中银行业优选灵活配置混合型券投资基金招募说明书.doc

PAGE 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金招募说明书 基金管理人： 中银基金管理有限公司 基金托管人： 中国工商银行股份有限公司 二〇〇九年二月 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2009年1月6日证监许可 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。 投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。基金管理人建议投资者根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 目 录 TOC \o 1-1 \h \z HYPERLINK \l _Toc206570276 一、 绪言 PAGEREF _Toc206570276 \h 1 HYPERLINK \l _Toc206570277 二、 释义 PAGEREF _Toc206570277 \h 2 HYPERLINK \l _Toc206570278 三、 基金管理人 PAGEREF _Toc206570278 \h 7 HYPERLINK \l _Toc206570279 四、 基金托管人 PAGEREF _Toc206570279 \h 14 HYPERLINK \l _Toc206570280 五、 相关服务机构 PAGEREF _Toc206570280 \h 17 HYPERLINK \l _Toc206570281 六、 基金的募集 PAGEREF _Toc206570281 \h 22 HYPERLINK \l _Toc206570282 七、 基金合同的生效 PAGEREF _Toc206570282 \h 26 HYPERLINK \l _Toc206570283 八、 基金份额的申购与赎回 PAGEREF _Toc206570283 \h 27 HYPERLINK \l _Toc206570284 九、 基金份额的登记 PAGEREF _Toc206570284 \h 35 HYPERLINK \l _Toc206570285 十、 基金的投资 PAGEREF _Toc206570285 \h 37 HYPERLINK \l _Toc206570286 十一、 基金的财产 PAGEREF _Toc206570286 \h 44 HYPERLINK \l _Toc206570287 十二、 基金资产的估值 PAGEREF _Toc206570287 \h 46 HYPERLINK \l _Toc206570288 十三、 基金的收益分配 PAGEREF _Toc206570288 \h 51 HYPERLINK \l _Toc206570289 十四、 基金的费用与税收 PAGEREF _Toc206570289 \h 52 HYPERLINK \l _Toc206570290 十五、 基金的会计与审计 PAGEREF _Toc206570290 \h 54 HYPERLINK \l _Toc206570291 十六、 基金的信息披露 PAGEREF _Toc206570291 \h 55 HYPERLINK \l _Toc206570292 十七、 风险揭示 PAGEREF _Toc206570292 \h 60 HYPERLINK \l _Toc206570293 十八、 基金合同的终止与基金财产清算 PAGEREF _Toc206570293 \h 62 HYPERLINK \l _Toc206570294 十九、 基金合同摘要 PAGEREF _Toc206570294 \h 64 HYPERLINK \l _Toc206570295 二十、 托管协议摘要 PAGEREF _Toc206570295 \h 78