“爱国者法案”对商业银行在美代理行账户合规管理的影响简析.pptVIP

《爱国者法案》对商业银行在美代理行账户管理的影响简析 合规部内部学习资料 诉讼管理科 目 录 一、《爱国者法案》简介 二、涉及“外国空壳银行禁令和国外代理行账户记录保存”规定的部分名词释义 三、关键条款解读 四、合规提示 《爱国者法案》简介 “美国爱国者法案[1]”（USAPATRIOTACT of 2001）  [1] 即《使用适当手段拦截和切断恐怖主义以助美国团结和强大2001年法案》(Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001). 9·11－《爱国者法案》诞生的直接诱因 2001年9月11日袭击世贸中心和五角大楼的事件，促使美国国会做出独特的反应，通过了包括《爱国者法案》在内的一系列范围广泛的法律，扩大了执法和司法权力。 9·11－《爱国者法案》诞生的直接诱因 影响与评价 这个法案以防止恐怖主义的目的扩张了美国司法机关的权限。根据法案的内容，司法机关有权有哪些信誉好的足球投注网站电话、电子邮件通讯、医疗、财务和其他种类的记录；减少对于美国本土外国情报单位的限制；扩张美国财政部长的权限以控制、管理金融方面的流通活动，特别是针对与外国人士或政治实体有关的金融活动。这个法案也延伸了恐怖主义的定义，包括国内恐怖主义，扩大了司法机关可管理的活动范围。 可以参考美司法部官网对爱国者法案的四大评价/archive/ll/highlights.htm 《爱国者法案》一些重要条款“如政府可以对任何人进行任何方式的窃听，政府可以秘密查阅企业、医院和图书馆等机构的各种记录 ” 在2005年年底到期。 2006年，在美国政府同意更有效地保护公民自由权利后，美国会以微弱超过三分之二多数通过法案，将《爱国者法案》中的关键条款永久化。 《爱国者法案》第3章“2001年国际反洗钱法” 涉及金融反恐，即切断恐怖主义者的资金供给，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。其中有关金融业的部分带有明显的反恐目标。 该法案一共十章； 第一章 加强针对恐怖活动的国内安全 第二章 加强监控程序 第三章 2001年国际反洗钱、反恐怖分子金融法案 第四章 边境守护（针对移民） 第五章 排除调查恐怖主义之障碍 第六章 向恐怖主义受害者、公共安全官员及他们家庭成员提供协助 第七章 为保护关键基础设施而增强信息共享 第八章 强化反恐刑事法律 第九章 改进情报 第十章 杂编 第三章 2001年国际反洗钱、反恐怖分子金融法案 可以分为三部分：第一部分是关于加强美国金融机构的国际反洗钱措施；第二部分是对美国现有的反洗钱法进行相应的修改；第三部分是关于打击和惩处走私现金的犯罪活动。 　　在美国，执行反恐反洗钱政策的涉及多个部门。主要执行部门包括国土安全部、司法部和财政部。国土安全部负责打击与恐怖融资相关的洗钱犯罪、毒品犯罪及相关的金融交易，识别和发现金融体系中容易被洗钱分子利用的薄弱环节；司法部负责在法律授权范围内起诉洗钱犯罪案件并执行相关的财产罚没；财政部负责执行和实施《银行必威体育官网网址法》。 ? 　　财政部下设FinCEN和OFAC两大机构，FinCEN（美国金融犯罪执法署 ）是美国的FIU（金融情报机构），为执法部门提供情报支持；OFAC（美国财政部海外资产控制办公室）负责制订和更新SDN（特定组织和个人）名单，禁止银行与名单上的客户发生交易，银行一旦发现名单客户，须立即冻结账户资金。 2010年12月21日SDN名单 FinCEN金融犯罪执法署成立于1990年4月，是美国财政部重要的反洗钱与反恐融资职能部门之一，曾隶属于美国财政部恐怖主义和金融情报司。 2001年10月，经历了“9·11”恐怖袭击事件后的美国在《爱国者法案》中将FinCEN提升为财政部的一个局，突出了FinCEN在反恐融资方面的作用。 OFAC 发布联合国制裁名单的经济与贸易制裁范围共分成六大部分，分别是： 特殊指定国家和个人的制裁（Specially Designated Nationals Sanctions ） 反恐怖主义制裁 (Anti-terrorism Sanctions) 反大规模杀伤性武器制裁 (Non-Proliferation Sanctions) 反毒品和麻醉品交易制裁 (Narcotics Trafficking Sanctions) 古巴制裁 (Cuba Sanctions) 其他项目制裁 (Other OFAC Sanctions Programmes)。 针对这每一个制裁范围，都有严密的美国联邦法律或者行