完善内控机制防范合规风险26页-保险综合.ppt

- 本资料来自 - * - 本资料来自 - 完善内控机制 防范合规风险 管理资源网制作收集整理，转载请注明出处，违者必究 管理资源网中国最大的保险资料下载网站 - 本资料来自 - 前言 形势要求 自身需求 现实情况 内控合规工作 2013年人身保险监管工作会议提出：规范市场秩序要有新成效，保护消费者权益 公司准备启动上市，要成为公众公司，一些管理制度要梳理，管理习惯要改变 近年来保险市场发生变化，投诉和退保增多，合规经营迫在眉睫 2010年9月，公司下发文件，成立内控合规部。 三年来全系统内控合规队伍不断壮大、制度不断完善，大家努力工作，为公司保驾护航、捍卫公司价值发挥很大作用。 - 本资料来自 - 内容 内控合规工作职能 合规风险提示 2013年内控项目 反洗钱工作沟通 - 本资料来自 - 内控合规部工作职能 3+3的职能 内控管理+合规管理+反洗钱 公司内控合规部门人员管理+合规教育+其他 成为公众公司的需要 管理资源网 中国最大的保险资料下载网 - 本资料来自 - 一、内控合规工作职能 内控 工作 内控工作的重要性 工作思路 良好的内部控制会带来：降低舞弊的可能；获得或重获投资者的信心；遵守法律和法规；降低资源流失的风险；更高质量和更及时的优化业务决策；暴露经营中的低效环节 作用 薄弱的内部控制会造成：提高舞弊发生的可能性；错误的财务报表；不良的公众形象；对股东价值的负面影响；监管机构的制裁；诉讼或其他法律纠纷；资产的流失；经营决策不能优化 内部控制会随着时间的流逝和经验的增加而不断进步 分公司日常内控工作 1 进行年度内控自评，编写年度内控自评报告 持续整改，组织完善分公司组织架构、提高内控管理水平 进行分公司内控测试工作 针对存在的内控缺陷提供相关的管理建议 将内控成果与管理制度有机结合，相互推进流程、风险、控制的更新与完善 建立以风险为导向、以价值为核心、服务公司发展战略的内控体系，提高内控管理水平，符合监管要求和上市要求为指导思想。 - 本资料来自 - 合规 工作 有效发挥合规促经营促效益的效能 建立完善的合规管理机制 一、内控合规工作职能 分公司日常合规工作 2 通过建立分公司各部门合规风险识别、评估、报告路线，定期收集、跟进、分析、评估分公司的合规风险 对公司业务部门提交的新制度、新流程、新业务、新单证等，进行合规性审查 日常合规培训和发布合规经营风险提示函 识别掌握排查风险，自上而下主动发起自查自纠，逐步整改完善 合规职能 作用 合规管理：合规风险监测、合规风险提示、合规建议、合规咨询、合规审查、合规检视/调查、合规风险报告、合规培训 不合规的高昂成本：法律制裁、财务损失整改成本、声誉损失 外部监管处罚措施：对公司进行罚款、对公司进行警告、停止接受新业务、吊销许可证、监管谈话 - 本资料来自 - 反洗钱 工作 合规部门与各业务序列和职能部门通力合作 一、内控合规工作职能 分公司日常反洗钱工作 3 监管格局 意义 人民银行：反洗钱行政主管部门 保监会：保监会稽查局内设反洗钱处 公安司法机关：执法协作 规避外部风险：监管处罚、信誉风险、 外部风险 优化管理：操作风险、客户分层管理、 确保契约品质与资质管理 报送大额交易、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告 根据客户身份识别制度填报客户身份资料及保存交易记录 应对外部反洗钱监管检查 进行有效的反洗钱内部审计 反洗钱培训与宣传 重大洗钱案件处置 管理资源网 中国最大的保险资料下载网 - 本资料来自 - 一、内控合规工作职能 稽核 工作 全面提升对经营过程中的风险点的防范能力 分公司日常稽核工作 重点查处方面： 虚假人力、虚假聘才、虚假保费、虚假理赔等各种弄虚作假行为 各类挪用侵占公司资金、资产问题 擅自发放奖金（福利）或管理层参与业务奖金计提问题 私刻或伪造印章问题 资金支出真实用途不明问题 4 针对在稽核监察过程中发现的带有共性的、普遍性、倾向性问题以及典型事例，以稽核监察要情、简报、督办函等形式予以反映 全面开展公司高级管理人员稽核工作，特别是分公司班子成员的任中和离任稽核，逐步建立高级管理人员稽核档案 促进稽核问题整改，建立稽核监察问题整改督办制度，由专人负责整改问题的落实； - 本资料来自 - 法律 工作 全面提高对经营过程中风险的处置能力 一、内控合规工作职能 分公司日常法律工作 5 工作思路 意义 利用专业技能，为公司的合规运营提供法律支持。 通过分公司法律岗的指导，提高中支机构合规联系人和法律岗的工作技能，能及时独立处理中支机构的合规事