国际结算操作项目十际保理业务.ppt

任务1第3步：提交申请材料 出口商提交填写好的《出口保理业务申请书》及《进口商信用额度申请书》、出口贸易合同、出口批文、公司印鉴、人民币贷款卡等材料，向出口保理银行申请出口保理业务。 导入项目：【任务完成】 任务2 买方信用评估 出口商杭州五环化工公司业务员李伟依据贸易合同的有关内容填写买方信用额度评估申请表，并交本国出口保理商审核。出口保理商（Bank of china, Hangzhou branch）根据债务人所在的不同国家和地区，选择合适的国外进口保理商（National bank of Philippines, Manila）；通过EDI-Factoring发送相关信息给进口保理商；要求其对进口商资信及市场行情进行调查。 第1步 第2步 第3步 出口保理银行受理业务并登记出口商信息。 出口保理银行申请对进口商资信评估。 进口保理商调查买方资信并回复额度批准。 任务2的操作步骤 任务2第1步：登记出口商信息 操作要点： 此信息由出口保理商向进口保理商发送，用于告知关于卖方的情况。 此信息功能选项有卖方的信息和已签订保理协议两种。对于初步询价，尚未与客户达成明确合作意向的选择前者。 客户编号可由字母与数字构成，在系统中不区分大小写。 货物描述必须与欲转让发票一致。 Net Payment Terms, 系付款日距发票日的最长期限。 预期卖方销售额，由币种和金额构成，不得只填写数字。  对同一卖方，在同一国家存在两家或两家以上进口保理商的，应在“其他保理商”栏中告知。 Service Required: 可依据申请表内容填写。 全面服务，无追索; 有追索； 仅做托收； 特殊服务 任务2第2步：买方信用额度申请 操作要点： 此信息由出口保理商发送，在未与卖方签订保理协议前，向进口保理商申请信用评估。 输入的Request日期，不可以是未来的日期。 MSG2存在申请和提醒两种功能。系统在10日没得到进口保理商回复，会自动发出一次提醒信息。 卖方的编号必须与MSG1一致。 折扣栏为数字格式，不能输入%。 对特殊情况的说明，填写在Message Text，比如发票抬头非进口商情况；买方存在的母公司的信息等等。 任务2第3步：进口保理商回复 操作要点： 此信息由进口保理商（National bank of Philippines, Manila）发送，回复出口保理商的信用评估申请。 本信息可由接收到的MSG2转换而成。如此买卖双方的基本信息自动生成。可节约录入信息的时间和减少录入错误。 出口保理商有义务检查买方信息，是否和客户提供信息一致。 MSG2中的买方和卖方的编号必须出现。 如果评估额度低于申请额度，须在“Reason”里表明原因，如：没有提供财务信息；买方未注册；额度已满等等. 导入项目：【任务完成】 任务3 签订保理协议并交单 收到进口保理商（National bank of Philippines, Manila）额度回复后，出口保理商（Bank of china, Hangzhou branch）通知客户保理额度生效，可以转让发票，并进行应收账款转让。经办银行与出口商签订《出口保理服务协议》，出口商在货物付运后，应及时向出口保理商提交《应收账款转让申请书》和《应收账款转让清单》，同时提交相关应收账款债权证明文件。 第1步 第2步 出口商与出口保理银行签订保理协议。 出口商向出口保理银行转让债权并交单。 任务3的操作步骤 任务3第1步：签订保理协议 任务3第2步：债权转让及交单 导入项目：任务完成 任务4 委托收款 进口商马利亚贸易公司（Maray Trading Co., Ltd）于发票到期日向进口保理商（National bank of Philippines, Manila）付款，进口保理商将款项付出口保理商 ，如果进口商在发票到期日90天后仍未付款，进口保理商做担保付款，出口保理商扣除融资本息及费用，将余额付出口商。 第1步 第2步 出口保理银行通过EDI 系统转让发票。 进口商保理商向进口商催收货款并付款。 任务4的操作步骤 任务4第1步：出口保理银行转让发票 操作要点： 此信息由出口保理商（Bank of china, Hangzhou branch）发送，完成发票的转让。 此信息于MSG5发出后的第二个工作日方能发出。 同一卖方、同一币种、同一天发送的发票和贷项通知需包含在同一个MSG09。 票据日期不可以是未来的日期。 发票抬头不同于买方的情况需在“Message Text” 说明 如果期限不同与申请资料，必须列明该笔发票的期限。允许偶尔不超过45天或100%，取短者。 操作要点： 如果发票对应的是单笔额度，“Order Number Reference”必须填写。 “