工行YT分行新世纪公司贷款项目风险控制.doc

工行YT分行新世纪公司贷款项目风险控制 第2章工行YT分行新世纪公司贷款项目概述 2.1项目概况 工行YT分行新世纪公司贷款项目是由中国工商银行YT分行对YT市新世 纪科技有限公司（以下简称新世纪公司）提供的用于该公司生物抗原抗体及快 速检测试剂盒项目的专项贷款。公司注册资本6000万元，拟建生物抗原抗体及 快速检测试剂盒项目由YT高新技术产业园区经济发展局出具06002009018号 登记备案证明。经评估，项目总投资58461万元，其中固定资产投资52276万 元，自筹资金16276万元，固定资产投资自筹率31.14%，拟申请工行YT分行 贷款36000万元，贷款偿还期7年（含建设期2年），符合国家关于项目资本 金比例的规定。项目主要存在市场开拓风险、汇率、对公司关键技术人员依赖 等风险因素。 2.2借款人评价 2.2.1公司概况 YT市新世纪科技有限公司成立于2009年12月，注册地为YT市高新区马 山街道办事处经七路11号。该公司成立时注册资本100万元，后经过三次增资， 现注册资本为6000万元。经营范围包括生物抗原抗体及快速检验试剂盒的研 发、生产、销售，货物及技术的进出口业务。公司类型为有限责任公司（自然 人独资），股东及法人代表均为许阳成。该公司属于医疗、外科及兽医用器械 制造企业。 评估了解到该公司的最终注册资本14513.28万元，许阳成占股5159.712万 股，占比36.24%；股权结构为：莱州城阳服饰有限公司占股4214.334万股，占 比29.60%；YT市万通科技投资发展有限公司占股2870.303万股，占比20.16%；5 赵明成占股1139.009万股，占比8%；李峰占股711.881万股，占比5%；陈祥 全占股142.376万股，占比1%。详情为：许阳成出资6000万元；引进战略投 资者莱州城阳服饰有限公司，出资5000万元，按98%比例折算股权数额占股 4900万元，将成为该公司的第二大股东，上述资金于2010年12月到位3000 万元，2011年7月到位2000万元（未验资，暂计入资本公积）；引进战略投 资者YT市万通科技投资发展有限公司，出资3513.28万元，按照95%比例折 算股权数，占股3337.6万股，将成为该公司的第三大股东（资金尚未到位，预 计2012年6月到位）；此外该项目引进赵明成、李峰、陈祥全三名技术专家， 此三位技术专家以技术入股，签订技术入股协议书和技术转让合同，将所持有 的技术作价996.633万股，由许阳成转让420.144万股，莱州城阳服饰有限公司 转让342.8325万股；YT市万通科技投资发展有限公司转让233.6565万股。最 终赵明成、李峰、陈祥全占股分别为1139.009万股、711.881万股、142,376万 股，占比分别为8%、5%、1%，其中三位技术专家将现有技术转让给新世纪公 司后即拥有公司的股权分别为4%、2.5%、0.5%（569.505万股，355.940万股， 71.188万股），其余部分三位科研专家将分次获得剩余股份(期权)。截止评估 日，新世纪公司已与三位技术专家签订技术入股协议书，新世纪公司以25年独 占许可方式取得专有技术，并采用股权与期权相结合方式，自签订协议之日起， 三位技术专家取得7%股权，其余7%,将分次获得。 2.2.2经营者素质 该项目技术团队的核心为以下三位留美博士： 赵明成博士，美籍华人，YT莱州籍，教授，博士生导师，美国纽约州立大 学健康科学中心负责人。具有二十余年分子生物学、遗传学研发经验，在世界 顶尖科学杂志SCIENCE、NATURE、CELL多次发表重要论文，目前已有50 多项科研成果，是分子生物学、基因工程、遗传学领域的先导者。 李峰博士，美籍华人，福建籍。加盟前任世界第三大制药巨头圣诺菲-阿旺 特制药公司的高级研究员。同时具有学术领域和工业领域的20多年分子生物学 理论研究、生物技术研发以及研究室管理的经验。曾到英国诺丁翰皇后医学中心从事博士后研究两年,1996年转到美国弗吉尼亚大学医学院继续博士后研究 两年。1998年到美国新泽西州立医科齿科大学任研究专员三年,2001年到圣诺 菲-阿旺特制药公司任职至今。曾在国际一流学术杂志,包括Science上发表 过多篇学术论文。曾获过日本文部省奖学金及研究奖，美国新泽西州医科齿科 大学药学系青年研究者奖，圣诺菲-阿旺特制药公司内科系研发项目贡献奖。 1997年作为生物学家被列入美国科学与工程名人录。 陈祥全博士，美国戴维斯加州大学农业与环境化学/基因工程学理学博士， 拥有伯克莱加州大学国际生物企业管理、国际执行工商企业管理学证书。精通 基因工程，首创基因合成具有超级立体结构的蛋白及其综合体因工程；可兼作 疫苗和药物的基因酛，高表达重组人血清蛋白(可以代