近代中国银行监管制度研讨(1897-1949).pdf

中文摘要 本文试图在现代化和国际化的背景下，以银行监管制度的变迁为主要线索， 将银行监管制度作为一个完整体系，把银行监管的主体、客体、依据、内容、方 法与手段等纳入其中，进行较长时间段的考察，并对近代中国的整个银行监管制 度作出总体的考察与评估。时间断限定为1897—1949年。1897年是中国第一家 商业银行中国通商银行正式建立的时间，也是本文研究的起点；而1949年则是 中华民国和中华人民共和国交替的年份，同时也是两种性质差异非常明显的金融 体制，包括银行监管体制实行交替的年份。选择这样一个时间段，将有助于对近 代中国的银行监管制度变迁进行相对比较完整的考察和分析。 迄今为止，研究近代中国银行业的机构个案以及具体业务的研究成果已有不 少，而且具有相当的水准，但从制度层面研究的成果尚不多见。而从较长的时间 跨度和较大的地域跨度来对近代中国的银行监管制度加以系统全面的研究，则尚 属空白。 本文以历史学的研究方法为主。着重从三个方面加以努力：一是从新的视角， 认真回读和解构、整合以往研究中所采用的史料以及所得出的研究结论；二是力 图通过对已刊未刊档案史料和旧报刊资料等进行新的挖掘和整理，尽可能使相关 问题的研究具有更为扎实的资料依据；三是为了避免制度研究过程中就文本论文 本的弊端，选取了若干典型案例作出相应的实证分析。 本文还借鉴了相关学科的理论和方法。一是行政管理学。现代行政管理学研 究为本文提供了可供参考的研究框架和视角；二是法学。相关法律法规是不同时 期银行监管的重要依据，应当而且完全可以从银行监管法律角度来总结出一些有 价值的内容，供银行监管实践借鉴；三是经济金融学。经济金融学的相关研究， 特别是近年来的一些研究，为本文的进一步研究，提供了很好的理论基础和分析 方法。 本文在写作过程中，尽可能充分利用了已经整理出版的金融史特别是银行史 资料，以及旧报刊杂志、统计年鉴、回忆录、日记、年谱等；同时，对中国第二 历史挡案馆、上海市档案馆、重庆市档案馆、四川省档案馆、福建省档案馆等有 关单位馆藏的相关档案史料进行了挖掘、整理和运用。 本文主体部分共分为八章，主要包括；银行监管的法规依据、银行监管的主 体特征、银行监管的客体构成、银行的市场准入监管、银行业务的持续监管、问 题银行及市场退出的监管、银行监管的方式，以及建国之初人民政府对银行业的 监管等。结语部分则对近代中国银行监管制度的阶段性、国际化、本土化、制约 性以及有效性等问题进行了总体考察。 本文具有下列特点：(1)既从纵向关注银行监管制度较长时间段的连续性研 究，更从横向关注银行监管制度各构成要素的完整性研究；(2)既关注银行监管 制度构成诸要素的个别研究，更关注这些构成要素相互关系的合成研究；(3)既 关注不同时期银行监管法令和政策的制订和颁行，更关注银行机构的具体回应以 及实施效果。 成功的现代化过程，一定也是一个国际化与本土化有机结合的过程。从这个 意义上讲，研究近代中国银行监管制度的变迁，并从中总结出若干有规律性的东 西，对于推进和完善当今中国银行监管制度的建设，无疑将具有十分重要的现实 借鉴意义；另一方面，对于深化近现代中国金融史特别是银行史的研究，也具有 相当重要的参考价值。 关键词：银行监管制度中国金融史近代 中图分类号：914 2 Abstract Underthe ofmodernizationand the background evolution of asa thesiStriesto bankingsupervisorysystemthread，the researchthebanki whichcover ngsupervisorysystemmay subject，object， and makea evaluation grounds，substance，toolsmeans，and general