公式
一、利息计算公式
一)利息的种类
1、单利计息
假设以年利率10%借入资金1000元,共借4年,其
偿还情况如下表所示:
年 年初欠款 年末应付利息 年末欠款 年末偿还
1 1000 100 1100 0
2 1100 100 1200 0
3 1200 100 1300 0
4 1300 100 1400 1400
即每期均按原始本金计算利息,这种计息方式称
为单利(计息)。
工程经济学 商学院 王海滋 2
单利计息公式
单利计息公式
利息与时间呈线性关系,不论计息期数
为多大,只有本金计息,而利息本身不
再计息。设P代表本金,n代表计息期数,
i代表利率,I代表所付或所收的总利息,
F代表本利和,则:
I Pni
F P (1 + ni )
工程经济学 商学院 王海滋 3
2、复利计息
2、复利计息
将本期的利息转为下期的本金,下期将按本利和的总
额计息,这种计息方式称为复利(计息)。
同样设P代表本金,n代表计息期数,i代表利率,I代
表所付或所收的总利息,F代表本利和,则:
年 年初欠款 年末应付利息 年末欠款 年末偿还
1 1000 100 1100 0
2 1100 110 1210 0
3 1210 121 1331 0
4 1331 133.1 1464.1 1464.1
n {( )n }
F P (1 + i ) I P 1 + i −1
工程经济学 商学院 王海滋 4
二)现金流量图(Cash Flow
二)现金流量图(Cash Flow
Diagram)
Diagram)
对现金流量图的几点说明
对现金流量图的几点说明
1、水平线是时间标度,每一格代表一个时间单位
(年、月、日),第n格的终点和第n+1格的起点是相
重合的。
2 、箭头表示现金流动的方向,向下的箭头表示支出
(现金的减少),向上的箭头表示现金收入(现金的
增加),箭头的长短与收入或支出的大小成比例。
3、现金流量图与立脚点(着眼点)有关:如贷款人
的立脚点,或者借款人的立脚点。
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三)利息计算公式
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