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莆田农商银行第七次股大会会议议程
莆田农商银行第七次股东大会会议议程
地点 时 间 人员 会议内容 报告人 主持人 本行七楼大会议室 2015年4月28日上午9:00-11:00 本行全体董事参加。监事、高级管理层列席会议;邀请银监部门领导参加。 1 审议《莆田农商银行董事会2014年度工作报告(草案)》 施云飞 施云飞 2 审议《莆田农商银行监事会2014年度工作报告(草案)》 陈国清 3 审议《莆田农商银行2014年度财务决算报告(草案)》
王惠山 4 审议《莆田农商银行2015年度财务预算方案(草案)》 5 审议《莆田农商银行2014年度利润分配方案及及股金分红方案(草案)》 6 审议《莆田农商银行2014年度已剥离不良贷款收回分配方案(草案)》 7 审议《莆田农商银行董事履职评价实施细则(草案)》 8 审议《莆田农商银行独立董事履职评价实施细则(草案)》 9 审议《莆田农商银行监事履职评价实施细则(草案)》 陈国清 10 审议《关于修改福建莆田农村商业银行股份有限公司章程的议案(草案)》 王惠山 11 审议《关于补选林秀娟为本行董事的议案(草案)》 12 审议《关于补选林维群为本行董事的议案(草案)》 13 审议《关于补选游文锦为本行董事的议案(草案)》 14 通报莆田农商银行2014年度董事、监事长及高级管理层成员履职评价结果 陈国清 15 通报2014年度莆田农商银行董事、监事及高管人员关联交易情况 16 通报银监部门对莆田农商银行2014年度的监管意见及执行整改情况 福建莆田农村商业银行股份有限公司
第七次股东大会 议案一
莆田农商银行董事会2014年度工作报告
(草 案)
2014年,面对经济及信用环境双下行的严峻形势,本行董事会在全体股东的大力支持下,严格遵照《公司法》、《莆田农商银行章程》及各项规章制度,规范行使职权,科学谨慎决策,进一步完善公司法人治理,优化经营管理体制,加强风险管理和内部控制,经过全体员工的不懈努力,实现各项工作平稳有序开展。现将董事会2014年的主要工作情况报告如下:
一、2014年度主要经营情况
截至2014年12月末,全行各项存款147.10亿元,比年初增加11.35 亿元,增幅8.36 %;各项贷款91.88亿元,比年初增长19.04亿元,增幅26.13 %;不良贷款余额2.63亿元,比年初上升1.76亿元;不良贷款占比 2.86 %,比年初上升1.68 个百分点。全年实现财务收入12.76亿元,同比增收2.69亿元,增幅26.73%。在计提贷款损失准备3.85亿元的情况下,实现账面利润2.55亿元,净利润1.1亿元;资本充足率16.02%,比年初上升2.9个百分点;核心资本充足率14.93%,比年初上升2.9个百分点;拨备覆盖率174.86%,比年初下降133.2个百分点。
二、2014年度董事会主要工作情况
2014年,董事会全体成员勤勉尽职,科学决策,较好地完成年度的各项工作。
(一)强化决策机制建设,确保董事会高效运作
2014年,本行董事会对重大事项决策均严格按照本行《章程》规定,依法合规,保障决策公开透明。一是认真组织召开董事会,2014年,董事会共召开例会4次,审议通过了32项决议;共召开股东大会1次,审议通过财务预决算报告、利润分配等重大决策工作,董事会能认真贯彻落实股东大会的决议,充分发挥公司治理的效能。二是完善了董事会议事制度。董事会召开前,将会议材料提前发送给全体董事,使董事对各项议案有充分的审议思考时间,参加会议时积极发言献计献策,对本行发展提出意见和建议,切实发挥董事会集体决策的优势。三是完善专业委员会工作机制。2014年,董事会新设立了三农委员会和合规委员会,各专业委员会均能按规定召开会议,并发挥积极的作用。
(二)坚持支农扶小方向,信贷工作取得新成效
2014年,董事会坚持支农扶小的决策方向不动摇,在增户扩面、“三大工程”建设等方面狠下功夫,取得明显的成效。
1.加大涉农贷款投放。一是在贷款投向安排上,优先保证涉农贷款,重点向涉农主体和行业倾斜。二是与政府“农”字头部门沟通协调,主动承接由政府部门牵头主导的各类基金、行业协会、民生类贴息贷款。三是扶持优势产业发展。围绕海洋牧场成长贷款规划,制定南日鲍产业链授信方案,为南日鲍及“三菜”养殖户、加工企业等鲍鱼产业链的生产主体提供5000万元的信贷资金支持;与市海洋与渔业局签订战略合作协议,支持渔船“小改大、木改钢”升级改造,已为首批8户渔民10艘渔船升级改造发放贷款2000万元;与湄洲岛管委会协商合作,为岛上18户从事家庭旅馆经营的农户提
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