分德国商业银行绿色信贷业务模式比较研究及项目案例分析.doc

德国复兴信贷银行和部分德国商业银行绿色信贷业务模式比较研究及项目案例分析工作任务大纲 中国进出口银行正在执行世界银行（以下简称“世行”）节能融资配套GEF赠款项目，根据该项目有关计划，中国进出口银行拟聘请咨询商，对德国复兴信贷银行（以下简称KFW）和其他德国主要商业银行开展绿色信贷业务情况和模式做比较研究, 以借鉴国外同业机构做法，为其节能团队提供参考，以期达到提升其绿色信贷整体水平的目的。 一、背景 1.关于世行节能融资项目 世行节能融资项目由世行提供的2亿美元贷款和中国进出口银行提供一定比例的人民币贷款组成，进出口银行在选定合格项目后将上述两部分资金以商业贷款条件提供给合格的目标客户。自2008年起，该项贷款已签约12个项目，协议金额折合人民币共计近20亿元，项目涉及钢铁，化工，玻璃等行业的余热余压利用，锅炉改造等领域，目标客户包括大中型企业以及能源服务公司，目前，进出口银行计划在建筑节能（包括屋顶太阳能）领域有所突破。 2.关于世行节能融资配套GEF赠款项目 GEF为促进该项目的顺利实施提供了配套赠款，用于中国进出口银行在节能融资领域的能力建设，目的在于提升银行节能融资项目管理能力和专业技能，为发展可持续节能贷款业务积累经验。 3.关于本任务 在向中国进出口银行提供贷款的同时，世行希望发达国家的同业机构开展绿色信贷的经验对进出口银行有借鉴作用，同时，进出口银行也愿意学习、比较和借鉴国外同业的先进经验和做法。有鉴于此，中国进出口银行拟聘请有经验的咨询商，为了解德国复兴信贷银行和其他德国主要商业银行（以下简称德国银行）开展绿色信贷业务的情况提供咨询。 此次咨询服务的目的是使中国进出口银行在建立一套符合中国进出口银行实际情况的，具有前瞻性和可持续性的绿色信贷体系时，借鉴德国金融机构的经验，以提升中国进出口银行开展类此业务的整体水平。 根据上述任务，中国进出口银行拟聘请咨询商开展有关工作。 二、合格咨询商的条件 1.具有咨询服务资质的合法注册的企业、事业单位或法人团体，成立2年以上，资信良好； 2.与德国复兴信贷银行和德国主要商业银行具有良好的合作基础，能够获取与该咨询任务相关的基本信息； 3.熟悉德国银行业整体情况，了解德国绿色信贷相关政策，熟悉KFW和德国主要商业银行业务操作模式和机构设置； 4.具有相关或类似本咨询任务的成功案例，特别是在银行信贷和风险管理等领域具有一定的咨询研究成果； 5.有专业的研究团队和较好的组织管理，能保证本咨询任务高质量完成； 6.对中国银行业以及进出口银行有一定的了解。 三、工作目标和内容 按照中国进出口银行的要求，达到以下目标： 1.全面介绍KFW银行信贷体系，以及绿色信贷业务的整体情况（包括但不限于绿色信贷产品设计，市场开拓，审批流程，操作流程，贷后管理以及风险控制措施，绩效考核制度等） 2.选择2－3家德国商业银行，对比其在上述内容上与KFW银行的异同，分析利弊； 3.配合上述模式比较，选择1个工业节能，2个建筑节能（其中1个为屋顶太阳能），1个风力发电，1个太阳能项目做案例分析。 4.提出对中国进出口银行开展绿色信贷业务的建议和意见。 四、提交工作计划及时间、合同支付、监督管理 1.时间 咨询合同签订后于2014年11月30日前向中国进出口银行提出一份合适的可接受的工作计划； 之后的4个月内完成工作任务大纲中规定的工作内容。 2、合同和支付 采用世界银行选择和聘请咨询顾问指南标准合同文本。合同执行期为4个月，金额预计不超过6万美元，支付方式如下： （1）签订合同后支付预付款40%； （2）进度款50%，在咨询商提交工作成果初稿后支付； （3）尾款10%，工作成果通过最终验收后支付。 3.监督管理 中国进出口银行依照合同对咨询商有关工作进行监督，并接受世行的监督。 1