反洗钱培训PPT课件.ppt

反洗钱培训 反洗钱回顾 1.国内形势。公、私领域存在严重贪腐现象。 2.国际司法合作需要。依据贪污受贿等罪型无法 引渡贪官，国际司法合作的重要平台是反洗钱与 反恐怖。 3.反洗钱工作从公安部移交人民银行。人民银行2003年9月设立反洗钱局，2004年4月中国反洗钱监测分析中心，2006年全国各地省会城市、副省级城市设立反洗钱处。 反洗钱工作框架 反洗钱行政主管部门：中国人民银行 反洗钱局+中国反洗钱监测分析中心 省级：杭州中支反洗钱处 地市级：地市人行反洗钱科 县市级：县（市）人行营业室 反洗钱相关部门： 侦查合作：公安厅经侦总队 监管合作：银监局、证监局、保监局 调查协调：反贪污贿赂、海关缉私、禁毒、反恐、国家安全等 主要成果 金融机构履行反洗钱职责能力显著提高。组织机构更健全务实；反洗钱工作水平提高 ；可疑交易报告质量提高。 重点线索移交侦查机关并被破获，涉及上游犯罪包括贪污贿赂、走私、金融诈骗、地下钱庄、非法经营、涉毒案件等等。 反洗钱案件成效 杭州某特大地下钱庄案（10亿） 杭州某涉嫌合同诈骗案（9000万） 杭州斯茶仙集资诈骗案件（1.4亿） 绍兴某建材行非法经营案（5亿） 东阳吴英非法吸收公众存款案（9亿） 杭州某中介公司巨额非法经营案（20亿） 温州鹏裕走私案（1亿） 温州林君平地下钱庄案（取证2000万） 如何有效识别和报告可疑交易 建议重点关注的内容 （一）交易方式： 1、代理业务：虽然代理≠可疑，但可疑交易多发生代理行为。 2、过于烦琐的交易：交易路径过长，涉及人员、账户过多，多次使用跨行交易的。 3、非面对面交易：包括网银、ATM、支付宝、柜面通、授权内自助结算等。 4、现金交易。巨额提现。 5、结汇业务。明显突破或变相突破结汇限制。 建议重点关注的内容 （一）交易方式： 1、代理业务：虽然代理≠可疑，但可疑交易多发生代理行为。 2、过于烦琐的交易：交易路径过长，涉及人员、账户过多，多次使用跨行交易的。 3、非面对面交易：包括网银、ATM、支付宝、柜面通、授权内自助结算等。 4、现金交易。巨额提现。 5、结汇业务。明显突破或变相突破结汇限制。 建议重点关注的内容 （二）客户 1、咨询、投资中介类企业；典当行。无实际资产或资产流动性强，但交易量可观。 2、资金规模过大、账户过渡特征明显的个体工商户、小型商贸企业、企业出纳、代理人等。 3、持有大批身份证件、前来办理业务的个人客户。 4、开销户频繁的企业客户。 5、开户后交易金额巨大的客户。 建议重点关注的内容 （三）其他 1、与同类企业相比，交易频率、金额、方式明显不同的。 2、代理的身份证件出现有违常理的情况：身份证地址集中的、年龄明显偏大或偏小的、集中使用家族成员身份证的等等。 3、交易呈现单一性质的：同一企业之间往来、交易金额成倍数的、使用同样结算方式的、整额现金存取的等等。