督管专员作业流程—保险公司续期保费部早会分享培训模板.ppt

一、督管专员岗位定位 督管专员是指在公司授权范围内专门从事续期在职单业务督管的续收前线业务人员，负责在职单续收的服务支持和业务督导。是在职单续收业务的组织者、推动者和管理者。 13个月继续率是考量公司偿付能力的重要指标、客户忠诚度的集中体现，也是公司稳健经营的关键性指标，新大纲将继续率纳入到督管序列薪资和考核中，也是唯一将继续率指标纳入到薪资考核中的队伍。 定位之高、责任之重、价值之大的督管序列人员。 打造专业化、高效率、强沟通的职业化续收队伍。 二、督管专员工作职责 1、标准化作业流程的执行 2、在职单督导 3、业务甄别 4、品质监控 1、标准化作业流程的执行 分四周标准作业,第一周重点完成最终月绩效指标达成;第二周重点完成过渡月绩效指标达成;第三周重点提升本月指标,整理下月清单;第四周全力冲刺本月指标,完成下月应收拜访 二、督管专员工作职责 2、在职单督导 （1）负责辖区在职单业务的追踪、监控和督促，提升继续率。 （2）根据继续率、达成指标，结合应收清单、应收未收清单、划帐不成功清单等，制定年、季、月、周绩效目标和工作计划。 二、督管专员工作职责 3、业务甄别 （1）应收业务甄别：根据次月应收清单，通过业务员反 馈、电话落实、上门拜访等方式甄别分类；正常单— 有意愿交费的保单；疑难单——有经济能力但无意愿 交费的保单及经济能力不足但有交费意愿的保单；死 单——无经济能力或特定状态下的保单。按照应收业 务甄别分类制定次月达成目标；按照续期保单状态， 对正常单采用早会和电话督收；对疑难单进行电话和 陪导督收；对死单实施上门收费 二、督管专员工作职责 3、业务甄别 （2）失效业务甄别：根据上月失效保单整理分析失效原因，有意愿可能交费的保单和无交费可能的保单，总结“失效问题单”为后续收费服务提供参照，同时报营销管理单位以引起重视。 二、督管专员工作职责 3、业务甄别 （3）新单业务甄别：根据当月承保保单，采用电话服务 和上门拜访等形式确定保单信息是否正确，对保单 信息有误的客户进行变更，对有问题的契约，通过 对产品和公司服务的介绍进一步坚定其继续投保交 费的意愿，并总结“新契约问题单”为后续收费业务 提供参照，同时报营销管理单位引起重视。 二、督管专员工作职责 4、品质监控 （1）辖区营销队伍监控：根据辖区营销队伍组织架构分 类队伍状态，正常业务员——基本正常出勤且当月 有绩效、考核期内达标的业务人员；迷失业务员— 不能正常出勤且考核期内绩效不达标的业务人员； 准离业务人员——基本不出勤且无从业意愿的业务 人员。督管专员按照队伍状态对正常业务员采用大 早会和二次早会督管，对迷失业务员进行督管，对 准离业务员的业务则实施直接收费。 二、督管专员工作职责 4、品质监控 （2）续期佣金、继续率奖金预测：按月度为营销组织和业务员提供续期拥金、继续率奖金等薪资预测，督促续收作业进度，通过续期利益引导和服务技能的强化稳定业务员队伍。 （3）业务员半年、周年回访：了解在岗六个月和一年的业务员业绩状况，发送感谢函，促进业务员留存 及新契约保单服务 三、督管专员工作流程 督管专员以自然月为经营单位，将每月划分四周进行阶段经营，实施四周经营工作流程。 三、督管专员工作流程 第一周工作流程 1、早会经营 （1）辖区本周第一个大早会公布上月继续率完成情况、 本月续期佣金及继续率奖金预测、本月月度及四阶 段达成目标，并将此三项内容登录到职场的展板公 告，做到人人皆知。 （2）根据具体情况在二次早会上对部、组、个人进行有 针对性的沟通。 三、督管专员工作流程 第一周工作流程 2、第一周划帐不成功清单整理及分类催缴。 对正常单采用早会和电话督收，对疑难单采用电话和陪访督收，对死单则实施直接上门收费。 3、第一周阶段达成目标完成。 最终月结束，达成94%、97%、98%；过渡月提升，85%、88%、90%；本月阶段达标80%、82%、84%。如果没有达成阶段目标，则要采用差额累计的方法在第二周弥补上来。 三、督管专员工作流程 第一周工作流程 4、月度例会述职报告 （1）围绕四大职责对上月工作做出总结，对自己出现的问题找出解 决的方法，解决方法要在下月工作计划中体现出来；针对自己 的亮点找出可以在我们队伍中推广的话术、流程等。 （2）下月月度工作计划及阶段目标分解,当月计划在上月第三周末