“廉洁自律加强自身修养”银行新员工培训.pptVIP

2014年7月9日，上海分行闵行支行零售理财经理汤敏强突然失联，被客户向公安机关报案。经查，汤敏强此前已挪用该客户资金1600万元人民币。7月16日，上海分行给予汤敏强开除处分。2015年1月初，上海一家媒体刊发了关于某银行客户经理汤某挪用客户资金案的报道。1月13日，经上海市公安机关确认，汤敏强已于2014年11月28日在江西南昌向公安机关投案自首，于12月4日被公安机关刑事拘留，并于2015年1月4日因涉嫌挪用资金罪被检察机关批准逮捕。该案目前仍处在侦查阶段。 南宁分行部分员工弄虚作假违规发放贷款案 案例警示 经查，2013年以来，南宁分行柳州分行在其发放的97笔、合计2.58亿元人民币的小微贷业务中，存在严重违规问题和较大损失风险。经查，客户经理韦开秋、李盛文、刘亚军、朱志明等12人在贷前调查中，无视抵押物价值虚高风险，刻意隐瞒抵押物真实状况或提供虚假抵押物照片，且贷后管理缺失，以致出现贷款涉嫌被挪用于民间借贷或房地产项目情况；鉴价员黄林、吴开彪、吴晓园等3人未按规定核实抵押物的价值和变现能力，未能揭示抵押物价值虚高风险；柳州分行原行长蒙华、行长助理黄浩、分行营业部副总经理何峻负有直接领导和管理责任。在总行纪委办公室督办下，2015年1月，南宁分行对上述18名相关责任人作出问责处理，其中，给予留行察看处分1人、记大过处分2人、记过处分4人、警告处分7人、通报批评4人。 宁波分行多家支行班子成员群发性违规违纪案 案例警示 经查，2010年以来，该行慈溪支行原行长张新贺存在违规发放贷款、越权办理贷款重组、与客户及关联人大额资金往来、参与民间高利贷活动、参与倒贷等问题，并对所在支行出现不良贷款、部分干部与客户有大额资金往来等问题负有领导和管理责任；该支行原副行长许文杰存在违规发放贷款、参与民间借贷、充当资金掮客、违规办理信贷业务套取资金参与倒贷、转第三方存管交易、与客户大额资金往来等问题。此外，还有多家支行班子成员涉及经商办企业、与客户大额资金往来、为完成业务指标弄虚作假、协助个贷客户倒贷、将配偶账户出借给客户等问题。在总行纪委办公室督 导下，宁波分行于2014年9月给予张新贺降级处分，给予许文杰留行察看处分，并将两人调离慈溪支行，同时保留对两人进一步追究刑事责任的权利；给予杭州湾新区支行原行长程巍、余姚支行原行长孙鸣、黄岩支行行长许伟玲、宁海支行副行长李向武记过处分；给予观海卫支行行长岑杰、台州分行行长助理兼台州分行营业部总经理阮吉云警告处分。 招商银行长沙分行监察保卫部 邱志良 通过开展诚信廉洁教育，使广大员工特别是党员领导干部从中吸取深刻教训，以案为诫，警钟长鸣，提高素质，拒腐防变，加强我行党风和反腐倡廉建设，促进内部控制建设，有效防范案件和风险，保障和服务经营管理，为广大员工成长进步把关定向，永不掉队。 宗 旨 第一部分 总行田惠宇行长 “六简”“四正” 要求 第二部分 员工行为管理 第三部分 加强自身休养 第四部分 案例警示 出差调研轻车简从 文件会议精炼简短 人际关系简单纯粹 管理方式简捷有效 办事程序化繁为简 评价规则简明一致 田行长“六简”要求 持身正直 为人正派 办事正规 所得正当 田行长“四正”要求 “五禁”行为 严禁员工参与民间借贷 我行定义：凡以盈利为目的的借贷行为称作民间借贷 严禁参与民间借贷 表现形式：利用银行员工的特殊身份和工作的便利，他们或自己坐庄、低借高贷，利用虚假资料骗取信贷资金和群众信任，或牵线搭桥、充当掮客，或被人驱使、协助民间借贷资金进出银行。 操守指引十条“应当” 应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。 应当具备岗位任职资格，熟练掌握业务技能，合规操作；对已发生的或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，及时报告。 应当遵循公平竞争，客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争。 应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。 应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。 应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。 应当遵守有关法律法规,不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。 应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。 应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。 应当树立终身学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。 牢固树立机关为基层服务的意识，服务好、保障好一线的合理需求，严格实行限时办结制。所有事项必须在规定的期限内办结，对特