[电子书] 基金管理_家庭投资规划.ppt

報告大綱 家庭基本資料: (損益表,資產負債表,理財 目標表,投資屬性) 基金介紹: (國泰中小成長基金,富達歐洲基金) 檢驗投資報酬 資料來源 選此兩基金理由 * 基金管理家庭理財規劃 指導老師：廖春玉 組員：文伶 菀貞 損益表-序 資產負債表 理財目標 優先順序 滿足時間 所需金額 尚需金額 急用款 現在 200000 0 買車子 5年 800000 440000 子女學費 10年 1000000 1280000 退休金 15年 理財目標表 目標 急用款 達成目標 現在 所需時間 現在 所需金額 200000 現有金額 200000 現有金額成長 200000 尚需金額 0 每年所需金額 0 目標 買車子 達成目標 2010年 所需時間 5年 所需金額 800000 現有金額 326000 現有金額成長 360000 尚需金額 440000 每年所需金額 300000 利率2%.報酬率8%通膨2.5% 326000xCF(2%.5年) 326000-800000 440000/AF(8%.5年) 目標 子女學費 達成目標 2015年 所需時間 10年 所需金額 1000000 現有金額 0 現有金額成長 0 尚需金額 1280000 每年所需金額 600000 目標 退休金 達成目標 2020年 所需時間 15年 所需金額 現有金額 0 現有金額成長 0 尚需金額 每年所需金額 4072000 1000000xCF(2.5%.10年) 1280000/AF(8%.10年) 退休金:1560000CF(2.5%.15年) 14480000-1560000 12920000/AF(8%.15) 投資屬性 家中成員：５人 爸媽還有１５年才退休，家中小孩還有２個要讀 書，趁著還算年輕，喜好投資於高報酬，成長型的 投資工具． ＃所以投資了兩個屬於成長型的基金：國泰中小成 長基金與富達歐洲基金 基金簡介 國泰中小成長基金 同類型報酬率比較 淨值走勢圖: ?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? 績效走勢圖: 過去年度績效表現比較: 國泰中小成長基金持有類股比例 基金團隊經理人介紹 二年半來，黃國忠以“抱著好股票”的理念，讓基金獲利績效達 到五成，曾獲頒金鑽獎傑出基金經理人獎。 富達歐洲基金 同類型報酬率比較 淨值走勢圖: ?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? 績效走勢圖: ?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? 過去年度績效表現比較: 富達歐洲地區投資分布比率 富達歐洲持股分布比率 *