基金从业资格基金销售资格基础_第7章_习题.docx

第七章证券投资基金销售的规范考点结构考点解析第一节基金销售监管与法规框架要点一：基金销售监管的概念(一)基金销售监管的含义和作用基金销售监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段,对基金销售参与者行为进行的监督和管理(二)基金销售监管的目标基金销售监管是基金监管的组成部分，基金监管目标适用于销售的监管。1．保护基金投资者的合法权益2.保证市场的公平、效率和透明3.防范和降低系统性风险4.推动基金业的规范发展(三)基金销售监管的原则基金销售监管的原则主要包括依法监管原则，公平、公正、公开原则，监管与自律并重原则，监管的连续性和有效性原则。【例题】1(单选题） ( )是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段,对基金销售参与者行为进行的监督和管理。A.基金销售 B.基金销售监管 C.基金销售管理 D.基金销售控制【答案】B2（多选题）基金销售监管体系由（　　）等组成。A.监管目标　　B.监管对象　　C.监管内容　　D.监管手段【答案】ABCD3(判断) 基金监管的目标不适用于销售的监管()。A.正确 B.错误【答案】B4 (判断)基金销售监管的首要目标是保护基金投资者的合法权益( )A.正确 B.错误【答案】A5（多选题）基金销售监管的原则包括( )A.依法监管原则　　B.公平公正公开原则　　C.监管与自律并重原则　D.监管的连续性和有效性原则 E.审慎监管原则【答案】ABCDE要点二：基金销售的法规体系法规体系是指一国的全部现行法律规范,按照一定的标准和原则,划分为不同的法规部门而形成的内部和谐统一、有机联系的整体。要点三:基金销售监管机构和自律组织中国证监会是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监督管理，中国证券投资基金业协会作为我国证券投资基金行业的自律性组织。(一)中国证监会对基金销售的监管中国证监会内部设有基金监管部，具体承担基金监管职责1．基金监管部的职能及对基金销售市场的监管2．中国证监会各地方派出机构对基金销售的监管(二)中国证券投资基金业协会的行业自律管理中国证券投资基金业协会是具有独立法人地位的、由经营证券投资基金业务的金融机构自愿组成的行业自律组织。【例题】1．(单选题）（）是我国基金市场的监管主体，其依法对基金市场参与者的行为进行监管。A.中国证监会 B.中国人民银行C.中国证券业协会 D.国务院【答案】A 2．(单选题）中国证监会内部设有（），具体承担基金监管职责。A.证监局 B.基金监管部C.证券业协会 D.基金销售监管处【答案】B3．(单选题）中国证监会基金部设立（），具体承担基金销售监管A.证监局 B.基金监管部C.证券业协会 D.基金销售监管处【答案】D4．（判断）2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立。（）A.正确 B.错误【答案】A第二节基金销售机构的监管规定要点一：基金销售机构的准入条件与职责《证券投资基金法》规定，基金管理人应当依法募集基金，办理或者委托国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。(一)基金销售机构准入条件与职责商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构都可以申请基金销售业务资格。(二)基金销售职责规范证券投资基金销售管理办法及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括1.签订销售协议，明确权利义务2.基金管理人应制定业务规则并监督实施3.建立相关制度4.禁止提前发行、严格账户管理【例题】1．（多选题）（）可以向中国证监会申请基金销售业务资格。A.商业银行 B.证券投资咨询机构C.证券公司 D.独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构【答案】ABCD2（多选题）商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构申请基金销售业务资格应当具备下列条件：（）A具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；B 财务状况良好，运作规范稳定；C有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；D有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；【答案】ABCD3．（多选题）商业银行申请基金销售业务资格，除具备本办法证券投资基金销售管理办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：( )A资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；B有专门负责基金销售业务的部门；C最近三年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；D公司负责基金销售业