[财务]农村信用社 联合 社-贷款五级分类电子表格培训-贷款五级分类电子表格的操作与报表的填报( 48页).ppt

五级分类电子表格操作培训 * 三、在选择下拉菜单分类理由时，选择了符合关注类条件或符合次级类统计或符合可疑类条件或符合损失类条件的，应在手工调整分类理由中详细说明。 四、本次贷款五级分类模板的一般贷款五级分类结果是随分类日期变化而变化，因此，至少要按季进行电子表格备份，按季进行打印、存档，以备日后检查。 五、在适时分类、按季调整时，一般按季调整分类日期，表格自动生成矩阵分类结果，约定按季结息的，按季结息的必须按季调整利息逾期日期。 二、电子表格应注意的事项 五级分类电子表格操作培训 * 电子表格应注意的事项 六：常见的电子表格错误及排除方法（1）。 1、贷款期限显示错误如：#NUM! #VALUE! 原因到期日期输入有误，小于借款日期或日期格式错误。 2、四级分类结果显示错误：FALSE，四级分类科目的数值格式错误，点击该单元格左上角 选转换为数字。 3、四级分类检测显示错误： 贷款科目没有调整、展期没有调整贷款到期日期；抵质押贷款到期没有及时处置。 ！ 五级分类电子表格操作培训 * 常见的电子表格错误及排除方法。（2） 4、本金和利息逾期天数显示错误：如：#VALUE!，原因日期格式或日期输入错误。 5、贷款五级分类结果显示错误：贷款类别空白或错误；贷款方式、信用状况没有填写；分类理由不正确；贷款余额为文本格式；自动生成五级分类初分和最终结果等公式破坏。 6、不是当年新发放贷款AT列也显示 y；原因是借款日期格式错误。 电子表格应注意的事项 五级分类电子表格操作培训 * 电子表格应注意的事项 常见的电子表格错误及排除方法。（3） 7、到期预警显示错误：如#NUM!，到期日期格式不正确； 七、自动生成表显示错误及排除方法。（1） 1、自动生成表格不能生成原因：所有表格没有放在一个文件夹内、信贷资产风险分类基础表和表内资产统计表的表格名称修改了、自动生成的表格公式破坏了。（还原表格名称、放在一个文件夹内、更换自动生成表格） 五级分类电子表格操作培训 * 自动生成表显示错误及排除方法。（ 2） 1、表内资产总额与业务报表总额不符原因：新发放贷款没有录入、收回贷款没有修改或删除、D列空白、贷款余额输入有误；显示笔数或金额不符原因：四级科目没有输入、五级分类结果显示错误；贷款余额为文本格式。 2、表内信贷资产中的四级分类和业务报表四级分类中正常、逾期、呆滞、呆账数字总额不符原因：没有调整四级分类科目。 电子表格应注意的事项 五级分类电子表格操作培训 * 七、自动生成表显示错误及排除方法。（3） 3、不良贷款分析表显示错误：不能生成或期限错误原因是贷款日期有误。 打开信贷资产风险分类基础表、不良贷款分析表中金额与其他报表金额不符，没有按照我们前面所说的E列填写要求来填列。 4、G12贷款质量迁徙表数字与其他报表不符。原因：期初没有分类结果、有结果格式不同、输入时多了字符或空格；期末和期初一样没有分类结果、有结果格式不同、输入时多了字符或空格。 电子表格应注意的事项 五级分类电子表格操作培训 * 七、自动生成表显示错误及排除方法。（4） G11表生成贷款余额与其他报表不符。原因是没有按照上述所说C列填写要求填列或空白。 各基层行、社要认真对照信贷档案，信用等级、贷款方式、结息方式、借款用途、信贷员、还贷、还息记录等按要求详细真实地录入和修改信贷资产风险分类基础表中基本信息！ 电子表格应注意的事项 五级分类电子表格操作培训 * 三、日常监督检查重点内容。 一个正确的贷款五级分类电子表格数据，就能够正确的反映一个基层行社的信贷资产质量情况，因此，电子表格的基础信息尤为重要，各基层行社必须根据信贷档案资料中的信息准确、真实的录入，并根据风险分类方法、核心定义进行分类。基层行、社要保证基础数据录入的真实性，各法人行、社要加强对电子表格数据的日常检查，防止人为调整客户基础信息而导致分类结果与实际不符，不能正确反映信贷资产的真实质量情况。 五级分类电子表格操作培训 * 1、客户姓名检查:一户多笔贷款修改姓名 2、自然人一般、自然人其他检查：自然人其他10万元以上贷款是否列为自然人一般 3、借款日期、到期日期的检查：人为修改借款日期、到期日期导致分类不正确。 4、按季结息贷款检查：是否真实的结息，利息逾期日期是否正确。 5、利随本清贷款的检查：合同约定是否为按季结息，是否按照上级行社规定的结息方式的进行合同约定，农户小额信用贷款跨年度的年底是否结息。 三、日常监督检查重点内容。 五级分类电子表格操作培训 * 6、信用等级的检查：根据信贷档案信用评级情况是否填列正确，评级是否准确，同一客户贷款信用等级是否一致。 7、贷款方式的