商业银经营学第十章 国际业务.ppt

第十章 国际业务 国际业务 第一节：国际业务的经营目标与组织机构 第二节：外汇资金筹集 第三节：贸易融资与国际贷款 第四节：外汇买卖 第五节：离岸金融业务 案 例：买方信贷 第一节 国际业务的经营目标与组织机构 一、国际业务的经营目标 二、国际业务的组织机构 一、国际业务的经营目标 安全性 流动性 盈利性 二、国际业务的组织机构 国际业务部 国外分行 国外代表处 国外代理行 国外子银行 国际联合银行 银行俱乐部 第二节 外汇资金筹集 一、国际贸易融资 二、国际信贷 一、国际贸易融资 银行贸易融资 进出口融资 二、国际信贷 短期借款、中期借款和长期借贷 单一银行借贷和多银行借贷款 第三节 贸易融资与国际贷款 一、进出口押汇 二、短期贸易贷款：打包放款 三、票据承兑 四、购买应收帐款 五、出口信贷 六、福费廷 七、银团贷款 一、进出口押汇 含义 进出口商进行交易时，出口商将汇票，连同提单、保单、发票等全套货运单据向银行抵押，借取汇票金额一定百分比的资金。由银行凭全部货运单据向进口商收回贷款的本息 分类 进口押汇和出口押汇 凭汇信押汇和不凭汇信押汇 二、短期贸易贷款：打包放款 出口地银行在出口商备货过程中因出口商头寸不足而向出口商提供的一种短期资金。 银行向出口商提供的这种短期贸易贷款是支持出口商按期履行合同义务、出运货物。由于早先该贷款解决受益人包装货物之需，故俗称打包放款。 三、票据承兑 票据一旦由银行开出并承兑，承兑银行就有义务在规定日期支付规定的金额。经过银行承兑的汇票，持票人可以在汇票到期之前到市场上贴现，筹措资金 四、购买应收帐款 银行为了满足客户应收账款筹资，往往发放应收账款担保贷款或购买客户的账款。购买应收账款的银行被称为客账经纪商。银行购买应收账款后，应收账款的信用风险和收款风险由客户方转移过来。 五、出口信贷 含义 由政府支持，用以鼓励本国商品出口，加强本国商品的国际竞争力，由本国商业银行或其他金融机构为支持本国出口商扩大出口而提供较低利率优惠贷款的一种融资方式 分类 卖方信贷 出口地银行向本国出口商提供的中、长期贷款，以便出口商向进口商提供延期或分期付款等优惠的付款条件，来增加其产品对进口商的吸引力 买方信贷 出口地银行提供给进口商或进口地银行的一种利率较为优惠的出口信贷 六、福费廷 含义 出口商把经进口商承兑并经进口地银行担保后，期限在半年以上（一般为5-10年）的远期汇票，以贴现方式无追索权地售给出口商所在地银行或其他金融机构，实现提前取得现款的目的 特点 金额大、周期长 实质是汇票让售 业务比较复杂，各项费用较高 七、银团贷款 含义 是由一家或数家商业银行牵头，多家或数十家银行为参与行，共同向某一借款人提供的金额较大的中长期贷款 银团成员 牵头行、经理行、参与行、代理行 第四节 外汇买卖 一、外汇市场 二、外汇交易的方式 三、银行参与外汇买卖原因 四、银行经营外汇交易的策略 一、外汇市场 汇率 一种货币相对于另一种货币的价格之比，它实际上是一国货币用另一国货币表示的价格 汇率的标价方法 直接标价法：以一定单位的外国货币作为基准折算成若干数额的本国货币 间接标价法：以一定单位的本国货币为基准，折算成若干数额的外国货币 汇率种类 单档汇率和双档汇率、现汇汇率和现钞汇率、基本汇率和套算汇率、即期汇率和远期汇率 二、外汇交易的方式 现货交易 交易双方以即期外汇市场的价格成交，并在成交后的第2个营业日交割的外汇交易 远期交易 买卖交易双方成交后，按双方签订的远期合同，在未来的约定日期进行外汇交割的交易方式 外汇期货交易 外汇期权交易 外汇互换交易 三、银行参与外汇买卖原因 规避外汇风险 调节货币结构 调剂外汇头寸 四、银行经营外汇交易的策略 在汇率预测基础上进行外汇交易决策 选择合适的交易方 建立和完善外汇交易程序及规则 第五节 离岸金融业务 一、离岸金融业务的涵义 二、离岸金融业务的种类 三、银行从事离岸业务的形式 一、离岸金融业务的涵义 含义 指在本国境内发生的外国机构（或个人）之间以外币进行交易，它是特指非居民间的融资活动 特点 币种多、规模大 仅限于外国借贷双方间，借贷关系单一 不受业务交易所在地政策、法令和外汇管制的约束 成因 基本原因是生产国际化、贸易国际化和资本国际化 理论基础是金融创新理论和金融市场全球一体化理论 二、离岸金融业务的种类 内外混合型离岸金融市场业务 伦敦离岸金融市场及业务 香港离岸金融市场及业务 内外分离型离岸金融市场业务 纽约离岸金融市场及业务 新加坡离岸金融市场及业务 东京离岸金融市场及业务 避税港型离岸金融市场业务 三、银行从事离岸业务的形式 存款形式 通知存款，定期存款和存单（CDs）等 放款形式 银行同业短期拆放