中国银行企业网银培训的资料.ppt

网银通知存款服务主要功能： 活期转通知：提请将活期存款转成通知存款的委托交易指令； 通知转活期：提请将通知存款转成活期存款的委托交易指令； 建立通知：提请针对一笔通知存款建立通知委托交易指令； 撤销通知：提请针对一笔通知指令进行撤销的委托指令； 修改：对通知转活期或活期转通知授权退回的交易进行修改； 授权：对通知转活期、活期转通知、建立通知、撤销通知委托和修改后的交易指令进行授权； 撤销：对通知转活期、活期转通知交易指令进行撤销； 查询：查询通知转活期、活期转通知、建立通知、撤销通知交易信息。 五、网银通知存款服务 “活期转通知”功能 通知存款最低存款金额：50万元人民币、5万美元、25万港币、2万英镑、5万瑞士法郎、7万新加坡元、500万日元、5万加拿大元、5万澳大利亚元、3万欧元，网银系统根据所选的付款账户币种自动控制； 通知存款支持同省交易，不支持异地交易，付款人与通知存款户名须同省同户名; 网上通知存款存入时不开立存款证实书，如需要可通过网银查询存单号到营业网点对应补打存款证实书，补打后该笔交易仅能在网上查询或发起通知，需在柜台支取； 网上发起的通知存款仅能在通知账户开户行补打存款证实书； 由于大额通知存款利率为议价利率，网银不提供大额通知存款服务，全部按小额标准利率执行。 五、网银通知存款服务--“活期转通知”功能 目 录 一、账户管理 二、转账汇划、对私转账汇款 三、代付业务 四、定期存款 五、通知存款 一、账户管理—服务内容 查询当日余额和当日所有借贷交易； 查询一年内的账户历史余额和历史交易（每次查询跨度不超过3个月）； 查询账户收款交易的来账信息（只适用公司金融总部审批的部分大企业客户） 一、账户管理—今日余额查询 点击 今日余额查询可查到BANCS系统内的交易明细 一、账户管理—今日交易查询 点击 一、账户管理—历史余额查询 点击 一、账户管理—历史交易查询 可查到柜台、网银的汇款信息，包括来账、往账。 支持多账户下载，下载的格式为Excel表格，便于客户对账； “交易查询结果清单”，点击“凭证编号”可查询交易明细 大客户来账打标签约/维护 动户通知签约方式： 交易码：7495 输入需维护动账通知的账户，点击“提交” 修改第8位(图中红圈所示)：2为普通客户表示交易获取方式为批量获取，1为VIP客户 表示交易获取方式为实时获取,0或空为取消动户通知。 1、原来是普通客户，打标成VIP客户，此类VIP客户打标当天的交易信息可以采集 2、新开网银客户，打标成VIP客户，此类VIP客户打标当天的交易信息不采集 二、转账汇划—签约账户 二、转账汇划—签约账户 二、转账汇划—查询 二、转账汇划—添加 “收款人开户行”需维护成“对公账户”，否则看不到收款人信息。 二、转账汇划—对私转账汇款 二、转账汇划—对私转账汇款 “收款人账户类型”需维护成“对私账户”，并选择个人账户属性。 二、转账汇划—新增收款人 二、转账汇划—新增收款人 二、转账汇划—查询/维护收款人 二、转账汇划—查询 三、代发工资交易处理（客户端） 1.批量工具下载 批量文件说明 三、代发工资交易处理（客户端） 批量文件填写注意事项： 1.请按照各栏位的长度控制进行填写； 2.蓝色范围.必填项请务必填写； 3.代发卡类型请填写“1”，借记卡； 4.用途栏位请填写与操作员所使用功能一致的代码 5.收款行编号均填写省行联行号 网上代付业务描述 1、代付工资：可向个人账户支付工资、奖金类款项 2、其他代付：可向个人账户支付稿酬、报销金、馈赠金等工资和奖金外的款项 3、按照人民银行账户管理规定：网银代发工资仅限于企业基本帐户，如为非基本户代发业务仅能使用网银其它代发功能且款项用途不能为工资、奖金。 网银代发的优势 网点 与手工代发相比，网银批量代付： 1、风险小（电子文本传递） 2、操作环节简单 3、代付范围广（其它代付） 1、无需到网点排队。 2、操作简便。 3、通过网银可直接查看每笔入账结果。 4、可按照客户行政管理要求，分角色操作业务。 客户 企业申请网银代付业务流程图 1、与客户签订《网上银行 代发工资/其它代发业务协议》 2、向二级行个金部 提交《总行中间业务 平台网银代付业务商 户号申请表》 3、上级行反馈 商户编号 4、BANCS LINK柜台 添加商户号及服务 5、二级行BNMS中 维护服务 网银代付业务商户号申请流程 单位申请 分支机构申请 省行维护 商户号反馈 开企业网银 签订“代 发协议” 填具“网银代 付商户号申请 表” 企业开户 网点 证券公司系统 省行CSPB系统 开通 交易所