银团贷款同示范文本.ppt

银团贷款合同示范文本 中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会办公室 2007年9月 目　　录 （一） 制定示范文本的意义和参考依据 （二） 示范文本的结构介绍和对重要条款的理解 （三） 业务人员在使用示范文本时需要注意的事项 （四） 示范文本需要随市场的发展而完善 （一） 制定示范文本的意义和参考依据 示范文本对于银团贷款业务的重要意义 规范和统一 提供参考条款和内容 促进业务人员对相关要求的理解和掌握 准备银团贷款业务示范文本过程中主要的参考依据 国内银行经常使用的业务文本 LMA示范文本 APLMA的示范文本 在准备示范文本时的主要考虑 遵守法律规定和监管要求 符合国内的商业和市场惯例 有利于示范文本的推广使用，促进业务的发展 （二） 示范文本的结构介绍和对重要条款的讲解 示范文本的整体结构 包括对贷款交易的规定和对银团成员间的权利义务的规定 双币种额度不互换 示范文本各章节的主要内容和意义 示范文本各章节的主要内容和意义（续） 示范文本各章节的主要内容和意义（续） 示范文本各章节的主要内容和意义（续） 示范文本各章节的主要内容和意义（续） 示范文本各章节的主要内容和意义（续） 重要的条款 银团决策程序（第16.7条） 任一贷款人在知悉后通知代理行，代理行应在收到通知后或知悉该等事项后及时通知各贷款人，要求表决。 各贷款人应在通知中要求的期限内将决定通知代理行。 代理行应按照多数贷款人做出的决定行事。 多数贷款人作出的决定对各贷款人均具有约束力。 如未获得多数贷款人的决定，代理行提出一个初步解决方案，并按上述程序征求各贷款人的意见。任一贷款人没有在要求的期限内将决定通知代理行，视为同意。 代理行认为某种作为或不作为最符合相关贷款人利益的，可以(但没有义务)进行该种作为或不作为。 重要的条款（续） 银团成员间的权利义务条款 第8条（付款规定） 第16条（银团成员行关系） 第18条（转让） 第19条（各银团成员行权利义务的关系 ） 重要的条款（续） 贷款人对贷款用途的监控和免责 第三条（贷款用途）规定： 3.1 借款人应当将提取的每笔贷款资金用于[?]。 3.2 各银团成员行对借款人如何实际使用每笔贷款资金不承担责任。 重要的条款（续） 提款的先决条件 第4.1.9条 首次提款的先决条件 第4.2条 每次提款的先决条件 重要的条款（续） 贷款利率 对人民币和美元不同的利率规定 罚息和复利 替代利率 利息期 计息 （三）业务人员在使用示范文本时需要注意的事项 制定示范文本过程中争议较大问题 文本结构 是否将关于贷款的规定和银团成员之间权利义务的规定放在同一个协议中？ 制定示范文本过程中争议较大问题（续） 代理行的权利、义务和责任 代理行享有哪些权利，应承担哪些义务，可以在多大的范围内免责？ 制定示范文本过程中争议较大问题（续） 贷款人的抵销权 贷款人是否可以直接行使对借款人的抵销权，对其他银团成员的责任如何？ 制定示范文本过程中争议较大问题（续） 银团的决策机制 银团是否必须开会？如何对出现的事项进行决策？代理行行为的自主性和免责 制定示范文本过程中争议较大问题（续） 贷款人的转让 贷款人转让是否需要征得其他银团成员和代理行的同意？ 业务人员在使用时需要注意的事项 文本的结构是可以调整的，可以将贷款交易的规定和银团成员之间权利义务的规定分为两个文件 业务人员在使用时需要注意的事项（续） 条款的设置是可以增减的，需要根据项目具体情况确定 业务人员在使用时需要注意的事项（续） 条款的内容，特别是陈述和保证、承诺、违约事件等条款的内容，在具体的交易中可以更为详细和具体 业务人员在使用时需要注意的事项（续） 代理行的权利和义务以及与其它成员行之间的关系处理 （四）示范文本需要随着市场的发展而完善 谢 谢 大 家！ * 示范文本对于银团贷款业务的重要意义 准备银团贷款业务示范文本过程中主要的参考依据 在准备示范文本时的主要考虑 示范文本的整体结构示范文本各章节的主要内容和意义重要的条款 一、 定义及解释 二、 贷款额度 三、 贷款用途 四、 提款 五、 利息 六、 还款 七、 提前还款和取消 八、 付款规定 九、 税费及其他抵扣 十、 成本增加 十一、法律变动 十二、减轻损失 十三、事实陈述 十四、约定事项 十五、违约事件 十六、银团成员行关系 十七、费用和补偿 十八、转让 十九、各银团成员行权利义务的关系 二十、必威体育官网网址义务 二十一、修改 二十二、通知 二十三、债务证明 二十四、宽限和部分无效 二十五、合同文本 二十六、适用法律和争议解决 二十七、生效 附件一