银行第三方存管业务.ppt

三、柜面操作 客户查询功能模块（3）： 查询我行、深发展银行、证券三方账号的签约关系和相关账号。 三、柜面操作 客户查询功能模块（4）： 查询客户资金账户上的可取余额和可用余额。 三、柜面操作 客户查询功能模块（5）： 查询结算帐户的资金台帐明细内容。 三、柜面操作 客户查询功能模块（6）： 查询交易处理情况。 三、柜面操作 客户查询功能模块（7）： 查询客户的签约信息 三、柜面操作 客户查询功能模块（8）： 根据交易日期，交易码，流水号查询交易流水信息。 三、柜面操作 四、客户查询功能模块（9）： 根据结算账号，会计日期，流水号查询银证转账登记簿信息。 三、柜面操作 客户查询功能模块（10）： 查询结算户的帐务流动情况。 三、柜面操作 客户查询功能模块（11）： 三、柜面操作 客户查询功能模块（12）： * * * * * 个人金融部2010年9月 第三方存管框架下银银合作业务 一、相关知识简介 二、业务流程 三、柜面操作 内容简介 一、相关知识简介 客户交易结算资金第三方存管” 简称“第三方存管”，是为落实《证券法》和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金管理制度改革。第三方存管以每个客户名义在存管银行单独立户管理为基础，通过封闭式、集中式银证转账以及银证渠道查询与银行监督机制等手段，保障客户资金安全。第三方存管实施后，客户资金存取更加便捷，但资金存取只能通过客户银行账户进行。 第三方存管框架下银银合作业务 （简称银银合作业务） 是指我行根据深圳发展银行提供的标准数据接口进行相关系统开发，成为深圳发展银行第三方存管框架下银银合作业务关系的联网行，实现参与代理办理第三方存管资金相关业务，包括签约、转账、查询等各项功能，相应的存管职责仍由深圳发展银行承担，深圳发展银行与我行之间的数据交换通过银银平台完成 “第三方存管”和“银证转账”、“银证通”的区别 法律基础不同：“银证转账”、“银证通”客户交易结算资金由券商管理，客户办理第三方存管后存管银行接受证券公司委托，保管证券公司委托的客户交易结算资金，从制度上更好地体现了国家监管机构对于投资者的保护。 “银证转账”是在以往非银行存管的模式下为客户提供的一种银行资金与保证金账户划转的途径，“银证通”的资金是由银行管理，但是以上两种方式都没有为每个客户单独立户进行管理证券交易保证金，不符合现有《证券法》的要求。 相同点：投资者的证券交易习惯和委托方式维持不变。 投资者办理证券公司证券第三方存管后，在操作层面会发生哪些变化 首先，投资者资金账户和银行结算账户必须实名。如果存在问题，投资者必须分别到证券公司开户营业部和存管银行网点办理证券资金账户和银行结算账户的信息变更手续。 其次，在证券公司合作的存管银行中，投资者只能选择一家银行作为自己的存管银行。 再次，投资者只能通过第三方存管资金转入、资金转出、存取资金，证券公司不再向客户提供柜面资金存取服务（含银行转账和票据结算）。 最后，一旦开通第三方存管，投资者原与其它银行建立的银证转账对应关系将立即中断。 实行“第三方存管”后客户资金存取及资金转入、转出的通道主要有哪些方式 客户通过银行结算账户在银行柜台办理资金存取业务。 客户资金转入、转出通过券商方的电话委托、网上交易、券方柜面转账等多种方式进行。 证券资金账户 投资者在证券公司处开立的、专门用于证券交易的账户，证券公司通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制、清算交收和计付利息等。投资者办理第三方存管业务应先行开立证券资金账户。 银行结算账户 指投资者在存管银行开立的，用于资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行存款账户。个人客户银行结算账户主要包括：存折、银行卡，机构客户的银行结算账户暂不能参与。 客户交易结算资金管理账户 （以下简称管理账户） 我行通过深圳发展银行为投资者开立的，用于管理证券买卖用途的交易结算资金的账户。管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，与证券资金台账一一对应，并与投资者银行结算账户及证券资金台账之间建立银证转账对应关系。投资者只能选择一家存管银行开立一个管理账户。 我行清算账户 是指我行在深圳发展银行开立的，用于与客户深圳发展银行结算账户之间的实时清算。我行应每日保持清算账户存有一定头寸，用于客户转账备付。 客户如何参与证券买卖？ 参与证券买卖，首先要具备参与证券投资的资格； 其次必须到中国结算深圳或上海分公司委托的证券公司开立证券账户和资金账户， 并到证券公司指定的银行办理客户结算资金第三方存管手续