年秋开 放专科理财期末复习指.doc

09年秋开放专科《个人理财》期末复习指导 巴南电大课程辅导教师 周正 一、课程复习应考基本要求 （一）课程性质：本门课程为会计本科选修课，由重庆电大自己出题考试。 （二）考核方式：开卷笔试，考试时间90分钟 （三）考试范围：本复习指导适用于重庆电大开放教育专科各个专业的通识课程《个人理财》。 本课程考试命题依据的教材采用苑德军、张颖主编的《个人理财》。（2007年1月第1版）。 （四）考核目的：通过本次考试，了解学生对本课程基本内容和重、难点的掌握程度，以及运用本课程基本知识、基本理论和基本方法来解决个人理财活动的能力，同时还考察学生在平时的学习中是否注意了理解和记忆相结合，理解和运用相结合。 （五）命题依据：本课程的命题依据是《个人理财》课程的教学大纲、教材、教学实施意见。 （六）考试要求：考试主要是考核学生对基本理论和基本问题的理解和应用能力。在能力层次上，从了解、掌握重点掌握3个角度来要求。主要考核学生对成本会计的基本理论、基本方法的理解和实际运用的能力。 （七）试题类型及结构：考题类型及分数比重大致为：单项选择题(20%)；多选题(20%)；判断题(20%)；简答题（40%）。 考试要求及注意事项 （1）做题时先易后难，不留空题。不会做的题目暂时跳过，估计本次开卷考试的内容交多，考试时掌握好时间。 （2）做选择题时多用“排除法”。单选题一般有迷惑性的选项有2个，另外的2个很容易排除 （3）问答题答案要分条列项。不要想到哪里写到哪里，要归纳出答案的要点，分成1、2、3……分别列出。 二、 复习应考资料准备及使用 （一）重庆电大下发的《个人理财》期末复习指导 （二）本指南综合练习题 内容包括各章重难点分析及答案、综合练习题等。 （三）平时作业 因为市电大命题的科目，往往在平时作业含有大量的原题，所以这也是很主要的复习资料 （四）重庆电大网上模拟题—见重庆电大在线学习平台 三、 各章重难点归纳辅导 第一章 个人理财概论 一、重点名词 理财商数P3 二、重点掌握 1、理财商数；P3 三、一般掌握 1、个人理财的基本内容；P5--8 2、个人理财在中国的发展 P3--4 3、个人理财的基本作用 P9-10 4、个人理财的基本理论 P12--14 第二章 个人理财流程 一、重点名词 个人理财策略 财务策划计划 P39 二、重点掌握 1、建立客户关系的方式；P17 2、客户市场划分与市场开拓；P21--24 3、整合个人理财策略、提出财务策划计划和执行和监督财务策划计划。P33--46 三、一般掌握 1、与客户的沟通及技巧；P19-21 2、收集客户信息的方法；P25 3、客户、财务状况的分析方法。P30 第三章 个人银行理财 一、重点名词 个人银行理财 P49 银行储蓄产品 P57 二、重点掌握 1、个人银行理财的理财产品；P51 2、个人银行理财产品的收益与风险管理；P52--54 3、个人投资者如何利用个人银行理财来进行理财规划。P55--56 三、一般掌握 1、个人银行理财的含义；P49 2、银行储蓄产品；P57 3、境内外资银行个人理财的现状、产品类型及服务。P62-65 第四章 个人证券理财 一、重点名词 个人证券理财 P67 二、一般掌握 1、个人证券理财的概念、作用及原理 P67-68 2、个人证券理财的产品及特点 P69--73 3、个人证券理财产品收益及风险 P74-76 4、根据个人不同情况，确立和运用个人证券理财规划 P76 第五章 个人保险理财 一、重点名词 个人保险理财 P81 投资连接保险 P85 分红保险 P84 年金保险 P88 二、重点掌握 1、个人保险理财的产品及特点；P82 2、个人保险理财产品收益及风险管理；P90 3、根据个人不同情况，确立和运用个人保险理财规划。P93 三、一般掌握 1、个人保险理财的概念及作用；P82 2、个人保险理财的产品及特点。P82 （1）分红保险； （2）投资连接保险； （3）万能人寿保险； （4）年金保险。 第六章 个人外汇理财 一、重点名词 个人外汇理财 P96 二、重点掌握 1、个人外汇理财产品收益及风险管理；P104 2、个人外汇买卖的交易程序及风险管理。P110 三、一般掌握 1、个人外汇理财的产品及特点；P97 2、个人外汇交易的概念、特征、操作方法 P98 第七章 个人信托理财 一、重点名词 信托 P119 个人信托理财 P122 二、重点掌握 1、个人信托理财的品种、特点和运用范围 P124-126 2、个人信托理财产品收益及风险管理 P127 三、一般掌握 1、信托的构成要素及基本职能 P120-121 2、根据个人不同情况，确立和运用个人保险理财规划 P130 第八