国际结算考试复习大纲.doc

Chapter 1 （删了很多） 1.国际结算的概念一、汇款申请书 2003年3月8日，CHINA NAT. METALS MINERALS I/E CORP.向中国农业银行广州市分行提交下面这张汇款申请书，汇出行按所给问题审核汇款申请书。 汇出汇款申请书(代支款凭证)APPLICATION FOR OUTWARD REMITTANCE致：中国农业银行 广州 分行TO:THE AGRICULTURAL BANK OF CHINA 日期 DATE: 2003年3月8日 兹委托贵行办理下列汇款。I/We hereby request you to effect the following remittance 电汇 信汇 票汇 付款地点 T/T M/T D/D Drawn on 银行编号（查询时请引述）Ref No. TT96785 收款人Beneficiarys name United Trading CompanyHong Kong 币别及金额Curr. Amt. 及地址 address 70 Wing Tai Road, Chai Wan Hong Kong HK Dollars 20,000.00 账号A/C No. 0709166060322-8 银行填写栏BANK USE ONLY 收款银行Beneficiarys Bank PO SANG BANK LTD 汇率(Rate) 及地址 address HONG KONG 等值人民币Equivalent in ￥ 汇款人By order of CHINA NAT. METALS MINERALS I/E CORP. 手续费(Commission) 附言Details of Payment COMM. UNDER S/C NO. CT0011-01 邮电费(Postage Cable) 其他费用(Other Charges) 合计 国外银行的一切费用由我方/收款人负担（如无说明由收款人负担）。汇款全过程均以电传形式通知。All foreign banks charges are to be borne by us/payee(if not specified, all charges are to be borne by payee). All parties in the channel are advised by telex. 请付敝账(Debit my/our account)，账号(a/c No.) 兹附支票(Enclose my/our cheque)，号码为(No.) 付款行(Drawn on) 现金支付(I/We pay cash herewith)， 联系电话(TEL) 申请人签章 张青 Applicants Stamp Signature 经办： 会计： 复核： 记账： (1)汇款方式 ?电汇(2)汇款人公司名称 ?CHINA NAT. METALS MINERALS I/E CORP. (3)收款人公司名称、地址 ?United Trading CompanyHong Kong70 Wing Tai Road, Chai Wan Hong Kong (4)汇款金额 ?HK Dollars 20,000.00 (5)款项用途 ?COMM. UNDER S/C NO. CT0011-01 (6)银行费用由哪方支付 ?(7)汇款当日港币现钞价为105.53/91，港币现汇价为109.46/87，汇款人应提交多少港币现钞给银行 ?HK Dollars 20,.51 计算过程：直接标价法下，客户卖出港币现钞（用银行报出的买入价，即1.0553），得到人民币；再从银行买入港币现汇（用银行报出的卖出价，即1.0987）；两者的差价为应多付出的人民币数量，用现钞汇率进行换算，即得到应多提交的港币现钞数。计算过程如下： (1.0987-1.0553)×20000/1.0553=822.51港币 (8)银行在哪些情况下可免责 ?有关电汇汇款的一切电文，本行可用显白言语、暗码或密码发出，对于代理行或同业之一切错误、疏忽或过失，本行概不负责。倘因下列情况而引致之任何损失，包括：款项交付或通知延误，书函、电报或其他文件在寄发或传送途中遗失、残缺、错误、遗漏、中断或延误，代理行或同业之行为，战争，检查，封锁，叛变或骚乱，本地或外国