“企业合规参考”课件.pptxVIP

# 直销：传销的销售方式 ：DirectSale # 竞争对手（iikkk） ===所以放在销售的合规， 操作风险， 内部。。故事财务事故、风控和销售共谋 直销与传销的区别：有无入门费、有无依托优质产品、产品是否流通、有无退货保障制度、销售人员结构有无超越性、有无店铺经营。如何制止？加上还有那个?4条?红线 礼品和款待：年青化 反洗钱：报告可以交易 信息泄露：客户信息，工作流程 新闻处理； 监管处理； 客户投诉处理； PR: 公司由公司公共事业部统一负责媒体关系维护及新闻发布、公司广告、宣传等工作，并对公司各业务部门的新闻报道或以部门名义对外发布的观点、访谈类文章的适宜性进行管理； 员工不得擅自接受媒体采访或在公众媒体平台（包括但不限于报刊、杂志、电台、互联网等）发布与公司相关的言论，除非经公司公共事业部授权。 员工应积极维护公司形象，在公众媒体及网络平台上发现对公司不利的言论，应主动向公司公共事业部报告。  ;第一章 总则;第二章 基本原则;合规人人有责。 “合规”是公司每一位员工的共同责任，是每一位员工的应尽的重要义务。每位员工都是合规最直接的责任人，都有责任自觉遵守法律法规及公司内控制度，认同公司合规文化，严格执行公司合规政策。;守法合规、诚实守信、合规创造价值 “守法合规”是公司生存发展最基本底线，公司倡导员工应以法律法规、部门规章为准绳，严格遵守公司各项管理制度，将合规管理政策贯穿于决策、执行、监督、反馈等各个环节。 “诚实守信”是员工个人道德和职业道德的最基本底线，公司大力提倡员工“做诚实人、说诚实话、办诚实事”，以“诚实守信”的宗旨树立公司的形象，并将其转化为现实的生产力。 “合规创造价值”是指公司及所有员工通过主动合规、有效合规、科学合规，使公司避免合规风险，减少公司经济及声誉损失；其次通过主动合规，在申请开办新业务的过程中做到主动满足相关监管要求，缩短申办新业务的周期，获得竞争优势；科学的合规管理还有助于提高公司的品牌价值、增加公司无形资产、吸引更多优质客户。;二、公司及员工的承诺;三、其他;第三章 遵守所适用的法律、法规和制度;公司的内部控制制度为公司员工实施业务行为的规范和标准，合规手册及其它公司决定、纪律都是公司内控制度的重要组成部分。上述文件、制度在经公司有权部门签发并通过适当有效的方式发布后，均应立即得到全体员工的遵守。 对于适用的法律、法规、准则以及公司内控制度的任何违反行为均应根据本规范“第二十章违规行为的举报 ”的规定，立即向公司合规风控部或合规总监举报。;任何员工如果其对于某种情形是否涉嫌违反适用的法律、法规、准则以及公司内控制度不能确定的，应向本部门合规风控人员、公司合规风控部或合规总监就该情形进行必要咨询，以避免日后发生问题的可能。如果没有这样做，其行为本身即构成了对本规范的违反。 ;第四章 合规组织;二 、合规管理责任;三、主要合规事务与要求;合规风险的识别与评估 (一) 公司各部门及全体员工应主动识别自身经营及执业中的合规问题，在法律、法规及准则发生变动时，应及时调整有关内部管理制度及业务流程。 （二）合规风控部应每年对公司主要业务部门进行合规风险评估。在对制度、业务、操作等进行合规评估后，向相关部门提交合规评估建议书。各部门应对评估建议书中指出的问题及时做出回复及整改。 ;合规风险提示与处置 （一）公司合规风控部对各部门存在的重要合规风险点，通过《合规建议书》、《合规处置函》两种方式进行合规提示。 （二）《合规建议书》是提示尚未发生但可能面临的合规风险。收到《合规建议书》的部门负责人应认真学习和组织落实相关提示及建议，防范可能面临的合规风险； （三）《合规处置函》是要求对存在的风险隐患和违规行为进行整改和处置。收到《合规处置函》的部门负责人应对存在的问题或隐患立即组织整改，并在规定的时间内及时反馈。;合规检测与检查 （一）合规风控部以及部门合规风控员负责对公司及其分支机构的经营管理行为进行实时监控、风险评估和合规性检查，检查包括定期检查和不定期检查。 （二）对在监控及检查中发现的合规问题及整改要求，相关部门应及时整改和回复。;第五章 合规报告的路径和形式;合规风控部在发现公司、部门或个人存在违法违规行为或风险隐患时，应立即向合规总监进行报告，并同时报告公司总裁室。报告形式主要有临时报告、月度报告、专项报告等。 合规总监在发现公司存在违法违规行为或风险隐患时，应及时向公司董事会报告，同时向公司住所地证监局报告；有关行为违反行业规范和自律规则的，还应当向有关自律组织报告。 公司制定了《国联证券合规管理基本制度》、《国联证券合规风控人员管理办法》等合规管理制度，请员工认真阅读。;第六章 员工关系;工作环境 公司致力于营造一个所有员工都相互尊重、