中央银行学习题第4章习题.docVIP

第十四章 中央银行与其他金融机构的监管 填空题 1.信托是随着商品经济的发展而产生发展起来的，信托可分为________和________。 2.我国的合作金融形式具体包括______________和______________。 3.我国的合作金融监管体制采取___________、____________和__________相结合的“三位一体”的监管体制。 4.总行在东道国境内的外国资本的银行，简称“___________”；外国银行在东道国境内的分行，简称“____________”；外国的金融机构同东道国的金融机构在东道国境内合资经营的银行，简称“__________”。 5. 是最先出现现代租赁的国家。中国第一家专业租赁公司是1981年2月在北京成立的。中国东方租赁有限公司我国证券市场有两个重要的特点：一是我国证券市场到目前为止还是一个不成熟、不完善的新兴市场，我们刚完成市场的“奠基阶段”，正在进行“市场化阶段”；二是我国证券市场一直是在一个相对封闭的环境下逐步发展起来的。在这样的基础上我国的证券市场将使我国有可能面临巨大的风险。近年来中国证券业所遭遇的冲击与重组的压力,可能是中国证券市场成立以来所没有过的2002年以来倒闭、接管的证券公司已达19家,占现有证券公司总数的15%；没有出现问题的证券公司经营状况也乏善可陈接连出现全行业亏损。出现问题的证券公司常见的违规问题是挪用客户保证金、违规国债回购、自营业务亏损、违规委托理财等。针对这些问题我认为完成以下一些工作：对证券公司进行一定的分类给不同的证券公司以不同大力推动证券公司的增资扩股、兼并收购，以提升我国证券公司的实力，在未来68年里培育35家具有参与国际竞争实力的超大型证券公司；改变证券公司公司治理结构建立证券公司退出机制给予有活力的证券公司以更大的发展空间从而建立竞争性的行业结构促进证券公司向经营全面业务的投资银行转变，并促进其人才队伍建设和创新业务的研究与实践。715.227亿美元。随着在华外资金融机构数量的增加，对我国的监管水平提出了更高要求。 结合我国国情，可从三方面手来构建我国新的外资银行监管模式。(1)主辅分明的监管政策目前，我国对外资银行的开放正处于过渡期，且即将进入成熟期。过渡期内，可以有一些非审慎性的监管要求，以帮助中资银行成长；但在成熟期则须以审慎性的监管要求实现国民待遇。因此，从长远来看，我国对外资银行的监管政策必须是以国民待遇原则为主，辅之以必要的监管保护措施。(2)内外有别的监管机构在过渡期内，我国对内外资银行仍需分开管理。银监会监管一部、二部负责内资银行，监管三部负责外资银行。(3)完善严谨的法律依据当务之急，我国需要抓紧制定外资银行监管方面的立法工作，将已经成熟的一些规范性文件上升为法律，加强对外资金融机构的法律制度建设。