肥西农村商业银行度披露.doc

肥西农村商业银行2016年度信息披露报告 目 录 第一节 重要提示-----------------------------------------2 第二节 基本情况简介-------------------------------------2 第三节 股本变动及股东情况-------------------------------6 第四节 董事、监事、高级管理人员情况--------------- ---- 8 第五节 法人治理情况------------------------------------11 第六节 “三会”情况-------------------------------------12 第七节 2016年工作总结---------------------------------19 第八节 2017年工作意见---------------------------------33 第九节 风险管理情况------------------------------------44 第十节 内部控制情况------------------------------------49 第十一节 资本充足情况----------------------------------69 第十二节 “三农”金融计划执行报告----------------------70 第十三节 重要事项--------------------------------------75 第十四节 会计报表附注----------------------------------76 第十五节 财务情况说明书--------------------------------80 第一节 重要提示 一、安徽肥西农村商业银行股份有限公司（以下简称“肥西农商银行”）董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 二、本年度报告正文及摘要已经相关程序审议通过。 三、安徽嘉华会计师事务所根据国内审计准则审计并出具了无保留意见的审计报告。 第二节 基本情况简介 【法定中文名称】安徽肥西农村商业银行股份有限公司 【法定代表人】 王华余 【注册地址】 肥西县上派镇三河路62号 邮政编码：231200 联系电话：0551 传真：0551【主营业务范围】 吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事借记卡业务、代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券、企业债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。 【其他相关资料】 首次注册登记日期：2010年2月5日 地点：安徽省合肥市肥西县上派镇三河路62号 注册资本：人民币71728万元 金融许可证编号：B1066H234010001 统一社会信用代码：913401005501896885 聘请的审计机构名称：安徽嘉华会计师事务所 审计机构办公地址：合肥市濉溪路425号远航大厦804室 【人员情况】 ）【部门与分支机构设置】 肥西农商银行除设董事长室、行长室、监事长室、副行长室、行长助理室外，机关内设了17个部门、1个营业部,运营部下设5个中心。按照流程银行设立三道防线，第一道防线部门包括前中后台，其中营业部、个人业务部、公司业务部、金融市场部4个部门，属前台业务经营部门；业务管理部、授信评审部、计划财务部、资产管理部、电子银行部5个部门，属于中台管理部门；人力资源部、办公室、安全保卫部、纪检监察部、信息科技部、运营部、后勤保障部7个部门，为经营管理履行后勤、保障职能，属于后台管理部门；第二道防线部门是合规与风险管理部；第三道防线部门是内部审计部。 肥西农商银行下辖支行31家，分理处11家，机构总数43家（含营业部）。 肥西农商银行营业部及支行分布一览表 序号 机构名称 营业地址 行政区划所在地 联系电话 1 营业部 肥西县上派镇三河路62号 肥西县上派镇 2 上派镇支行 肥西县上派镇人民路12号 肥西县上派镇 3 馆驿支行 肥西县上派镇三河路94号 肥西县上派镇 4 青年路支行 肥西县上派镇青年路58号 肥西县上派镇 5 长安支行 肥西县桃花镇柏堰柏堰雅苑二期门面房16-20号 肥西县桃花镇 6 肥光支行 合肥市金寨南路1038号 合肥市经济开发区 7 烟墩支行 合肥市经开区繁华大道137号 合肥市经济开发区 8 紫