人民币反洗钱识50问.doc

人民币反洗钱知识50问 1．什么是洗钱???《金融机构反洗钱规定》第三条将对“洗钱”的界定为：将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。2．洗钱通常需要经过哪几个阶段？???典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。3．洗钱对社会有什么危害???（一）洗钱动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全。??（二）洗钱造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财富外流。??（三）洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳定。4．洗钱对金融机构有什么危害???（一）洗钱损害金融机构的声誉。银行一旦被卷入洗钱丑闻，会极大的损害其在客户心目中的形象和声誉，进而影响客户对银行的信任及银行的经济效益。??（二）洗钱影响金融机构进入国际市场。由于我国尚未有反洗钱立法，我国金融机构进入国际市场遇到很大的阻碍。??（三）洗钱影响国家的金融市场，洗钱对金融市场的影响是多方面的，如由于脏钱的流入影响一国的利率变动、由于洗钱行为对金融机构的影响而使一国潜在的金融危机的风险加大等。5．洗钱对国民经济有什么危害?????据国际货币基金组织前总裁米歇尔．康德苏的估计，全世界洗钱的数额已达到国内生产总值的2％至5％，也就是至少有6000亿美元。????有调查表明，近年来我国洗钱活动日益增多，涉及的洗钱数额也在不断上升，据统计，我国国际收支“误差和遗漏”项中每年有几百亿美元，近年来该项之和以有数千亿元，这其中洗钱所导致的资金外流数量占相当的比重。由于贪污腐败分子利用各种渠道洗钱的现象屡见不鲜、境外“黑钱”以各种方式进人中国、国内大量“黑钱”流出境外等等现象的存在，反洗钱正在成为我国金融机构、乃至全社会都日益关注的问题。中国内地洗钱活动日益增多，数额不断上涨，权威分析最近三年中国资本外逃达530亿美元。每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值的2％，几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差。6．为什么强调金融业反洗钱？????通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的方法，犯罪分子往往以金融机构为媒介，利用金融机构转移、储存、支付犯罪活动资金，以隐瞒或掩盖犯罪资金的来源、流向和违法性质，金融业始终处于反洗钱斗争的第一道防线。反洗钱是金融机构义不容辞的职责。7．“FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写?????“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是根据1989年7月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的。目前，该组织已经成为最重要的全球性反洗钱组织。8．、由“FATF”制定并被视为国际反洗钱行动主要纲领和公认标准的文件是什么？????由“FATF”制定的《资本洗涤问题金融行动特别工作组四十条建议》和《金融行动特别工作组（FATF）打击恐怖融资八条特别建议》被视为国际反洗钱行动的主要纲领和公认标准。9．“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是在哪一年？????1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次明确确立了洗钱犯罪的罪状及定刑。10．我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为“洗钱罪”的上游犯罪？?????2001年修订的《刑法》规定了四类“洗钱罪”的上游犯罪：????（一）毒品犯罪；????（二）黑社会性质的组织犯罪；????（三）恐怖活动犯罪；????（四）走私犯罪。11．、我国2001年修订的《刑法》对违反“洗钱罪”是如何定刑的？????2001年修订的《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：????明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上以及百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；????（一）提供资金账户的；????（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；????（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；????（四）协助将资金汇往境外的；????（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。12．我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是哪个部门？????我国金