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SME高端客户大保单计划 SME高端客户为何需要大保单? 目录 “走进中国富人”企业主调研分析 目录 企业主的关注的需求 目录 高端客户保险需求分析—避债 高端客户保险需求分析—避债 高端客户保险需求分析—避债 高端客户保险需求分析—避债 高端客户保险需求分析—避债 高端客户保险需求分析—避债 36岁的私营企业主张先生因公司破产从一个千万富翁眨眼间变得一穷二白，在贫困潦倒之际，一笔高额的寿险赔付金让他和家人的生活免于困顿。“要不是若干年前的一念之间买了这份保险，今天我们全家都要流落街头。”张先生对记者说。 张先生拥有一家中型的制造企业，后因为亏损，资不抵债向法院申请破产。公司、车子、房子和银行存款全部被法院封存。 正当全家人陷入绝望之际，妻子想起来七年前她为张先生购买的人寿保险。根据《合同法》规定，人寿保险不属于债务的追偿范围。这份人寿保险的年金高达20万元，每年20万元足以让张先生全家生存无忧。张先生庆幸不已。 来源：中保网--武汉晨报? ?作者 杨莉 目录 保险能满足高端企业主, 四个无法替代的功能： 锁定 杠杆 避债 急用 协助高端客户做好资产配置 协助高端客户做好资产专款专用规划 丰富全面的产品 百搭年金计划—提供客户最佳的退休规划 沙龙讲座的支持 成功的seminar合作经验 邀约话术（花样年华）--节税避债 现金流在企业的经营过程中是很关键的对吧？ 如果有一种比银行贷款、民间借贷等途径省时省事，方便快捷变现工具，能够在危机时期帮助你，你愿意了解吗？ (保单贷款) 在经营过程中，如果遇到一些令人头疼麻烦纠纷，我们所有的财产都有被冻结甚至拍卖的可能，是吧？ 如果有一种财务工具，能够帮您规避这些风险，锁住财富，你愿意了解吗？ FABE（花样年华） F（产品特征） 保单贷款 人寿保险的保单不会冻结和拍卖 A（产品优点） 手续简单，省时快捷 避债 B（产品利益） 提供一笔周转资金，解决燃眉之急，保证正常运营 锁定财富，保住财富 E（证据或故事） 美国安然公司前老板肯尼斯.莱。在公司破产前他和太太已经一次性购买一笔人寿保险，因而在其破产之后依然能够对保险金额进行支配。 大都会竭诚为你服务 可根据客户需求定制身故保险金分期领取方式： 一、每年领取该受益人项下的身故保险金的___ %，年满____周岁后的领取日一次性领取余额（包含未领的身故保险金和累积的利息）--防挪用 二、每年领取该受益人项下的身故保险金的___ %, 直至身故保险金本息领取完--防挥霍 三、自年满_______周岁后的领取日，每年领取该受益人项下的身故保险金 的_______ %，直至身故保险金本息领取完- 防挪用，防挥霍 注：未领取的身故保险金每年以复利方式累积生息。年累计利率将在每月第一个营业日公布，该利率的最低值为中国人民银行公布的同期一年期存款利率或当时中国保险监督委员会规定的保证利率上限的较低者。 大客户保单免费增值附加服务 大客户销售工具支持 专属 投保单 专属 批单 专属 保单 专属 礼品 专属 宣传用品 专属销售辅助品 专属 建议书 * 银保培训部 材料仅供内部培训使用 世界华人首富李嘉诚老先生曾经说过：“别人都说我很富有，拥有很多财富。其实真正属于我个人的财富是给自己和亲人买了足够的保险。” 李嘉诚先生很有钱，王永庆先生也很有钱，甚至于已经富裕到自己都可以开保险公司了，但为什么他们都买了大量的人寿保险呢？ 1 2 3 企业主的实际案例之一“避债” 企业主的需求有哪些 “走进中国富人”企业主调研分析 4 大都会为企业主提供的解决之道 对象：18位符合中国私人银行客户标准的民营企业家 年龄：35岁-60岁 性别：男性为主 调研方式：电话采访或面谈 调研摘要: 2010 Finding 民营企业主调研： 低风险产品为主(9人) 不愿意参加(2人) 低(8人) 1000万元(1人) 高风险和低风险产品均配(6人) 视时间和主题而定(14人) 中(7人) 5000万元(10人) 高风险产品为主(3人) 愿意参加(2人) 高(3人) 1亿元(7人) 金融品投资配置 对参加银行活动的态度 风险偏好 可用资产 1 2 3 企业主的实际案例之一“避债” 企业主的需求有哪些 “走进中国富人”企业主调研分析 4 大都会为企业主提供的解决之道 节税避债 资产配置 财富传承 财务切割 如何有效理财,让资产能保值增值 如何让财富能传承下去 如何降低企业的财务经营风险 如何有效切割企业(或家族)资产与个人资产 1 2 3 企业主的实际案例之一“避债” 企业主的需求有哪些 “走