保险营销管理办法.doc

中国人寿保险股份有限公司 保险营销员管理办法 （C版） 目　　录 第一章 总则 2 第二章 组织架构 2 第三章 人员招募 3 第四章 职级与职责 4 第五章 管辖关系与培育关系 5 第六章 委托报酬 9 第七章 品质管理 16 第八章 考核 17 第九章 法律责任和解约处理 24 第十章 附则 25 第一章 总则 第一条 为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险》等法律、法规和规章，特制定本办法。 第二条 本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险》，具有保险资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。 第三条 保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。 第四条 本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。 第二章 组织架构 第五条 各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。 第六条 市公司营销服务部为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。分别由区域总监职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。 营销团队的称谓为：公司营销服务部名称 + 营销团队名称 第三章 人员招募 第七条 保险营销员签约的基本条件： （一）年龄在18－50周岁之间； （二）具有学历；（三）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力； （四）持有《保险从业人员资格证书》。 第八条 有下列情形之一者不得签约： （一）有不良嗜好，有犯罪记录的； （二）因违反《保险》而被公司或其他保险公司解除保险代理合同的。 第九条 待签约人员必须提供下列材料： （一）《中国人寿保险股份有限公司保险营销员登记表》； （二）本人最高学历证明原件和复印件，身份证原件和复印件； （三）《保险从业人员资格证书》原件； （四）近期一寸免冠照片； （五）公司认为必需的其他资料。 第十条 保险营销员签约程序如下： （一）待签约人员由推荐主管进行初审后，填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员登记表》，再由公司审核确认。 （二）符合条件的待签约人员应按公司要求参加培训，并通过培训考试。 （三）待签约人员需由保险代理合同规定的两名保证人对其提供担保。 （四）待签约人员应向公司交纳一定数额的保证金。与公司签订《保险营销员保险代理合同》后，由公司核发《保险》。保证金在保险代理合同有效期间由公司负责保管，保险代理合同终止后，如无债务问题则无息全额返还。 （五）各分公司保险营销员管理部门应按为保险营销员建立个人档案。 第四章 职级与职责 第十一条 保险营销员分为系列： （一）业务系列：包括业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理四级。 （二）主管系列：包括组经理、处经理、区域总监三级，分别管辖营销组、营销处和营销区。组经理级主管分设组经理、高级组经理和资深组经理三档；处经理级主管分设处经理、高级处经理和资深处经理三档；区域总监级主管分设区域总监和高级区域总监两档。 第十二条 业务系列和主管系列之间可以相互转换： （一）业务经理和高级业务经理符合业务主任晋升组经理条件的可申请转为组经理。 （二）各级主管可根据本人业绩转为业务主任、业务经理或高级业务经理。当主管个人业绩达到所转换职级维持考核条件，可提出转换系列申请。组经理转系列为业务经理或高级业务经理须任组经理满12个月。 第十三条 业务系列和主管系列转换系列的程序： （一）由本人填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员转换系列职级变动申请审批表》，向公司书面提出转换系列申请。 （二）保险营销员转换系列由市分公司或上级分公司审核批准（业务系列人员转换主管系列必须通过晋升组经理综合测评和培训考试），再由公司根据本人最近考核结果确定其转换系列后的相应职级，并在其所在营销服务部予以公布。 第十四条 业务系列与主管系列人员的职责： （一）业务系列人员（业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理）的职责： 1．寻找准客户（包