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基于平衡计分卡中信银行南昌分行绩效考核优化 4．中信银行南昌分行考核现状以及存在的问题 4．1中信银行简介 作为新兴商业银行的代表，中信银行早在1987年就已经建立，顺应改革开放 趋势逐步发展起来。纵观国内的商业银行，第一个参与国内外金融市场融资的就 是它，在海内外拥有良好的信誉和口碑，对我国的经济社会发展贡献巨大。从当 前的情况来看，其总资产已经在5万亿元人民币以上。在世界排名上，也排在了 前列，据2016年《银行家》杂志的数据显示：在世界1000强中，其综合成绩占 到36位，尤为突出的是在一级资本排名中，进入了前30。在资本实力上也享誉国 内外，2015年的《福布斯》中，其排在了94位，资本雄厚、品牌影响力巨大。 4．2中信银行南昌分行工作现状分析 4．2．1经营现状 中信银行南昌分行是直属于总行的一级分行，于2007年11月26日正式开业， 目前己在南昌、萍乡、九江、赣州、上饶等地市设立分支机构20家，41家离行式 自助银行，157台自助设备。截止2016年6月末，分行资产总额达400余亿元， 各项存款410亿元，各项贷款360亿元。 4．2．2组织现状 4．2．3管理现状 市场和客户需求为驱动形成的特色化制度——客户经理制，南昌地区积极推 行客户经理制，我行以此为绩效考核基础，并将业绩考核与薪酬直接挂钩，推行 到各级部门和员工。经过多年的发展和完善，全面覆盖员工和业务领域。 这个制度为各类客户提供不同的产品和服务。一般客户经理分为两大类，公 司客户经理主要服务于以企业为主体的公司客户，零售客户经理主要针对于个人 客户；其主要目的都是通过以客户为中心、充分利用客户资源、挖掘客户潜力实 现银行价值最大化。 4．3中信银行南昌分行绩效考核现状 4．3．1中信银行南昌分行现行绩效考核管理办法概况 为贯彻落实中信银行南昌分行发展战略，进一步推动分行加快业务发展和结 构转型，提升分行核心竞争力和可持续发展能力，充分发挥绩效考核在分行经营 管理中的引导作用，南昌分行制定了以业绩发展为主，主线推动为辅，合规内控 等辅助指标加以修正的考核办法；该办法对经营机构经营业绩发展状况、年度经 营计划执行情况及合规内控管理情况进行综合考核与评价，并根据综合考评结果 对经营机构划分绩效等级。最终年度综合绩效考核结果向全行通报，并与经营机 构职工薪酬、资源分配、负责人效益年薪等挂钩。 4．3．2中信银行南昌分行现行绩效考核指标体系与计分方法 分行综合绩效考核体系以“业绩发展、合规内控”为主，以“主线推动评价” 为辅，并配以辅助指标对综合考核得分进行修正。 (一)业绩发展 业绩发展考评分为经营效益、业务规模、资产质量指标三类。 1、经营效益指标考核经营单位的资本效率和盈利能力。指标计算公式及口径 如下： (1)营业净收入指标 该指标考核经营单位营业净收入贡献情况，下设完成率、总量两项指标。 营业净收入=利息净收入+非息净收入 营业净收入完成率=本年营业净收入／任务数 其中营业净收入总量考核按照扣除资本成本后的口径实施考核，以加大资本 约束的考核力度。 (2)轻资本业务收入指标 该指标考核经营单位轻资本业务收入贡献情况，下设完成率、总量两项指标。 轻资本业务收入完成率=轻资本业务收入／任务数 (3)零售轻资本业务收入完成率指标 考核经营机构零售轻资本业务收入完成情况，统计口径为全口径零售中间业 务收入。 (4)经济利润总量指标 该指标考核经营单位经济利润贡献情况。 经济利润总量=净利润．考核资本成本 (5)人均营业净收入指标 该指标考核经营单位人均营业净收入实现情况 人均营业净收入=营业净收入／(1月．12月该机构人员数平均值) (6)风险资本回报率 该指标考核经营机构风险资本回报率在经营单位排序情况。 风险资本回报率=净利润／考核资本木100％ 2、业务规模指标考核经营机构存款规模日均增量完成率和增量、融资规模增 量指标。指标计算公式及口径如下： (1)对公存款日均增量指标 该指标考核经营单位对公存款日均增长情况，下设完成率、增量两项子指标。 对公存款日均增量完成率=对公存款日均增量／任务数 对公存款日均增量=本年对公存款日均余额．对公存款日均余额考核基数 对公存款日均余额考核基数由公司银行部下达。 (2)储蓄存款日均增量指标 该指标考核经营单位储蓄存款日均增长情况，下设完成率、增量两项子指标。 储蓄存款日均余额增量完成率=储蓄存款日均余额增量／任务数 储蓄存款日均余额增量=本年储蓄存款日均余额．储蓄存款日均余额考核基数 储蓄存款日均余额考核基数由零售银行部下达。 (3)AUM日均新增完成率指标 AUM统计口径包括本外币储蓄余额(含担险理财和个人结构性理财)、本外 币理财余额、基金份额、国债余额、保险实收保费、第三方存管保证金、贵金属、 委托存款。 (