中国银行国际结算业务基本规定等文件的通知.DOC

【法宝引证码】 CLI.6.85204? 原文链接：/chl/9e1fa5e2bfa9f605bdfb.html 原文链接：/chl/9e1fa5e2bfa9f605bdfb.html 中国银行关于下发《中国银行国际结算业务基本规定》等文件的通知 中国银行关于下发《中国银行国际结算业务基本规定》等文件的通知（1997年3月6日） 各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行，总行营业部：　　为进一步贯彻落实国家关于外汇体制改革的政策、规定和办法，规范和完善我行国际结算业务，总行根据中国人民银行和国家外汇管理局发布的关于结售汇、进出口核销及国际收支统计申报等一系列文件，在征求了分行意见的基础上，对总行中银业〔１９９４〕９６号文中的内容进行了全面的调整与修订，制定了新的《中国银行国际结算业务基本规定》、《中国银行收汇、结汇及售汇、付汇业务基本规定》和《中国银行进口付汇申报及出口核销基本规定》，现将新的基本规定发送你行，请认真贯彻执行。有关事宜说明如下：　　一、本次修改将结售汇规定从国际结算业务基本规定中分离出来，同时增加了核销及申报的内容，形成了相对独立的三个基本规定，即《中国银行国际结算业务基本规定》、《中国银行收汇、结汇及售汇、付汇业务基本规定》、《中国银行进口付汇申报及出口核销基本规定》。　　二、在业务范围方面，本次修改将贸易与非贸易结算业务的基本规定合二为一，制定了除保函业务外统一的国际结算业务基本规定。　　三、在体例方面，《中国银行国际结算业务基本规定》改变了过去按照进出口业务划分章节的做法，而是按照信用证、托收、汇款等结算方式建立章节。　　四、在内容方面，《中国银行国际结算业务基本规定》做了以下调整：　　１．删去贸易结算融资业务中“授信及授信管理”一节和“业务收费”一章。　　２．在第二章“信用证业务”中，增加了对超权限信用证进行审批的内容。　　３．将中银统１３表“中国银行国际贸易结算业务统计月报表”调整为两个表：中银统１３－Ａ表“中国银行国际贸易结算业务统计月报表”和中银统１３－Ｂ表“中国银行国际贸易结算融资业务统计月报表”。　　五、基本规定下发后，各行要组织业务人员认真学习、研究，严格执行各项业务规章制度，加强内部风险控制以及各有关业务部门的协调配合，以保证我行业务正常开展。　　六、上述规定自下发之日起执行，中银业〔１９９４〕９６号文随即废止。在执行基本规定过程中遇到的问题应及时报总行国际业务部。　　附： 中国银行国际结算业务基本规定 　第一章　总则 　　国际结算业务是我行的基础业务，现依照国家金融管理有关法令、外汇管理条例和其他外汇管理规定及有关国际惯例与准则，本着便利客户、规范我行业务掌握与操作、维护我行信誉、分清银行与客户各自责任义务的精神，特此制定《中国银行国际结算业务基本规定》。 　第一节　受理业务的基本原则 　　一、客户资格审查　　（一）委托我行办理国际贸易结算业务的客户应具有进出口贸易经营权，在首次受理业务委托之前，我行应就此对客户进行资格审查。资格审查通过核验客户提交的批准其经营进出口业务的批文、工商营业执照等文件的方式进行。　　（二）委托我行办理其他国际结算业务的客户，我行应根据业务性质核实客户身份。　　（三）委托我行办理进口结算业务的单位应是外汇局公布的“对外付汇进口单位名录”中的进口单位，或持外汇局签发的“进口付汇备案表”的进口单位。　　二、客户须向我行提出书面委托　　（一）委托我行办理各项业务，客户一般应提交书面委托或申请。委托或申请书应委托事项清楚，指示明确，同时应根据不同的业务确定我行与客户各自的权责范围，使其成为客户与我行委托与被委托关系的正式契约。　　（二）各类业务委托书或申请书，原则上应使用我行规定格式，并视业务具体情况由客户或其授权人签署，凡委托事项不清楚或指示不明确不能执行者，应洽客户澄清或修改。　　三、客户须向我行提供授权人签样及印模授权书　　（一）所有对公客户（包括已在我行开立基本账户的现有客户）均应向我行提供与许可证、营业执照相符的中、英文单位全称，提供授权人签样及印模授权书，提供各类业务授权人员的签样、企业公章、财务章、业务章印模，并具体说明各签样及印章的业务授权范围。该授权书必须由法人代表签署并加盖企业公章；企业公章、法人代表必须与进出口业务批文、工商营业执照中的有关内容相符。企业改组、法人代表变更时应具函向我行重新办理授权或对原授权书进行更改、补充。　　（二）授权人签样及印模授权书应采用我行统一制定的格式填具。现阶段该格式暂由各省、自治区、直辖市分行设计并制定，辖内各分支行执行。　　（三）对私客户，可根据业务性