约定购回式证 券交易业务_营业部培训【】.ppt

Part 4 营业部如何开展该项业务？ 具体工作事宜 1、 营业部应及早配备专门人员负责约定购回式证券交易业务，同时加强该业务涉及到的相关岗位人员的学习和培训工作，做到对业务流程熟悉，对业务制度了解，有问题及时与融资融券部沟通。 2、 通过CRM系统，对营业部符合业务开展条件的客户进行梳理和调研。建立目标客户池（开户满6个月且总资产超过500万的客户）和潜在客户池（开户满6个月且总资产超过250万的客户），为将来的业务开展奠定客户基础。通过电话、访谈等形式对目标客户进行产品推介； 3、 营业部约定购回式证券交易业务相关岗位人员需知悉该业务开展过程中各自负责哪些内容，对涉及到的客户准入、风险揭示、协议签署及交易申报等表单协议要提前进行学习和了解。 * Part 4 营业部如何开展该项业务？ 具体工作事宜 客户征信与评级 受理业务申请 签署协议 初始交易申报 盯市与履约管理 购回交易申报 业务资质审核 对客户资质进行初审，对符合条件的客户进行风险揭示并展开资质调查，指导客户填写相关表单并进行初审。 将客户申请材料扫描上传，进行客户交易额度申请。后期营业部业务专岗通过定期业务回访，对客户资质进行动态跟踪，并将触发客户评级调整的信息及时反馈融资融券部。 营业部业务人员按《风险揭示书》向客户揭示交易风险，指导客户签署《客户协议》、《风险揭示书》等文件，为客户申请开通权限。 在客户与融资融券部就交易要素达成一致后，营业部业务人员填写《交易协议书》，指导客户填写《初始交易申报单》并负责核实两份表单，复核无误后上传融资融券部。 指导客户临柜填写《购回交易申报单》，复核无误后上传融资融券部。 审查交易前客户拟交易额度是否超限；到期购回日前五日与客户进行电话沟通；对履约保障比低于150%的客户进行电话通知；指导履约保障比低于130%的客户完成补充交易。 * 使用时，直接删除本页！ 精品课件，你值得拥有！ 精品课件，你值得拥有！ 使用时，直接删除本页！ 精品课件，你值得拥有！ 精品课件，你值得拥有！ 使用时，直接删除本页！ 精品课件，你值得拥有！ 精品课件，你值得拥有！ * 普通账户减持股票需要支付企业所得税，这也是客户需要特别注意的。 * 普通账户减持股票需要支付企业所得税，这也是客户需要特别注意的。 * 普通账户减持股票需要支付企业所得税，这也是客户需要特别注意的。 * 业务介绍 P6 背景及意义 P3 营业部准备工作 P27 业务局限与展望 P25 * Part 1 背景及意义 * Part 1-1 业务开展背景 * Part 1-2 业务特点 * Part 1-3 开展该业务有什么实际意义？ 提供低成本的融资途径 ，丰富客户融资渠道，尤其可以解决小非融资问题 盘活存量股票，提高客户存量股权利用效率 随借随还，满足客户短期资金周转，服务实体经济 对客户 丰富营业部产品种类，发挥金融中介功能，提高服务客户的能力和水平，增强核心竞争力 增加营业部收入来源，改善营业部收入构成，分散经营风险 有利于吸引大客户及机构客户参与交易，改善营业部客户结构 对营业部 * Part 2 业务介绍 * 约定购回式证券交易基本模式 客户 证券公司 标的证券 初始交易金额 期初 客户 证券公司 购回交易金额 标的证券 期末 期间 对标的证券盯市 履约风险控制 业务定义 约定购回式证券交易是指符合条件的投资者以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期，按照另一约定价格从证券公司购回标的证券的交易行为。 交易属性 一个合同，两次交易，两次结算” 证券公司获得标的证券所有权但不能随意处置 待购回期间对标的证券采取盯市管理，必要时采取履约保障措施 Part 2-1 业务描述 * Part 2-2 业务功能 业务功能 盘活存量股权，投资者不必放弃股权便可获取短期资金融通。目标定位于中小企业或个人短期融资。 * Part 2-3 基本流程 涉及业务申请、资质审核、协议签署、交易申报、履约保障、违约处置等全过程。 * Part 2-4 主要业务规则 授予客户交易额度=MIN（客户申请交易额度，客户账内资产×额度系数，公司净资本× 4%） 1. 客户适当性管理 基本条件： 试点期间，客户总资产不低于500万元（含） 试点期间，客户普通账户开户满6个月 具有稳定、合法的收入来源和充足的、可供支配的财产等 信用情况： 在行业协会及相关的银行等征信机构无不良记录 在证券市场中无违法记录等 投资者若为上市公司董事、监事、高级管理人员或持有上市公司股份比例超过5%的，不得将其持有的该上市公司股票用于约定购回式证券交易。投资者不能将其持有的华泰证券用于约定购回式证券交易。 客户准入 * P