[PPT模板]经营分析.ppt

二月份邮政业务经营分析 市场经营部 2008.3 谢谢！ 三是产品服务范围进一步拓宽。在小额质贷业务规模稳步扩大的同时，小额信贷业务在我省平稳起步,通过在虎林的试点为今后信贷业务在全省的推广锻炼了队伍，积累了经验，至2月末，累计发放贷款7笔、27.8万元。继1月16日我省作为全国5个试点省份之一，率先销售“创富一号”人民币个人理财业务之后，3月6日，第二只人民币理财产品“天富一号” 在我省销售，进一步丰富了邮政金融产品，增加了居民投资理财渠道。 经营情况的动态分析 三 金融类业务发展存在的主要问题： 一是活期净增额占比较低。前2个月，全省活期净增额占比为50.16%，较计划目标（60％）低了9.84个百分点，6个地区低于全省平均水平，受此因素产生的一定影响，全省2月份付息成本达到2.149%,较去年同期提高了0.447个百分点。 经营情况的动态分析 三 二是保险业务发展不容乐观。建行、中行等均加大了保险销售力度，渠道竞争更加激烈。1月份邮政市场占有率仅为19.73%,同比下降38.55个个百分点,主渠道位置受到冲击；同时重点合作公司竞赛进度缓慢，至2月末，与国寿公司趸缴、期缴业务进度仅完成18.1%、6.63%，泰康公司完成进度仅为11.73%。 经营情况的动态分析 三 三是基金业务受市场冲击较大。受资本市场波动影响，2月份全省代销基金仅为1.02亿元，比上月减少了3.45亿元，同时作为打开农村市场主要品种的债券型基金，2月份新开户只有1187户，农村市场有待开发。 经营情况的动态分析 三 ㈡邮务类业务 本月邮务类业务收入完成4326万元，同比增长5.48％，完成预算目标的8.23％。 累计收入完成1亿元，同比增长20.92％，完成预算目标的19.14％。 经营情况的动态分析 三 1.函件业务 全省1-2月份函件收入的高增幅主要得益于邮政贺卡收入和邮资机收入的增长拉动。全省剔除邮政贺卡收入，函件收入与去年同比增长0.39个百分点。 经营情况的动态分析 三 数据库商信业务： 截止2月末，全省数据库商信完成业务量250万件，实现收入247万元，完成年度计划进度11.63%。全省商信业务平均单价0.988元。 其中各级营销单位主动营销的收入81.48万元，占商信收入的33%。按集团公司确定的18个重点行业精品库的分布，占比较大的分别是批发零售47.21%、教育培训10.78%和网络通信7.36%，其它十三个行业占比为34.65%。一、二月份全省共计开发客户321家。 经营情况的动态分析 三 1-2月份，迎春送喜主题活动全省实现收入30.65万元，致外出务工经商人员一封信活动全省实现收入7.23万元。 哈尔滨局注重对批发零售市场的培育和开发，开发维护了远大商厦、松雷、麦德龙超市、苏宁电器、东北虎皮草城和名人皮草城等一批重点客户，共发展业务30余笔，实现收入20余万元。 大庆局开发了沃尔玛商场的春节特刊，实现收入10余万元。 经营情况的动态分析 三 账单业务： 本月已与省建设银行就个人贷款类账单发寄事项进行沟通，省建设银行初步同意在全省范围内发寄账单，正在就发寄形式和发寄频次进行协商。 省地税局的个人所得税账单3月份开始发寄，预计发寄地市为哈尔滨、绥化、七台河，发寄量为31万件，可实现收入27万元。 经营情况的动态分析 三 2.报刊业务： 1-2月份发行总收入同比增加218.09万元，增长9.89%，除零售业务同比减少98.09万元外，其他分项收入均同比增长，其中订阅收入同比增加192.41万元，占分项业务正增长值的61%。考虑2007年1-2月份哈局应列未列原北方公司业务收入103万元因素，全省发行总收入实际同比增加115万元，增长4.97%。 经营情况的动态分析 三 常年收订完成情况： 截至到2月28日全省实现常年报刊收订流转额441.36万元，同比增长20.81%，完成计划进度的28.24%，其中自费流转额291.91万元，占总流转额的比重为66.14%。其中，佳木斯、伊春、七台河等局同比增幅超过100%，大庆、哈尔滨、鹤岗、黑河等局同比幅度超过全省平均增幅，双鸭山、齐齐哈尔、大兴安岭、鸡西等局收订流转额出现了同比下降。 经营情况的动态分析 三 3.集邮业务： 二月份全省集邮专业本着抓好旺季营销为主，抓落实开展工作，在做好新邮零售和预订兑付的同时，积极开展贺岁个性化邮品开发和总公司07年年册的销售，使全省二月份集邮经营稳步发展。 经营情况的动态分析 三 旺季营销的开展使我省集邮礼品和库存盘活收入成为创收增效的主力军，经过前期市场运行，全省这两项业务形成收入495万元，