国际结算作项目三国际托收业务.ppt

长春金融高等专科学校 Changchun financial college 任务2 第三步：委托收款背书 PAY TO BANIKIA CAJAMADRID FOR COLLECTION FOR AGRICULTURAL BANK OF CHINA, ZHEJIANG BRANCH 朱金昌 任务2 第四步： 邮寄托收指示和单据 导入项目【任务完成】 任务3：代收行制作进口代收单据通知书、MT400报文，办理代收业务 2013年3月25日，代收行的职员Michael收到国外寄来的跟单托收指示和单据，经核对跟单托收指示和单据无误后，依据托收指示进行进口代收登记，登记相关的进口代收事项。然后Michael根据托收指示，缮制进口代收赎单通知书通知付款人赎单。 第一步： 对托收指示审核、登记，缮制进口代收赎单通知书 进口代收赎单通知书 导入项目【任务完成】 第二步： 制作MT400，办理代收业务 MT400的报文名称是付款通知（Advice of Payment） MT412的报文名称是承兑通知（Advice of Acceptance），当进口商对远期汇票承兑后，代收行给托收行发MT412，通知承兑情况。 M／O Tag Field Name M 20 Sending Bank’s TRN 代收行（发报行）编号 M 21 Related Reference 有关业务编号 M 32a Amount Collected 代收金额 M 33A Proceeds Remitted 汇出金额 O 52a Ordering Bank 代收行（如果代收行不是发报行，而是发报行的分行时，报文使用该项目列明代收行名。） O 53a Sender’s Correspondent 发报行的代理行 O 54a Receiver’s Correspondent 收报行的代理行 O 57a Account with Bank 账户行 O 58a Beneficiary Bank 收款行 O 71B Details of Charges(Deductions) 从代收总额中扣除的费用 O 72 Sender to Receiver Information 附言 O 73 Details of Amounts Added 附加金额细目 MT400 Advice of Payment付款通知 MT400 Advice of Payment付款通知 72、73栏目可能出现的代码： /BNF/表示下列附言给收费行 /REC/表示下列附言给收报行 /TELEBEN/表示请用快捷的有效电讯方式通知收款行 /PHONBEN/表示请用电话通知收款行（后跟电话号码） /ALCHAREF/表示付款人拒付所有费用 MT400 Advice of Payment付款通知 /OUCHAREF/表示付款人拒付我方费用 /UCHAREF/表示付款人拒付你方费用 /INTEREST/表示代收金额的利息 /RETCOMM/表示代收行支付的手续费 /YOURCHAR/表示托收行委托代收行收取的费用 MT412 Advice of Acceptance 20 : Sending Banks TRN 356IC0095 21 : Related Reference 111OC00135 32K : Date, Currency, Amount Collected D000STUSD119880.00 33A : Date, Currency, Proceeds Remitted 130325USD119865.00 58A : Beneficiary Bank ABOCCNBJ110 AGRICULTURAL BANK OF CHINA, ZHEJIANG BRANCH 71B : Details of Charges /COMM/USD15.00 MT400 ADVICE OF PAYMENT MT400 ADVICE OF PAYMENT “32A”：表示到期日已经确定，如32A：100809GBP30000.00， 即表示代收金额30000.00英镑，到期日为2010年8月9日； “32B”：表示还无法确定到期日，如32B：EUR8790.00； “32K”：表示到期日在某一段时期后，如32K：D090STUSD90000.00，即表示代收金额为90000.00，到期日为见票后90天。其中D表示天，M表示月；ST表示见票后 托收的特点 比汇款结算方式安全 结算的基础仍是商业信用 资金负担仍不平衡 比汇款的手续稍多、费用稍高 托收与汇款的相同与区分 汇款是顺