2011_建设银行百易安交易资金监管（重要含讲解说明）课件.ppt

1 1 1 建行百易安资金监管业务介绍 2011年8月 一、百易安能帮助您什么 百易安的功能多样，核心是“安全” 信用中介 安全支付工具 综合服务平台 何谓信用中介 针对信任缺失搭建的桥梁 避免出现钱货两空 建行百易安，买卖都心安 与支付宝的比较 银行办理百易安原则 中立原则 严格相符原则 保守商业秘密原则 权证审查与保管责任独立原则 百易安业务实质 是受托代理业务 不是银行担保业务 不同于信用证 何谓安全支付工具 全方位控制支付要素，有效防止挪用、乱用 对象 用途 方式 进度 额度 其他 何谓综合服务平台 不仅包括资金监管，还包括权证托管 产品优化的方向 增值服务 互动交流 百易安能帮您解决的问题 和交易对手互不熟悉，存在信任的顾虑 需要对某项资金的支付进行专门的控制 银行提供的综合金融服务 为什么同时还是贷后管理工具 安全支付的基础功能延伸（不论资金来源） “三个办法”、“一个指引”的监管政策支撑 百易安业务特点 安全可靠 资金保值 手续简便 应用灵活 使用广泛 百易安无处不在，应用领域广泛 对公领域 股权和土地使用权交易 商品贸易 企业债、信托等直接融资 企业福利资金和捐赠资金 物流、供应链领域 保证金管理 基础设施项目管理 拆迁、商户装修 拍卖 商品房预售等 对私领域 二手房买卖 商品买卖 留学和移民 家庭装修 贵重权证托管 百易安是建行独特品牌 2003年率先在国内同业中推出，具有先发优势 2006年取得“百易安” 商标注册，初步建立品牌 2008年在银行家杂志社主办的 “中国金融营销奖”的评选中，“建行‘百易安’产品创新营销案例”荣获中国金融营销奖公司业务类“金融产品十佳奖” 二、怎样办理百易安 二、怎样办理百易安 1.提出申请 委托各方向经办行业务部门提出办理资金监管业务申请（口头或书 面形式均可），并提供营业执照或身份证件及基础交易合同等相关 有效文件的复印件供经办行备案。授权代理人订立协议的，应同时 出具授权委托书。 2. 签订协议 委托各方与经办行就资金监管服务达成一致意见后，共同签订资金 监管协议。 3.开立账户 资金提供方按协议规定，在经办行开立资金监管账户。资金提供方 须持协议和有效身份证件等开户资料到会计柜台办理开户手续。 4.存入资金 在协议规定的期限内，资金提供方可采用一次性或分期付款两种方式将资金存入监管账户。 5.签发支付指令 资金接收方提供了基础合同中约定货物或服务后，资金提供方签发 支付指令通知经办行将资金划入协议约定的资金接收方指定账户。? 二、怎样办理百易安 针对不同需求可灵活设计服务方案和协议 所有支行均可办理 收取一定服务费用 三、百易安案例精选 案例一：建设项目资金监管 背景 做法 收效 推广 案例二：城市基础设施建设贷款监管 案例三：企业债资金监管 背景 做法 收效 推广 案例四:物流领域资金监管 案例五：股权交易领域 背景 做法 收效 推广 案例六：汽车贸易领域资金和权证托管 背景 做法 收效 推广 案例七：国际贸易领域资金监管 背景 做法 收效 推广 案例八：保证金资金监管 背景 做法 收效 推广 案例九：企业委托劳务公司代发工资监管 背景 做法 收效 推广 案例十：企业福利资金监管 背景 做法 收效 推广 案例十一：银行承兑汇票监管 背景 做法 收效 推广 案例十二：个人二手房买卖 背景 做法 收效 推广 万变不离其宗—百易安的本质功能 资金提供方和接受方互不信任或强势方不信任对方 或者 资金提供方对资金的支付条件、方式、对象、用途等有控制要求 Thank you ! 我的介绍分为三个部分：一是讲一下百易安业务能帮助您解决什么问题？二是如果您需要办理百易安业务，应该怎样办？三是通过一些实际的案例让您对百易安业务有更深入的了解，以便您在遇到类似情况时，能够想到用建行的百易安来帮您解决问题。 首先我们来看百易安能帮助您什么？要回答这个问题，需要先向各位介绍一下百易安的功能，主要有三点：一是信用中介，二是安全支付工具，三是综合服务平台。但最主要的核心功能还是“安全”，就是通过银行的监管服务，确保您的资金支付安全。下面我分别介绍一下这三项功能。 那么，接下来我们再看一下百易安作为安全支付工具的功能。所谓安全支付工具，就是指按照委托人客户的要求，对支付要素进行全方位的控制，有效防止挪用和乱用，这些控制要素包括支付的对象、用途、方式、进度和额度等等。也就是说，如何您需要对一笔资金的支用进行管控，您可以提前授权给建行，约定清楚支付的控制条件，由