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进口供应链融资解决方案 贸易金融部 2009年01月 目录 一、进口商交易模式及产品运用 二、典型进口供应链融资解决方案 三、进口信用证项下未来货权(物)担保融资业务 四、案例 一、进口商交易模式及产品运用 1、进口商供应链环境分析： 境外供应商 进口商 境内供应商 生产商 生产商 物流企业 一级经销商 二级经销商 二级经销商 一级经销商 最终用户 最终用户 一、进口商交易模式及产品运用 2、主要交易模式： 模式一 模式二: 国外采购 货物存储 国内销售 国内订单 完成订单 国外采购 一、进口商交易模式及产品运用 3、各节点的产品运用 国外采购:国际信用证项下未来货权(物)担保融资业务 票证通 国内销售：国内信用证 应收账款票据化 国内保理 货物仓储:动产静态质押 动产动态质押 在模式一中更多地针对企业预付、存货或应收账款占用的各部分资金设计融资方案，盘活资产。在模式二中则有更多的机会设计结构性的链条融资。 二、典型进口供应链融资解决方案 1. 信用证项下未来货权+应收账款融资模式 背景:进口商的下游国内买方虽已确定，但却有一定的账期，不能及时回收资金赎单，进口货物需向下游交货也不能入库转为现货质押。这种情形下有必要将应收账款融资模式与信用证项下未来货权模式进行嫁接。 操作要点：一是以我行认可的下游出具的应收账款回款承诺函（格式经我行认可）赎提单；二是由我行认可的监管方监控报关完税以及向下游交付油品的过程，在交付油品前由买方出具应收账款回款承诺函赎货。 收益：除信用证项下的开证保证金、手续费、结售汇、押汇收益等一般收益外，重点要提高下游回款的沉淀时间，回款到账后到押汇到期或远期信用证对外付汇之间的时间为存款沉淀时间，在设计押汇期限时可和客户具体商定押汇期限，提高存款和押汇的双重收益。 二、典型进口供应链融资解决方案 ④第三方物流/仓储公司代理报关并将货物发送至购销双方约定的交货地点 最终用户 ①授信协议 ②开证 ⑤应收账款回款承诺函 ⑦到期付款，授信结清 发货 订单 出口地议付行 ③全套单据 港口 ⑥交货 国外供应商 进口商 民生 银行 二、典型进口供应链融资解决方案 国内信用证+进口开证 背景 ：国内买方（下游买方）愿意开立国内信用证作为付款保证，则可给予进口商（卖方）国内信用证打包放款额度，以打包放款资金作为100%保证金向外开证（支付），信用证到期以保证金购汇向外支付。 操作要点：我行必须监控货物交付给国内买方的过程。这一业务模式法律关系相对复杂，需控制的细节较多，一般需签订责任义务明确的三方协议。 收益：信用证结算的中间业务收益，100%保证金存款的沉淀时间较长，对存款的带动效益较为明显。 二、典型进口供应链融资解决方案 国内买方或下游买方 进口商或卖方 ①国内证 ②申请打包放款 ③100%保证金 开证 出口商 ④到期以保证金支付 我行监控货物流转过程 必要时三方协议约定各方责任义务 ⑤到期付款 民生银行 三、进口信用证项下未来货权(物)担保融资业务 1、产品定义 信用证项下未来货权（物）融资业务是指根据进口商的申请，在进口商根据授信审批意见交纳一定比例的保证金后，对减免保证金部分以信用证项下未来货权（物）作为担保而开立信用证及办理后续的进口押汇业务。是我行通过控制信用证项下的货权或货物，监控进口商的买卖行为，并采取必要风险控制手段而开展的一种封闭式的短期融资授信业务 三、进口信用证项下未来货权(物)担保融资业务 2、基本操作流程： 1)获取授信额度，确定业务模式： 模式一：打款赎单 模式二：货物到岸后在监管方监控下转为现货抵质押或仓单质押 2)我行、开证申请人、第三方物流公司签订《动产质(抵)押监管协议》。 三、进口信用证项下未来货权(物)担保融资业务 3、开立信用证 申请资料： 1）《代理报关委托书》 2）《代理报检委托书》 3）国际运输及国内流转过程中的保险单据 4）与业务相关的许可证、配额、批件等相关许可或证明（如有） 5）加盖预留印鉴的《查询通知书（附确认回执）》 三、进口信用证项下未来货权(物)担保融资业务 信用证条款： （一）货运单据： 应提供全套正本清洁海运或多式联运提单。提单抬头为我行指示抬头或空白抬头，空白背书。提单“NOTIFY PARTY（通知方）”一栏尽可能为经办行。海运提单既可为班轮提单也可为租船提单。如为租船提单，要对船东经营状况、租船方资信及贸易双方往来记录进行详细调查，在船东具备一定的经营实力，租船方资信良好，双方贸易关系成熟稳定的情