培育合规文化防控经营风险(企业经营管理推荐).ppt

* * 培育合规文化 防控经营风险 永州分行内控合规部 祝德明 2011年6月 永州 2011年内控合规工作指导意见 Part 2 做好尽职监督工作 Part 3 内控合规管理与实务 授课大纲 Part 1 （一）可喜方面。 近两年来，在市分行新一届领导班子正确领导下，全行上下以科学发展观为指导，坚持“打基础、立长远、抓合规、控风险、促发展”的内控管理理念，完善内部控制体系，加强合规文化建设，强化内控合规与风险管理，加大检查和责任追究力度，增强制度执行力，内控合规管理工作取得了较大成效。全行员工主动合规意识不断提高，内控基础管理逐步夯实，风险识别能力、[案件与风险防控能力明显增强，新发生重大违规事件和经济、责任刑事案件得到有效遏制。 2011年内控合规工作指导意见 一、认清全行内控合规工作所面临的新形势与新要求 Part 1 （二）严峻形势。但我们也应清醒地认识到，我行所面临的内控形势依然严峻，上级行和监管当局对内部控制的要求越来越高。 1、从外部金融形势看，国家对某些行业的调控力度逐渐加大，政策风险凸显，部分企业资金日趋紧张，信贷违约风险会更加突出，由此可能诱发各种侵占、挪用、套取银行资金等案件。同时，社会上一些不法分子利用虚假存单、票据、ATM、POS、网银等诈骗银行资金的案件不断增多，作案手段不断翻新，风险防控压力不断加重。 2、我行内控现状。近年内外部检查尤其是总行集中审计发现的问题比较多，在某些范围和部分业务存在的问题较为普遍，有的问题性质十分严重，反映出我行内部控制还不够严密，基础管理还比较薄弱，“三道防线”仍不够牢实，部分机构、少数员工主动合规意识淡薄，制度执行力不强，违规文化尚未根绝，内部控制水平距“优秀上市银行”的要求还存在一定差距。因此，进一步加强我行内控合规管理工作十分必要。 2011年内控合规工作指导意见 一、认清全行内控合规工作所面临的新形势与新要求 Part 1 2011年，我行内控合规管理工作的指导思想是：全面贯彻落实总行、分行年初工作会议精神，坚持以科学发展观为指导，围绕我行建设“区域内最好银行”的企业愿景，进一步加强内部控制体系建设，建立健全内控合规常态机制，深入推进合规文化建设，强化合规管理和内部监督，加大问题整改和责任追究，加强合规队伍建设，全面夯实管理基础，着力提升管理科学化、精细化和信息化水平。 2011年内控合规工作指导意见 二、内控合规工作指导思想 Part 1 （一）总体目标：内部控制环境明显优化，员工主动合规意识明显增强，制度执行力明显提高，内控合规状态明显改善，违规违纪案件明显减少。 2011年内控合规工作指导意见 三、内控合规工作目标 （二）具体目标：2011年至2013年永州分行内控管理水平显著提升，内控评价分值逐年稳步提高，2011年达到85分以上，2012年达到88分以上，2013年达到90分以上，实现内控评价一类行目标；所辖支行2011年内控评价一类行达到50%，2012年内控评价一类行达到80%，2013年内控评价一类行达到100%。 Part 1 （一）进一步建立健全合规常态机制，深入推进内控合规文化建设。 2011年内控合规工作指导意见 四、 内控合规工作措施 1、建立健全员工持续学习与合规教育制度。坚持抓好合规制度培训，深入开展合规宣讲、巡讲、警示教育，培训内容重点是《合规操作手册》、《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》和《中国农业银行内部控制评价》操作规程等新制度、新业务。 2、完善内控管理制度办法。进一步完善内部控制委员会工作规则、建立健全内部控制运行状况定期分析报告制度、内部控制按季评价实施细则、内控合规部岗位职责、合规检查质量考核办法、综合绩效考核办法和合规经理管理实施细则，完善员工违规积分、授权管理等办法。 Part 1 2011年内控合规工作指导意见 四、内控合规工作措施 3、进一步完善了内控责任体系，加大考评比重。一是明确了支行行长为内部控制第一责任人，并向市分行行长签订责任状；二是把省分行对二级分行内控评价点分解到各科室，纳入对各科室的绩效考核；三是全面落实风险、合规经理派驻制，逐步完善全面风险管理组织体系，真正起到了事前、事中的风险防范。三是适当加大内控评价结果在绩效考核中的比重，以利益分配机制引导全行主动合规。 4、要健全重大违规事件及