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第十二章 中央银行与金融监管体制 一、填空题 1．金融监管是__________与_________的复合称谓。 2．在当今世界各国，不论是发达国家还是发展中国家，__________都是受监管最严厉的行业。 3．1936年英国经济学家凯恩斯___________________一书的出版使国家干预主义逐渐兴盛，成为西方各国的官方经济学。 4．___________是实现金融有效监管的前提和监管当局采取监管行动的依据。 5．美国在1929年大危机的爆发导致了_______________的诞生，该法明确规定商业银行必须与投资银行业务实行严格分离，分业经营模式从此确立。 二、单项选择题 1．当今世界各主要国家的金融监管制度即是以（ ）形成的制度为基础的。 A.20世纪初～20年代 B.20世纪20～40年代 C.20世纪40～60年代 D.20世纪60～80年代 2．实行分业监管体制的国家是（ ）。 A.新加坡 B.澳大利亚 C.意大利 D.英国 3．巴塞尔银行监管委员会实施的是审慎监管制度，是以（ ）标准作为主要的评价指标，主张充分利用市场约束的力量。 A.流动比率 B.资本充足率 C.次级债比率 D.核心资本率 4．2003年3月，我国的金融监管体制又进行了一次大的调整。根据第十届全国人民代表大会第一次会议的批准，国务院决定设立（ ）。 A.证监会 B.保监会 C.银监会 D.资产管理公司 5．在下列国家中，目前实行集中监管体制的国家是（ ）。 A.中国 B.美国 C.新加坡 D.日本 三、多项选择题 1．金融监管的一般理论有（ ）。 A．社会利益论 B.金融风险论 C．保护债权论 D.社会选择论 E．自律效应论 2．西方国家统称为金融监管的“三道防线”是指（ ）。 A．预防性管理 B.市场准入 C．存款保险制度 D.紧急救援 E．准备金管理 3．监管机构按其设立方式划分，大致可区分为（ ）。 A.集中监管体制 B.单一监管体制 C. 分业监管体制 D.复合监管体制 E. 多元监管体制 4．巴塞尔委员会于1997年9月公布了《有效银行监管的核心原则》，其中包括（ ）。 A.监管主体的独立性原则 B.依法监管原则 C.“内控”与“外控”相结合的原则 D.稳健运营与风险预防原则 E.母国与东道国共同监管原则 5．内部控制包括的主要内容有（ ）。 A.组织机构 B.审批原则 C.会计规则 D.“双人原则” E.分离原则 四、判断且改错 1．1863年美国通过了《联邦储备法》，这是美国金融史上第一部管理全国银行业和金融业的法规，标志着美国建立金融监管体系的开端。（ ） 2．金融监管的理论基础是金融市场的自由性，金融市场的失误导致政府有必要对金融机构和金融市场进行外部监管。（ ） 3．金融风险论认为金融业是一个特殊的高风险行业，这种特殊性决定了国家特别需要对该行业进行监管。（ ） 4．按监管机构的监管范围划分，可分为单一监管体制和多元监管体制。（ ） 5．香港现行的金融监管体制是集中监管体制。（ ） 五、简答题 1．什么是金融监管？其必要性何在？ 2．简述金融监管的各种理论。 3．试比较集中监管体制和分业监管体制的异同。 4．国际金融监管的调整表现在哪些方面？ 5．中国现行金融监管体制的基本框架是什么？ 六、论述题 试析国内外金融监管的发展趋势。 参考答案 一、填空题 1．金融监督、金融管理 2．金融业 3．《就业、利息和货币通论》 4．金融监管的目标 5．“1933年银行法”，即“格拉斯·斯蒂格尔法” 二、单项选择题 1.B 2.A 3.B 4.C 5.D 三、多项选择题 1.ABCDE 2.ACD 3.BE 4.ABCDE